一种交易数据分析方法、系统、电子设备和存储介质技术方案

本申请提出一种交易数据分析方法，包括：根据设置的条件筛选出交易数据，以每条交易数据的交易双方账户为账户，将所述交易数据中的每条交易数据拆分为两条数据，获得交易数据集合；对于所述交易数据集合中的每个账户，计算账户的交易差额和交易总额，根据所述账户的交易差额和交易总额分别确定所述账户在所述交易数据集合中的差额重要度和总额重要度；计算所述账户在所述交易数据集合中的综合重要度从而获得所述交易数据中的重点账户。本方案通过参数量化账户的重要度，结合账户类型比值确定账户类型，从而可以从海量交易数据中快速定位有价值的关键账户。位有价值的关键账户。位有价值的关键账户。

【技术实现步骤摘要】
一种交易数据分析方法、系统、电子设备和存储介质


[0001]本申请属于资金监管分析
，具体的涉及一种交易数据分析方法、系统、电子设备和存储介质。

技术介绍

[0002]违法资金分析是公安机关经济犯罪侦查中的重要侦查内容之一。近年来，经济犯罪涉及的资金交易流水数量巨大，犯罪手法层出不穷，变化多端，对于办案经验不足的办案人员，或者前期没有较理想的切入点的案件，难以从大量的数据中找到特征账户或重点账户。现有技术中对于违法资金分析仍然是围绕个案并以人工分析为主，还未有较为适用的算法支持。

技术实现思路

[0003]针对上述问题，本申请第一方面提出一种交易数据分析方法，包括：根据设置的条件筛选出交易数据，以每条交易数据的交易双方账户为账户，将所述交易数据中的每条交易数据拆分为两条数据，获得交易数据集合；
[0004]对于所述交易数据集合中的每个账户，计算账户的交易差额和交易总额，所述账户的交易差额为账户的流入总额与账户的流出总额之差的绝对值，所述账户的交易总额为账户的流入总额与账户的流出总额之和；
>[0005]根据所本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种交易数据分析方法，其特征在于，包括：根据设置的条件筛选出交易数据，以每条交易数据的交易双方账户为账户，将所述交易数据中的每条交易数据拆分为两条数据，获得交易数据集合；对于所述交易数据集合中的每个账户，计算账户的交易差额和交易总额，所述账户的交易差额为账户的流入总额与账户的流出总额之差的绝对值，所述账户的交易总额为账户的流入总额与账户的流出总额之和；根据所述账户的交易差额和交易总额分别确定所述账户在所述交易数据集合中的差额重要度importance
Bal
和总额重要度importance
ToL
；计算所述账户在所述交易数据集合中的综合重要度importance＝importance
ToL
×
p1+importance
Bal
×
p2其中，importance为综合重要度，p1、p2分别为总额重要度权重和差额重要度权重，p
i
+p2＝1，p1＝μ+σ，其中μ为所述交易数据集合中账户的流入总额模拟分布曲线的期望值，σ为所述交易数据集合中账户的流入总额模拟分布曲线的方差；获取所述账户重要度次序，并对其中综合重要度大于p1的账户进行重点标注。2.根据权利要求1所述的交易数据分析方法，其特征在于，所述差额重要度根据账户的交易差额在交易数据集合的所有账户中的排名计算：importance
Bal
＝100
×
(n
‑
i)/n所述总额重要度根据账户的交易总额在交易数据集合的所有账户中的排名计算：importance
TOL
＝100
×
(n
‑
j)/n其中，n为交易数据集合中的账户总数，i为账户的交易差额排名，j为账户的交易总额排名。3.根据权利要求1所述的交易数据分析方法，其特征在于，方法还包括判断账户类型，具体包括：如果账户同时满足：则判断账户属于汇聚账户；如果账户同时满足：则判断账户属于来源账户；其中，TOL为账户的交易总额，inf为账户的流入总额，outf为账户的流出总额，q1为汇聚账户类型比值，q2为来源账户类型比值。4.根据...

【专利技术属性】
技术研发人员：白飞龙，左军，邱婕，
申请(专利权)人：厦门市美亚柏科信息股份有限公司，
类型：发明
国别省市：