自助终端的交易风险控制方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术提出了一种自助终端的交易风险控制方法及装置，涉及银行数据处理技术领域，该方法包括：银行服务器依据第一自助终端的交易数据，确定第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵；依据第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵，确定第一自助终端对应的第一时间段和第二时间段；依据第一自助终端对应的第一时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系；依据第一自助终端对应的第二时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系；将第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系、第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系下发到第一自助终端；第一自助终端对交易进行风险控制。第一自助终端对交易进行风险控制。第一自助终端对交易进行风险控制。

【技术实现步骤摘要】
自助终端的交易风险控制方法及装置


[0001]本专利技术涉及银行数据处理
，尤指一种自助终端的交易风险控制方法及装置。

技术介绍

[0002]本部分旨在为权利要求书中陈述的本专利技术实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。
[0003]在银行业务场景中，自助终端可以极大地方便客户办理业务。相当数量的自助终端远离银行网点，风险比较高，并且在自助终端处理业务的过程中，不同时间点的风险控制方法是一致的，而不同时间点的风险是不一样的。这样自助终端的风险控制效率还可以得到进一步提升。

技术实现思路

[0004]为解决现有技术存在的问题，本专利技术提出了一种自助终端的交易风险控制方法及装置。
[0005]在本专利技术实施例的第一方面，提出了一种自助终端的交易风险控制方法，包括：
[0006]银行服务器依据第一自助终端的交易数据，确定第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵；
[0007]银行服务器依据第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵，确定第一自助终端对应的第一时间段和第二时间段；
[0008]银行服务器依据第一自助终端对应的第一时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系；
[0009]银行服务器依据第一自助终端对应的第二时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系；
[0010]银行服务器将第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系、第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系下发到第一自助终端；
[0011]第一自助终端依据交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系、交易矩阵和风险类型的对应关系，对第一自助终端的交易进行风险控制。
[0012]在本专利技术实施例的第二方面，提出了一种自助终端的交易风险控制装置，包括：
[0013]交易安全矩阵确定模块，设置于银行服务器，用于依据第一自助终端的交易数据，确定第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵；
[0014]时间段确定模块，设置于银行服务器，用于依据第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵，确定第一自助终端对应的第一时间段和第二时间段；
[0015]交易矩阵对应关系确定模块，设置于银行服务器，用于依据第一自助终端对应的第一时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系；
[0016]风险类型对应关系确定模块，设置于银行服务器，用于依据第一自助终端对应的
第二时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系；
[0017]下发模块，设置于银行服务器，用于将第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系、第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系下发到第一自助终端；
[0018]风险控制模块，设置于第一自助终端，用于依据交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系、交易矩阵和风险类型的对应关系，对第一自助终端的交易进行风险控制。
[0019]在本专利技术实施例的第三方面，提出了一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现自助终端的交易风险控制方法。
[0020]在本专利技术实施例的第四方面，提出了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现自助终端的交易风险控制方法。
[0021]在本专利技术实施例的第五方面，提出了一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现自助终端的交易风险控制方法。
[0022]本专利技术提出的自助终端的交易风险控制方法及装置由银行服务器依据第一自助终端的交易数据，确定第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵；依据第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵，确定第一自助终端对应的第一时间段和第二时间段；依据第一自助终端对应的第一时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系；依据第一自助终端对应的第二时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系；将第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系、第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系下发到第一自助终端；第一自助终端依据交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系、交易矩阵和风险类型的对应关系，对第一自助终端的交易进行风险控制，本专利技术通过分析自助终端的交易数据及风险类型等，实现对自助终端的交易风险的有效控制，降低交易风险，确保交易顺利进行，并保护客户及银行的财产安全。
附图说明
[0023]为了更清楚地说明本申请实施例技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其它的附图。
[0024]图1是本专利技术一实施例的自助终端的交易风险控制方法流程示意图。
[0025]图2是本专利技术一实施例的确定第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵的流程示意图。
[0026]图3是本专利技术一实施例的确定第一自助终端对应的第一时间段和第二时间段的流程示意图。
[0027]图4是本专利技术一实施例的确定第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系的流程示意图。
[0028]图5是本专利技术一实施例的确定第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系的流程示意图。
[0029]图6是本专利技术一实施例的对第一自助终端的交易进行风险控制的流程示意图。
[0030]图7是本专利技术一实施例的自助终端的交易风险控制装置架构示意图。
[0031]图8是本专利技术一实施例的计算机设备结构示意图。
具体实施方式
[0032]下面将参考若干示例性实施方式来描述本专利技术的原理和精神。应当理解，给出这些实施方式仅仅是为了使本领域技术人员能够更好地理解进而实现本专利技术，而并非以任何方式限制本专利技术的范围。相反，提供这些实施方式是为了使本公开更加透彻和完整，并且能够将本公开的范围完整地传达给本领域的技术人员。
[0033]本领域技术人员知道，本专利技术的实施方式可以实现为一种系统、装置、设备、方法或计算机程序产品。因此，本公开可以具体实现为以下形式，即：完全的硬件、完全的软件(包括固件、驻留软件、微代码等)，或者硬件和软件结合的形式。
[0034]根据本专利技术的实施方式，提出了一种自助终端的交易风险控制方法及装置，涉及银行数据处理

[0035]下面参考本专利技术的若干代表性实施方式，详细阐释本专利技术的原理和精神。
[0036]图1是本专利技术一实施例的自助终端的交易风险控制方法流程示意图。如图1所示，该方法包括：
[0037]S1，银行服务器依据第一自助终端的交易数据，确定第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵；
[0038]S2，银行服务器依据第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵，确定第一自助终端对应的第一时间段和第二时间段；
[0039]S3，银行服务器依据第一自助本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种自助终端的交易风险控制方法，其特征在于，包括：银行服务器依据第一自助终端的交易数据，确定第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵；银行服务器依据第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵，确定第一自助终端对应的第一时间段和第二时间段；银行服务器依据第一自助终端对应的第一时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系；银行服务器依据第一自助终端对应的第二时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系；银行服务器将第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系、第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系下发到第一自助终端；第一自助终端依据交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系、交易矩阵和风险类型的对应关系，对第一自助终端的交易进行风险控制。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，银行服务器依据第一自助终端的交易数据，确定第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵，包括：对于每个时间段，从第一自助终端的交易数据中选取出第一自助终端在该时间段的交易数据；对于客户类别和交易类别的每个组合，从第一自助终端在该时间段的交易数据中选取出该组合对应的交易数据；将该组合对应的业务数据中不涉及风险的交易数据的比例作为该组合在该时间段的安全系数；确定第一自助终端在该时间段的交易安全矩阵，其中，该交易安全矩阵的行对应客户类别，列对应交易类别，该交易安全矩阵的每个元素的值等于该元素对应的客户类别和对应的交易类别组成的组合在该时间段的安全系数。3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，银行服务器依据第一自助终端在各个时间段的交易安全矩阵，确定第一自助终端对应的第一时间段和第二时间段，包括：对于每个时间段，当第一自助终端在该时间段的交易安全矩阵对应的行数等于对应的列数时，将第一自助终端在该时间段的交易安全矩阵作为第一自助终端在该时间段的交易安全方阵；当第一自助终端在该时间段的交易安全矩阵对应的行数大于对应的列数时，依据该行数与该列数的差，对第一自助终端在该时间段的交易安全矩阵的列进行补0获得方阵，将该方阵作为第一自助终端在该时间段的交易安全方阵；当第一自助终端在该时间段的交易安全矩阵对应的行数小于对应的列数时，依据该行数与该列数的差，对第一自助终端在该时间段的交易安全矩阵的行进行补0获得方阵，将该方阵作为第一自助终端在该时间段的交易安全方阵；将第一自助终端在该时间段的交易安全方阵的特征值作为第一自助终端在该时间段的安全特征值；第一自助终端在各个时间段的安全特征值，确定第一自助终端对应的第一时间段和第二时间段。
4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，银行服务器依据第一自助终端对应的第一时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系，包括：对于第一自助终端对应的每个第一时间段，银行服务器依据第一自助终端在该第一时间段的交易数据，确定第一自助终端对应该第一时间段的交易矩阵；以及依据第一自助终端在该第一时间段之后指定时间范围内的交易数据，确定第一自助终端对应该第一时间段的潜在交易矩阵；依据第一自助终端对应各个第一时间段的交易矩阵和潜在交易矩阵，确定第一自助终端的交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系。5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，对于第一自助终端对应的每个第一时间段，银行服务器依据第一自助终端在该第一时间段的交易数据，确定第一自助终端对应该第一时间段的交易矩阵；以及依据第一自助终端在该第一时间段之后指定时间范围内的交易数据，确定第一自助终端对应该第一时间段的潜在交易矩阵，包括：对于客户类别和交易类别的每个组合，从第一自助终端在该第一时间段的交易数据中选取出对应的客户类别等于该组合的客户类别且对应的交易类别等于该组合的交易类别的交易数据，将选取出的交易数据作为该组合对应该第一时间段的交易数据；从第一自助终端在该第一时间段之后指定时间范围内的交易数据中选取出对应的客户类别等于该组合的客户类别且对应的交易类别等于该组合的交易类别的交易数据，将选取出的交易数据作为该组合对应该第一时间段的潜在交易数据；确定第一自助终端对应该第一时间段的交易矩阵，其中，该交易矩阵的行对应客户类别，列对应交易类别，该交易矩阵的每个元素的值等于该元素对应的客户类别和对应的交易类别组成的组合对应该第一时间段的交易数据对应的交易数量；确定第一自助终端对应该第一时间段的潜在交易矩阵，其中，该潜在交易矩阵的行对应客户类别，列对应交易类别，该潜在交易矩阵的每个元素的值等于该元素对应的客户类别和对应的交易类别组成的组合对应该第一时间段的潜在交易数据对应的交易数量。6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，银行服务器依据第一自助终端对应的第二时间段，确定第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系，包括：对于第一自助终端对应的每一第二时间段，将第一自助终端在该第二时间段的交易数据中包含的风险类型作为该第二时间段对应的潜在风险类型；将第一自助终端对应的所有第二时间段对应的潜在风险类型的并集作为第一自助终端对应的潜在风险类型；对于第一自助终端对应的每一潜在风险类型，将对应的潜在风险类型包含该潜在风险类型的第二时间段作为该潜在风险类型对应的第二时间段；依据第一自助终端在该潜在风险类型对应的第二时间段的交易数据，确定该潜在风险类型对应的交易矩阵；依据第一自助终端对应的潜在风险类型，以及各个潜在风险类型对应的交易矩阵，确定第一自助终端的交易矩阵和风险类型的对应关系。7.如权利要求6所述的方法，其特征在于，依据第一自助终端在该潜在风险类型对应的第二时间段的交易数据，确定该潜在风险类型对应的交易矩阵，包括：对于客户类别和交易类别的每个组合，从第一自助终端在该潜在风险类型对应的第二
时间段的交易数据中选取出对应的客户类别等于该组合的客户类别且对应的交易类别等于该组合的交易类别的交易数据，将选取出的交易数据作为该组合对应该潜在风险类型的交易数据；确定该潜在风险类型对应的交易矩阵，其中，该交易矩阵的行对应客户类别，列对应交易类别，该交易矩阵的每个元素的值等于该元素对应的客户类别和对应的交易类别组成的组合对应该潜在风险类型的交易数据对应的交易数量。8.如权利要求1所述的方法，其特征在于，第一自助终端依据交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系、交易矩阵和风险类型的对应关系，对第一自助终端的交易进行风险控制，包括：第一自助终端依据第一自助终端在当前时间段的交易数据，确定第一自助终端对应当前时间段的交易矩阵；第一自助终端依据第一自助终端对应当前时间段的交易矩阵、交易矩阵和潜在交易矩阵的对应关系，确定第一自助终端对应当前时间段的潜在交易矩阵；第一自助终端依据第一自助终端对应当前时间段的潜在交易矩阵、交易矩阵和风险类型的对应关系，确定第一自助终端对应当前时间段的风险类型；第一自助终端依据第一自助终端对应当前时间段的风险类型，对第一自助终端在当前时间段之后的交易进行风险控制。...

【专利技术属性】
技术研发人员：朱江波，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：