一种交易监控方法、系统及相关装置制造方法及图纸

本申请提供一种交易监控方法，包括：确定被监管的业务方，建立DID连接关系；基于DID连接关系建立SSI代理访问连接，在所述业务方确认所述连接请求者的监管方身份后，基于SSI代理连接发起对所述业务方的实时监控访问请求；通过所述SSI代理监控并收集所述业务方的交易业务数据。本申请在监控交易时，需要将安全的、私有的、获得许可的SSI代理连接到所述业务方系统，通过在交易环节引入实时监管，将合规检查从事后转移到事中，解决检查赶不上支付的问题，确保交易可监管和易监管。本申请还提供一种交易监控方法、交易监控系统、计算机可读存储介质和电子设备，具有上述有益效果。具有上述有益效果。具有上述有益效果。

【技术实现步骤摘要】
一种交易监控方法、系统及相关装置


[0001]本申请涉及区块链领域，特别涉及一种交易监控方法、系统及相关装置。

技术介绍

[0002]当前，网上银行和即时支付受到客户的欢迎，速度和不可逆转性是即时支付的主要特征，这些特征引发了银行对风险失控的担忧——许多银行在实时交易处理中，几乎无法控制其合规性。
[0003]机构的合规检查主要涉及在每个工作日结束时对交易进行批量分类，并通过合规软件进行合规筛查，这种方法支持查看客户是否发生了已知类型的违规行为，属于典型的事后审查机制。在即时支付背景下，基于在线服务和即时转账系统，客户可以几个小时内就完成在线开户、转移资金和关闭账户一系列操作，传统的合规性检查来不及执行并对风险提出预警。
[0004]基于规则的合规检查由于为一维的筛查标准，往往会导致产生大量误报，同时删除任何一项检查规则，又可能带来巨大的风险。
[0005]为了访问实时交易数据，传统数据访问者(业务方)在其公司驻地建立数据中心，购买和维护物理硬件，并管理系统供应商与其自身数据中心之间的连接。随着监管要求的变化，合规检查的本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种交易监控方法，其特征在于，包括：确定被监管的业务方，建立DID连接关系；基于所述DID连接关系建立SSI代理连接，在所述业务方确认连接请求者的监管方身份后，基于所述SSI代理连接发起对所述业务方的实时监控访问请求；通过所述SSI代理收集并监控所述业务方的交易业务数据。2.根据权利要求1所述的交易监控方法，其特征在于，所述确定被监管的业务方之前，还包括：所述监管方获取分布式数字身份钱包；根据所述分布式数字身份钱包创建监管方分布式数字身份DID信息，并提交所述监管方分布式数字身份DID信息至监管管理机构；在所述监管管理机构确认所述监管方分布式数字身份DID信息对应的请求者身份后，将所述监管方分布式数字身份DID信息上链登记至分布式数字身份账本；所述分布式数字身份账本被所述监管管理机构管理，支持所述监管方和所述业务方访问。3.根据权利要求2所述的交易监控方法，其特征在于，将所述监管方分布式数字身份DID信息上链登记至分布式数字身份账本之后，还包括：所述业务方在本地安装所述分布式数字身份钱包及身份代理应用，确定业务方身份DID信息；所述业务方向所述监管方发起基于DID注册的业务备案请求，并通过所述身份代理应用与所述监管方身份代理之间建立基于双方关系DID的DID连接；所述业务方将所述业务方身份DID信息通过所述DID连接提交至所述监管方；在通过所述业务方的身份验证后，由所述监管方对所述业务方的业务备案请求进行核准，所述监管方签名并提交将所述业务方DID注册上链的请求，以便将所述业务方身份DID存证至所述分布式数字身份账本。4.根据权利要求1所述的交易监控方法，其特征在于，确定被监管的业务方之后，还包括：监管方接收所述业务方的注册备案请求，向所述业务方发送连接邀请作为所述注册备案请求的第一响应；所述连接邀请包括监管方DID、连接ID、随机数和接收所述DID连接请求的URL地址；在所述业务方接收到所述连接邀请，利用本地数字身份钱包创建业务方关系DID后，向所述监管方连接邀请中的URL地址发起DID连接请求；所述监管方接收所述业务方发出的所述DID连接请求，所述DID连接请求包括：业务方关系DID，以及用所述业务方关系DID对应私钥对连接邀请信息的签名；对连接请求中的所述业务方关系DID信息和解密后的邀请信息进行验证，在验证成功后存储所述业务方关系DID至监管方本地，并使用所述身份钱包创建与所述关系DID配对的监管方关系DID，反馈给所述业务方；所述业务方接收到所述监管方的DI...

【专利技术属性】
技术研发人员：平庆瑞，张一锋，
申请(专利权)人：中国印钞造币集团有限公司，
类型：发明
国别省市：