现金终端的风险控制方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术提出了一种现金终端的风险控制方法及装置，涉及金融数据处理技术领域，包括：银行服务器依据银行的现金终端的交易数据和管理数据，确定银行的风险现金终端；获取所有风险现金终端的现金风险数据；根据规则学习，以获取的现金风险数据为输入，构建多个现金风险规则，其中，每个现金风险规则的规则头包括现金风险类型，每个现金风险规则的规则体包含多个现金逻辑文字，每个现金逻辑文字包含一个现金属性和该现金属性对应的属性值；对于每个风险现金终端，将对应的规则头包含的现金风险类型是风险现金终端对应的现金风险类型的现金风险规则下发到风险现金终端；风险现金终端依据接收到的现金风险规则，对风险现金终端的现金数据进行风险控制。金数据进行风险控制。金数据进行风险控制。

【技术实现步骤摘要】
现金终端的风险控制方法及装置


[0001]本专利技术涉及金融数据处理
，尤指一种现金终端的风险控制方法及装置。

技术介绍

[0002]本部分旨在为权利要求书中陈述的本专利技术实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。
[0003]在银行的日常运维管理中，现金终端的现金都是人工管理，人工管理通常是基于业务人员的经验积累，缺乏实际数据的支撑，导致现金终端的风险管理比较滞后，无法及时准确的发现现金终端运行过程中的现金风险。
[0004]综上来看，亟需一种可以克服上述缺陷，能够对现金终端的风险进行有效控制的技术方案。

技术实现思路

[0005]为解决现有技术存在的问题，本专利技术提出了一种现金终端的风险控制方法及装置。
[0006]在本专利技术实施例的第一方面，提出了一种现金终端的风险控制方法，包括：
[0007]银行服务器依据银行的现金终端的交易数据和管理数据，确定银行的风险现金终端；
[0008]银行服务器获取所有风险现金终端的现金风险数据；
[00本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种现金终端的风险控制方法，其特征在于，包括：银行服务器依据银行的现金终端的交易数据和管理数据，确定银行的风险现金终端；银行服务器获取所有风险现金终端的现金风险数据；银行服务器根据规则学习，以获取的现金风险数据为输入，构建多个现金风险规则，其中，每个现金风险规则的规则头包括现金风险类型，每个现金风险规则的规则体包含多个现金逻辑文字，每个现金逻辑文字包含一个现金属性和该现金属性对应的属性值；对于每个风险现金终端，银行服务器将对应的规则头包含的现金风险类型是该风险现金终端对应的现金风险类型的现金风险规则下发到该风险现金终端；风险现金终端依据接收到的现金风险规则，对该风险现金终端的现金数据进行风险控制。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，银行服务器依据银行的现金终端的交易数据和管理数据，确定银行的风险现金终端，包括：对于银行的每个现金终端，依据该现金终端的交易数据，确定该现金终端的交易风险概率；依据该现金终端的管理数据，确定该现金终端的管理风险概率；确定现金终端的偏序，其中，该偏序用于确定任何两个现金终端中第一现金终端是否风险于第二现金终端；如果第一现金终端的交易风险概率大于等于第二现金终端的交易风险概率，且第一现金终端的管理风险概率大于等于第二现金终端的管理风险概率，则在该偏序中确定第一现金终端风险于第二现金终端；依据现金终端的偏序，确定银行的风险现金终端。3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，还包括：对于每个风险现金终端，确定该风险现金终端与除风险现金终端之外的每一其他现金终端的偏序关系；如果该风险现金终端风险于该其他现金终端，则将该其他现金终端作为该风险现金终端对应的安全现金终端。4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，风险现金终端依据接收到的现金风险规则，对该风险现金终端的现金数据进行风险控制，包括：对于该风险现金终端的每一实时现金数据，该风险现金终端依据接收到的现金风险规则，确定实时现金数据是否满足现金风险规则；当确定该实时现金数据满足现金风险规则时，依据该风险现金终端对应的安全现金终端，对该现金风险规则进行风险控制。5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，依据该风险现金终端对应的安全现金终端，对该现金风险规则进行风险控制，包括：对于该风险现金终端对应的每个安全现金终端，依据该安全现金终端的交易风险概率和管理风险概率，确定该安全现金终端的优先级；依据该风险现金终端对应的各个安全现金终端的优先级，对该现金风险规则进行风险控制。6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，风险现金终端依据接收到的现金风险规则，对该风险现金终端的现金数据进行风险控制，包括：对于该风险现金终端的每一实时现金数据，该风险现金终端依据接收到的现金风险规
则，确定实时现金数据是否满足现金风险规则；如果该实时现金数据不满足该现金终端接收到的任何现金风险规则，将该实时现金数据推送给现金风险控制人员，并接受现金风险控制人员的确认数据，其中，该确认数据包含该实时现金数据是否涉及风险，以及该实时现金数据中涉及风险的数据；当依据确认数据确定该实时现金数据存在风险时，确定该实时现金数据对应的现金风险规则；依据该实时现金数据对应的现金风险规则和该实时现金数据中涉及风险的数据，生成新的现金风险规则；将生成的新的现金风险规则反馈到银行服务器。7.如权利要求6所述的方法，其特征在于，当依据确认数据确定该实时现金数据存在风险时，确定该实时现金数据对应的现金风险规则，包括：对于该风险现金终端接收到的每个现金风险规则，将该现金风险规则的规则体包含的现金逻辑文字中该实时现金数据满足的现金逻辑文字作为该现金风险规则对应的满足逻辑文字，以及将该现金风险规则对应的满足逻辑文字在该现金风险规则中的占比作为该现金风险规则对应的满足占比；确定现金风险规则的偏序，其中，该偏序用于确定该风险现金终端接收到的任何两个现金风险规则中现金风险规则A是否优于现金风险规则B；如果现金风险规则A对应的满足逻辑文字都包含于现金风险规则B对应的满足逻辑文字，且现金风险规则A对应的满足占比小于等于现金风险规则B对应的满足占比，则在该偏序中确定该现金风险规则B优于该现金风险规则A；依据现金风险规则的偏序，确定该实时现金数据对应的现金风险规则。8.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：将除风险现金终端之外的所有其他现金终端作为批量现金终端；在银行服务器的批量时刻，依据现金风险规则，对批量现金终端在当日的现金数据进行风险预测。9.如权利要求3所述的方法，其特征在于，还包括：对于每个风险现金终端，依据该风险现金终端的现金交易数据，以风险为预测标识，训练预测模型，获得该风险现金终端对应的风险预测模型；依据该风险现金终端对应的风险预测模型，对该风险现金终端对应的安全现金终端的现金交易进行风险控制。10.一种现金终端的风险控制装置，其特征在于，包括：数据处理模块，设置于银行服务器，用于依据银行的现金终端的交易数据和管理数据，确定银行的风险现金终端；现金风险数据获取模块，设置于银行服务器，用于获取所有风险现金终端的现金风险数据；规则构...

【专利技术属性】
技术研发人员：朱江波，池振强，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：