一种交易账户的风险识别方法、装置及设备制造方法及图纸

本说明书实施例公开了一种交易账户的风险识别方法、装置及设备，该方法包括：获取预设交易业务的交易数据；对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息；基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源；基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。在所述预设风险的交易账户。在所述预设风险的交易账户。

【技术实现步骤摘要】
一种交易账户的风险识别方法、装置及设备


[0001]本文件涉及计算机
，尤其涉及一种交易账户的风险识别方法、装置及设备。

技术介绍

[0002]随着终端技术和网络技术的不断发展，通过网络进行业务处理已成为当前业务办理的主要方式，从而大大提高了业务处理效率，为用户提供了便利，但是，在提高业务处理效率的同时，业务中的风险也越来越多，尤其是涉及到金融业务，如欺诈风险、非法金融活动等。
[0003]以非法金融活动为例，为了及时检测可能存在的非法金融活动，需要进行金融风险防控，可以按照指定的合规要求，某些组织或机构的业务均需要履职金融风险防控义务，针对非法金融活动的检测需要对不同的业务场景、指定区域内外的不同站点进行。有别于当前面向监管的金融风险防控检测算法，目前金融风险防控的TMS(Transaction MonitorSystem)系统检测逻辑是面向金融风险防控监管规则来进行非法金融活动群组检测，但此方式会遗漏一部分非法金融活动用户，具有一定的局限性，为此，需要提供一种不受金融风险防控监管规则约束，并可以快速有效的发现任何潜在的非法金融活动群组的具有普适性的非法金融活动检测方案。

技术实现思路

[0004]本说明书实施例的目的是提供一种不受金融风险防控监管规则约束，并可以快速有效的发现任何潜在的非法金融活动群组的具有普适性的非法金融活动检测方案。
[0005]为了实现上述技术方案，本说明书实施例是这样实现的：
[0006]本说明书实施例提供的一种交易账户的风险识别方法，所述方法包括：获取预设交易业务的交易数据。对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息。基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源。基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。
[0007]本说明书实施例提供的一种交易账户的风险识别装置，所述装置包括：数据获取模块，获取预设交易业务的交易数据。关键信息提取模块，对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息。数据处理模块，基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源。账户风险识别模块，基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。
[0008]本说明书实施例提供的一种交易账户的风险识别设备，所述交易账户的风险识别设备包括：处理器；以及被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器：获取预设交易业务的交易数据。对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息。基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源。基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。
[0009]本说明书实施例还提供了一种存储介质，所述存储介质用于存储计算机可执行指令，所述可执行指令在被处理器执行时实现以下流程：获取预设交易业务的交易数据。对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息。基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源。基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。
附图说明
[0010]为了更清楚地说明本说明书实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本说明书中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
[0011]图1为本说明书一种交易账户的风险识别方法实施例；
[0012]图2为本说明书另一种交易账户的风险识别方法实施例；
[0013]图3为本说明书一种交易链路的结构示意图；
[0014]图4为本说明书另一种交易链路的结构示意图；
[0015]图5为本说明书一种交易账户的风险识别装置实施例；
[0016]图6为本说明书一种交易账户的风险识别设备实施例。
具体实施方式
[0017]本说明书实施例提供一种交易账户的风险识别方法、装置及设备。
[0018]为了使本
的人员更好地理解本说明书中的技术方案，下面将结合本说明书实施例中的附图，对本说明书实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本说明书一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本说明书保护的范围。
[0019]实施例一
[0020]如图1所示，本说明书实施例提供一种交易账户的风险识别方法，该方法的执行主体可以为终端设备或服务器，其中，该终端设备可以是手机、平板电脑等移动终端设备，也可以是个人计算机、笔记本电脑等终端设备。该服务器可以是独立的一个服务器，还可以是
由多个服务器构成的服务器集群等，该服务器可以是如金融业务或网络购物业务等的后台服务器，也可以是某应用程序的后台服务器等。该方法具体可以包括以下步骤：
[0021]在步骤S102中，获取预设交易业务的交易数据。
[0022]其中，预设交易业务可以是预先设定的交易业务，具体如转账业务、支付业务，其中可以是指定区域内(如某国家的内部)的交易业务，还可以是跨区域的交易业务等，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。交易数据可以是交易双方进行交易的过程中产生的数据，例如，两个不同的用户中一个用户是收款方，另一个用户可以转账方，交易数据可以包括收款方相关的信息、转账方相关的信息、转账的金额、转账时间、地理位置等，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。
[0023]在实施中，可以按照指定的合规要求，某些组织或机构的业务均需要履职金融风险防控义务，针对非法金融活动的检测需要对不同的业务场景、指定区域内外的不同站点进行。有别于当前面向监管的金融风险防控检测算法，目前金融风险防控的TMS系统检测逻辑是面向金融风险防控监管规则来进行非法金融活动群组检测，但此方式会遗漏一部分非法金融活动用户，具有一本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种交易账户的风险识别方法，所述方法包括：获取预设交易业务的交易数据；对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息；基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源；基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。2.根据权利要求1所述的方法，所述对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息之后，所述方法还包括：对所述交易数据进行预处理，得到所述交易数据中包含的不同类型的交易数据，所述交易数据的类型包括第一类型的账户之间的交易数据，以及所述第一类型的账户与第二类型的账户之间的交易数据；所述基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源，包括：基于不同类型的交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，分别确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源。3.根据权利要求2所述的方法，所述基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源，包括：基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，确定所述交易账户和所述风险账户构成的交易链路，所述交易链路中包括节点和射线，所述交易账户和所述风险账户作为所述节点，所述射线表示账户之间的资源流向；获取所述交易链路中的起始节点，并将所述起始节点的流出资源作为标记资源；基于所述交易数据、所述标记资源和所述交易链路，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源。4.根据权利要求3所述的方法，所述基于所述交易数据、所述标记资源和所述交易链路，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源，包括：基于所述交易数据、所述标记资源和所述交易链路，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出资源，以及所述交易链路中相邻两个节点中一个节点流入另一个节点中的标记资源，以及每个所述风险账户针对所述交易数据的第二流入资源和第二流出资源；基于每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出资源，以及所述交易链路中相邻两个节点中一个节点流入另一个节...

【专利技术属性】
技术研发人员：宫恩超，于翔，
申请(专利权)人：支付宝杭州信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：