一种基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控方法技术

本发明专利技术公开了一种基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控方法，包括以下步骤；S1：在网上进行数据交易时，针对大额交易或可疑交易建立针对措施的制度，措施包含采取实名认证、终止交易、冻结账户等；S2：建立大额交易和可疑交易的评估指标，设立数字货币的最大上额数值，再针对不符合交易要求的客户进行交易快速终止指令，即交易到达该额度后即不支持为该客户提供服务。该基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控方法，首先建立关于反洗钱的制度措施以及建立大额交易和可疑交易的评估指标，快速甄别可疑客户的账户真实身份，且上交由反洗钱数据交易认证中心集中处理。理。理。

【技术实现步骤摘要】
一种基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控方法


[0001]本专利技术涉及数字货币交易
，具体为一种基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控方法。

技术介绍

[0002]现有的种基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控还存在一定的缺陷；
[0003]这种现有技术方案在使用时还存在以下问题：
[0004]在实时监控追踪可疑客户信息是不便于快速对可疑客户的身份进行甄别，不能够及时的追踪交易数据的来源，并且没有建立相对完整的识别标准指标，从而导致可疑客户身份不能快速精准的进行锁定监控。
[0005]所以需要针对上述问题进行改进。

技术实现思路

[0006]本专利技术的目的在于提供一种基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控方法，以解决上述
技术介绍
提出的目前市场在实时监控追踪可疑客户信息是不便于快速对可疑客户的身份进行甄别，不能够及时的追踪交易数据的来源，并且没有建立相对完整的识别标准指标，从而导致可疑客户身份不能快速精准的进行锁定监控的问题。
[0007]为实现上述目的，本专利技术提供如下技术方案：一种基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控方法，包括以下步骤；
[0008]S1：在网上进行数据交易时，针对大额交易或可疑交易建立针对措施的制度，措施包含采取实名认证、终止交易、冻结账户等；
[0009]S2：建立大额交易和可疑交易的评估指标，设立数字货币的最大上额数值，再针对不符合交易要求的客户进行交易快速终止指令，即交易到达该额度后即不支持为该客户提供服务；
[0010]S3：实时KYC(了解你的客户)措施，对客户资料进行调查，如客户发生异常操作，迅速向中央主机关单位进行交易数据的报告；
[0011]S4：对数字货币交易识别产生的信息、数据和资料进行保存，可以完整的重现每笔交易，对每笔交易进行追溯；
[0012]S5：对符合识别特征的可疑风险客户进行大数据追踪，快速锁定交易客户的账户身份；
[0013]S6：实时追踪交易数据的来源，对海量交易数据进行处理，系统分析交易数据、追踪资金流向；
[0014]S7：分析对比最后结果，并且对结果进行档案留存规整，将规整后的数据信息在线传输到反洗钱中心进行数据存档，然后将信息分类上传至评估指标处。
[0015]优选的，所述步骤S1和步骤S2所涉及大额交易和可疑交易的措施制度建立以及评估指标建立要设立专门的合规以及风险控制部门进行风险把控。
[0016]优选的，所述步骤S2中评估含有制裁名单的客户，可直接拒绝服务。
[0017]优选的，所述步骤S3中的KYC措施包括客户身份背景了解、客户职业或经营背景了解、交易目的与性质了解和资金来源渠道了解。
[0018]优选的，所述步骤S5中识别到符合特征的可疑客户可疑直接通过央行及中心运营机构可以掌握所有用户信息，通过大数据识别特定交易特征并快速比对锁定账户真实身份。
[0019]优选的，所述步骤S6中实时追踪交易数据的来源依托于中心运营机构上报交易请求，由反洗钱数据交易认证中心集中处理。
[0020]优选的，所述步骤S6中系统分析将隐蔽的洗钱活动透明化，强化对交易信息的把控能力，及时甄别非法资金的源头和归属。
[0021]优选的，所述步骤S7中留档信息应当包括各方的数字钱包地址、IP地址以及数字货币类型和数量以及可疑客户的各项资料汇总。
[0022]与现有技术相比，本专利技术的有益效果是：该基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控方法，首先建立关于反洗钱的制度措施以及建立大额交易和可疑交易的评估指标，快速甄别可疑客户的账户真实身份，且上交由反洗钱数据交易认证中心集中处理。
[0023]首先建立关于反洗钱的制度措施以及建立大额交易和可疑交易的评估指标，可以对每笔交易进行追溯，对符合识别特征的可疑风险客户进行大数据追踪，快速锁定交易客户的账户身份，识别到符合特征的可疑客户可疑直接通过央行及中心运营机构可以掌握所有用户信息，通过大数据识别特定交易特征并快速比对锁定账户真实身份，实时追踪交易数据的来源，可利用大数据、人工智能等技术，对海量交易数据进行处理，系统分析交易数据、追踪资金流向，其中，追踪交易数据的来源依托于中心运营机构上报交易请求，由反洗钱数据交易认证中心集中处理，分析对比最后结果，并且对结果进行档案留存规整，将规整后的数据信息在线传输到反洗钱中心进行数据存档，最后将信息分类上传至评估指标处，留档信息应当包括各方的数字钱包地址、 IP地址以及数字货币类型和数量以及可疑客户的各项资料汇总。
附图说明
[0024]图1为本专利技术原理示意图；
[0025]图2为本专利技术流程示意图。
具体实施方式
[0026]下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。
[0027]请参阅图1
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2，本专利技术提供一种技术方案：一种基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控方法，包括以下步骤；
[0028]S1：在网上进行数据交易时，针对大额交易或可疑交易建立针对措施的制度，措施包含采取实名认证、终止交易、冻结账户等；S2：建立大额交易和可疑交易的评估指标，设立数字货币的最大上额数值，再针对不符合交易要求的客户进行交易快速终止指令，即交易到达该额度后即不支持为该客户提供服务；S3：实时KYC(了解你的客户)措施，对客户资料进行调查，如客户发生异常操作，迅速向中央主机关单位进行交易数据的报告；S4：对数字货币交易识别产生的信息、数据和资料进行保存，可以完整的重现每笔交易，对每笔交易进行追溯；S5：对符合识别特征的可疑风险客户进行大数据追踪，快速锁定交易客户的账户身份；S6：实时追踪交易数据的来源，对海量交易数据进行处理，系统分析交易数据、追踪资金流向；S7：分析对比最后结果，并且对结果进行档案留存规整，将规整后的数据信息在线传输到反洗钱中心进行数据存档，然后将信息分类上传至评估指标处。所述步骤S1和步骤S2 所涉及大额交易和可疑交易的措施制度建立以及评估指标建立要设立专门的合规以及风险控制部门进行风险把控。所述步骤S2中评估含有制裁名单的客户，可直接拒绝服务。所述步骤S3中的KYC措施包括客户身份背景了解、客户职业或经营背景了解、交易目的与性质了解和资金来源渠道了解。所述步骤S5中识别到符合特征的可疑客户可疑直接通过央行及中心运营机构可以掌握所有用户信息，通过大数据识别特定交易特征并快速比对锁定账户真实身份。所述步骤S6中实时追踪交易数据的来源依托于中心运营机构上报交易请求，由反洗钱数据交易认证中心集中处理。所述步骤S6中系统分析将隐蔽的洗钱活动透明化，强化对交易信息的把控能力，及时甄别非法资金的源头和归属。所述步骤S7本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控方法，其特征在于，包括以下步骤；S1：在网上进行数据交易时，针对大额交易或可疑交易建立针对措施的制度，措施包含采取实名认证、终止交易、冻结账户等；S2：建立大额交易和可疑交易的评估指标，设立数字货币的最大上额数值，再针对不符合交易要求的客户进行交易快速终止指令，即交易到达该额度后即不支持为该客户提供服务；S3：实时KYC(了解你的客户)措施，对客户资料进行调查，如客户发生异常操作，迅速向中央主机关单位进行交易数据的报告；S4：对数字货币交易识别产生的信息、数据和资料进行保存，可以完整的重现每笔交易，对每笔交易进行追溯；S5：对符合识别特征的可疑风险客户进行大数据追踪，快速锁定交易客户的账户身份；S6：实时追踪交易数据的来源，对海量交易数据进行处理，系统分析交易数据、追踪资金流向；S7：分析对比最后结果，并且对结果进行档案留存规整，将规整后的数据信息在线传输到反洗钱中心进行数据存档，然后将信息分类上传至评估指标处。2.根据权利要求1所述的一种基于数字货币交易识别洗钱的可疑风险客户实时监控方法，其特征在于：所述步骤S1和步骤S2所涉及大额交易和可疑交易的措施制度建立以及评估指标建立要设立专门的合规以及风险控制部门进行风险把控。3.根据权利要求1所述的一种基于数字货币交易识...

【专利技术属性】
技术研发人员：邓昌智，周帅，
申请(专利权)人：中科金审北京科技有限公司，
类型：发明
国别省市：