一种基于资金大数据异常检测系统及方法技术方案

本发明专利技术公开了一种基于资金大数据异常检测系统及方法，涉及金融领域，包括数据采集单元，用于采集资金流动的基础资金数相关数据，并进行智能化导入，建立资金数据池；数据整理单元，用于调取资金数据池内的基础资金数相关数据进行分类和整理，并进行转化和清理筛除，并建立基础资金数据库；评估研判单元，用于基于资金交易特征数据池，对资金交易进行整体性评估，判断所涉及的资金账户是否异常。通过利用运用资金检测技术、数据统计方法以及计算机排序比对算法对资金特征，例如交易金额、交易时间、交易地点、交易频率、交易方式进行检测，分析这些特征的数据趋势、占比等内容，判断资金交易性质，分析资金交易流向，快速地定位重点可疑账户及资金。点可疑账户及资金。点可疑账户及资金。

【技术实现步骤摘要】
一种基于资金大数据异常检测系统及方法


[0001]本专利技术涉及金融领域，特别涉及一种基于资金大数据异常检测系统及方法。

技术介绍

[0002]资金作为经济类犯罪的核心，任何类型的经济犯罪都要涉及资金的流转。能最为直观体现了经济犯罪的脉络。随着犯罪分子的犯罪手段、反侦察意识的不断提升，使资金流转更复杂、隐蔽、快速，使办案民警在侦破经济案件中很难快速地定位重点嫌疑账户定、资金流向追踪、证据固定等，这对经侦部门的分析研判手段提出了更高的要求。
[0003]目前检测技术还未运用到经济犯罪的资金数据检测中，公安机关在打击经济犯罪案件中，依然采用人工处理、经验筛等老办法，不能快速地定位案件中涉及的重点嫌疑人以及资金流向，对犯罪嫌疑人的精确打击的能力不足，不仅增加了公安机关的人力成本也不能快速地挽回受害人的经济损失。

技术实现思路

[0004]为实现上述目的，本专利技术提出一种利用资金检测技术，针对
技术介绍
存在的缺陷提出一种聚焦资金数据的主体、流动情况、使用特征、历史沉淀等的多视角，运用数据统计方法以及计算机排序比对算法对资金特征进行分析，分析资金特征的数据趋势、占比等，提高办案人员快速定位犯罪嫌疑人的账户和资金流向，提高工作效率，减少人工成本，挽回经济损失，为经济案件侦办提供指引，并为案件证据固定提供有力的支撑。
[0005]通过利用行为学理论，从众多复杂的数据中，如账户、交易金额、交易频率、交易时间、交易对手、交易用途等方面对其行为及其关系进行要素化，细粒度形式化建模，提取违法犯罪资金特征指标，运用资金检测技术、数据统计方法以及计算机排序比对算法对资金特征(交易金额、交易时间、交易地点、交易频率、交易方式)进行检测，分析这些特征的数据趋势、占比等内容，快速地定位重点可疑账户及资金。
[0006]根据经济犯罪特征构建资金检测模型指标体系：以行为学理论，从众多复杂的数据中，如账户、交易金额、交易频率、交易时间、交易对手、交易用途，等方面对其行为及其关系进行要素化，细粒度形式化建模，提取违法犯罪资金特征指标。
[0007]本专利技术采用的技术方案如下：一种基于资金大数据异常检测系统，包括，数据采集单元，用于采集资金流动的基础资金数相关数据，并进行智能化导入，建立资金数据池；
[0008]数据整理单元，用于调取资金数据池内的基础资金数相关数据进行分类和整理，并进行转化和清理筛除，并建立基础资金数据库；
[0009]数据评估单元，用于对加入基础资金数据库的基础资金数据进行质量评估，形成评估结果，并且将评估结果差于阈值的数据进行筛除，形成有效数据池；
[0010]资金检测单元，用于对资金交易的多个指标进行检测，展开细粒度形式化建模，形成资金交易特征数据池；
[0011]评估研判单元，用于基于资金交易特征数据池，对资金交易进行整体性评估，判断
所涉及的资金账户是否异常，如果异常，对异常特征进行提取，并进行趋势分析，输出账户评估结果。
[0012]进一步的，所述数据评估单元输出的评估结果中包含异常状态评估结果和正常状态的评估结果，对于评估呈现有异常状态的，将部分异常数据进行归类统计，集中展现。
[0013]进一步的，所述资金检测单元包括，
[0014]交易时间检测模块，用于对资金交易时间特征进行检测，输出时间特征数据；
[0015]交易地点检测模块，用于对资金交易的地点特征进行检测，输出地点特征数据；
[0016]交易时间检测单元，用于资金对交易金额特征进行检测，输出金额特征数据；
[0017]交易用途检测单元，资金对交易用途特征进行检测，输出用途特征数据；
[0018]交易频率检测单元，用于对资金交易频率特征进行检测，输出频率特征数据；
[0019]交易对手检测单元，用于对资金交易用对手特征进行检测，输入对手特征数据。
[0020]进一步的，所述评估研判单元包括，
[0021]机器学习评估模块，用于通过机器学习的方式，对资金交易进行整体性评估，输出一次评估结果；
[0022]专家评估模块，用于通过专家经验的方式，对资金交易进行整体性评估，输出二次评估结果。
[0023]进一步的，调用机器学习评估模块输出的一次评估结果以及专家评估模块输出的二次评估结果进行加权平均，形成最终评估结果，并且将最终评估结果与设置的评估阈值进行对比，从而判断资金账户是否异常。
[0024]进一步的，所述评估研判单元还包括，
[0025]特征提取评估模块，用于在专家评估模块输出的最终评估结果为异常时，对资金账户进行特征提取，并进行趋势分析，判断该资金账户接下来是否会继续异常。
[0026]进一步的，还包括输出单元，用于调取评估研判单元输出的账户评估结果，并进行展示。
[0027]进一步的，还包括资金追踪单元，用于通过对资金交易要素进行分析，实现对账户或主体的资金追踪，形成资金流动路径数据。
[0028]本专利技术还提供一种基于资金大数据异常检测方法，包括以下步骤，
[0029]步骤S10，采集资金流动的基础资金数相关数据，并进行智能化导入，建立资金数据池；
[0030]步骤S20，用于对基础资金数据进行分类和整理，并进行合理转化和清理筛除，并建立基础资金数据库；
[0031]步骤S30，对基础资金数据进行质量评估，形成评估结果，并且将评估结果差于阈值的数据进行筛除，形成有效数据池；
[0032]步骤S40，对有效数据池内的资金交易的指标进行检测，展开细粒度形式化建模，形成资金交易特征数据池；
[0033]步骤S60，基于资金交易特征数据池，对资金交易进行整体性评估，判断所涉及的资金账户是否异常，如果异常，输出账户评估结果，并对异常特征进行提取；
[0034]步骤S70，根据账户评估结果，并进行展示。
[0035]进一步的，对资金交易要素进行分析，对账户或主体的资金追踪，形成资金流动路
径数据。
[0036]与现有技术相比，本专利技术具有以下有益效果：
[0037]本专利技术通过利用运用资金检测技术、数据统计方法以及计算机排序比对算法对资金特征，例如交易金额、交易时间、交易地点、交易频率、交易方式进行检测，分析这些特征的数据趋势、占比等内容，判断资金交易性质，分析资金交易流向，快速地定位重点可疑账户及资金。系统能够提高办案民警的工作效率，减少了办案的人工成本，为案件侦办以及方向提供有力的帮助和支撑。
附图说明
[0038]图1为本专利技术中异常检测系统的工作流程结构示意图；
[0039]图2为本专利技术中异常检测系统的资金检测单元构成示意图；
[0040]图3为本专利技术中异常检测方法的工作流程示意图；
[0041]其中，附图标记对应的名称为：
[0042]10、数据采集单元；20、数据整理单元；30、数据评估单元；40、资金检测单元；41、交易时间检测模块；42、交易地点检测模块；43、本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于资金大数据异常检测系统，其特征在于，包括，数据采集单元(10)，用于采集资金流动的基础资金数相关数据，并进行智能化导入，建立资金数据池；数据整理单元(20)，用于调取资金数据池内的基础资金数相关数据进行分类和整理，并进行转化和清理筛除，并建立基础资金数据库；数据评估单元(30)，用于对加入基础资金数据库的基础资金数据进行质量评估，形成评估结果，并且将评估结果差于阈值的数据进行筛除，形成有效数据池；资金检测单元(40)，用于对资金交易的多个指标进行检测，展开细粒度形式化建模，形成资金交易特征数据池；评估研判单元(50)，用于基于资金交易特征数据池，对资金交易进行整体性评估，判断所涉及的资金账户是否异常，如果异常，对异常特征进行提取，并进行趋势分析，输出账户评估结果。2.根据权利要求1所述的一种基于资金大数据异常检测系统，其特征在于，所述数据评估单元(30)输出的评估结果中包含异常状态评估结果和正常状态的评估结果，对于评估呈现有异常状态的，将部分异常数据进行归类统计，集中展现。3.根据权利要求1所述的一种基于资金大数据异常检测系统，其特征在于，所述资金检测单元(40)包括，交易时间检测模块(41)，用于对资金交易时间特征进行检测，输出时间特征数据；交易地点检测模块(42)，用于对资金交易的地点特征进行检测，输出地点特征数据；交易时间检测单元(43)，用于资金对交易金额特征进行检测，输出金额特征数据；交易用途检测单元(44)，资金对交易用途特征进行检测，输出用途特征数据；交易频率检测单元(45)，用于对资金交易频率特征进行检测，输出频率特征数据；交易对手检测单元(46)，用于对资金交易用对手特征进行检测，输入对手特征数据。4.根据权利要求1所述的一种基于资金大数据异常检测系统，其特征在于，所述评估研判单元(50)包括，机器学习评估模块(53)，用于通过机器学习的方式，对资金交易进行整体性评估，输出一次评估结果；专家评估模块(52)，用于通过专家经验的方式，对资金...

【专利技术属性】
技术研发人员：余伟峰，孙桂川，
申请(专利权)人：中科金审北京科技有限公司，
类型：发明
国别省市：