本申请涉及一种风险排查方法、装置、计算机设备、存储介质和计算机程序产品。所述方法包括：基于被排查金融工具的主数据或被排查交易对手、以及大数据关系图谱，生成对应的定位参数；获取风险排查信息，基于风险排查信息和定位参数，对数据源进行查询，得到多个风险排查结果；数据源中包括用于风险排查的数据；将多个风险排查结果进行展示，获取用户对多个风险排查结果的反馈，基于反馈，生成对应的历史记录；并基于历史记录与反馈，同步生成被排查金融工具的风险排查的电子证据，并对电子证据进行存证。采用本方法能够增加风险排查的全面性与准确性，并对电子证据进行存证。并对电子证据进行存证。并对电子证据进行存证。
【技术实现步骤摘要】
风险排查方法、装置、计算机设备、存储介质和产品
[0001]本申请涉及金融科技
，特别是涉及一种风险排查方法、装置、计算机设备、计算机可读存储介质和计算机程序产品。
技术介绍
[0002]随着计算机技术的发展，传统金融业正在逐步向金融科技(Fintech)转变，但由于金融行业的安全性、实时性要求，也对技术提出了更高的要求。
[0003]现有技术中，在对金融机构进行风险排查时通常采取人工输入排查过程描述或根据监管机构下发的风险名单进行排查，这种方式存在以下几种问题：
[0004](1)风险排查数据来源较多，缺乏统一的排查数据汇总展示，并且人工逐一在各个数据源上进行排查，效率和准确率都难以保障；
[0005](2)风险排查数据来源较多，电子证据证据的制作效率较低，并且缺乏存证记录。
技术实现思路
[0006]基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种风险排查方法、装置、计算机设备、计算机可读存储介质和计算机程序产品。
[0007]第一方面，本申请提供了一种风险排查方法。所述方法包括：
[0008]基于被排查金融工具的主数据或被排查交易对手、以及大数据关系图谱，生成对应的定位参数；大数据关系图谱包括被排查金融工具及与之存在风险表征或传导的实体之间的关系及实体或关系之属性；定位参数是与被排查金融工具存在风险表征或传导关系的实体、关系、属性；
[0009]获取风险排查信息，基于风险排查信息和定位参数，对数据源进行查询，得到多个风险排查结果；数据源中包括用于风险排查的数据；
[0010]将多个风险排查结果进行展示，获取用户对多个风险排查结果的反馈，基于反馈，生成对应的历史记录；并基于历史记录与所反馈，同步生成被排查金融工具的风险排查的电子证据，并对电子证据进行存证。
[0011]在其中一个实施例中，基于被排查金融工具的主数据或被排查交易对手、以及大数据关系图谱，生成对应的定位参数，包括：
[0012]获取被排查金融工具的主数据或被排查交易对手，主数据包括：与被排查金融工具有关的实体，以及多个实体与被排查金融工具的关系；
[0013]基于与被排查金融工具有关的实体、实体与被排查金融工具的关系，对大数据关系图谱进行查询，获取与被排查金融工具存在风险表征或传导关系的实体、关系、以及实体或关系之属性；
[0014]基于实体、关系、属性，对应生成定位参数。
[0015]在其中一个实施例中，数据源由多个外部数据源组成，基于风险排查信息和定位参数，对数据源进行查询，包括：
[0016]基于定位参数与被排查金融工具的主数据，确定多个待查询的外部数据源；
[0017]基于风险排查信息，对多个待查询的外部数据源进行查询，得到被排查金融工具的风险信息，作为查询结果。
[0018]在其中一个实施例中，风险排查结果中携带其所对应的外部数据源的标识。
[0019]在其中一个实施例中，基于风险排查信息，对多个待查询的外部数据源进行查询之后，还包括：
[0020]获取查询到的初始数据；
[0021]获取数据源对应的外部数据源中携带的过滤指令；
[0022]基于过滤指令，对查询到的初始数据进行过滤，得到过滤后的数据，作为被排查金融工具的风险信息。
[0023]在其中一个实施例中，获取用户对多个风险排查结果的反馈，基于反馈，生成对应的历史记录，包括：
[0024]获取用户对多个风险排查结果的反馈，得到多个有效的风险排查结果，作为证明材料；其中，有效的风险排查结果是指经反馈被接受为风险排查结论的证明材料的风险排查结果；
[0025]获取对多个证明材料的查询记录和中间文件，生成证明材料的查询历史记录，作为对应的历史记录。
[0026]第二方面，本申请还提供了一种风险排查装置。所述装置包括：
[0027]定位参数生成模块，用于基于被排查金融工具的主数据或被排查交易对手、以及大数据关系图谱，生成对应的定位参数；
[0028]风险排查模块，用于获取风险排查信息，基于风险排查信息和定位参数，对数据源进行查询，得到多个风险排查结果；
[0029]反馈存证模块，用于将多个风险排查结果进行展示，获取用户对多个风险排查结果的反馈，基于反馈，生成对应的历史记录；并基于历史记录与反馈，同步生成被排查金融工具的风险排查的电子证据，并对电子证据进行存证。
[0030]第三方面，本申请还提供了一种计算机设备。所述计算机设备包括存储器和处理器，所述存储器存储有计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述任一实施例所述的方法的步骤。
[0031]第四方面，本申请还提供了一种计算机设备可读存储介质。所述计算机设备可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述任一实施例所述的方法的步骤。
[0032]第五方面，本申请还提供了一种计算机程序产品。所述计算机程序产品，包括计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述任一实施例所述的方法的步骤。
[0033]上述风险排查方法、装置、计算机设备、存储介质和计算机程序产品，基于被排查金融工具的主数据或被排查交易对手、以及大数据关系图谱，生成对应排查对象的定位参数；大数据关系图谱包括被排查金融工具及与之存在风险表征或传导的实体之间的关系及实体或关系之属性；定位参数是与被排查金融工具存在风险表征或传导关系的实体、关系、属性；进一步，获取风险排查信息，基于风险排查信息和定位参数，对数据源进行查询，得到多个风险排查结果；数据源中包括多个被排查金融工具的风险信息。基于定位参数与风险
排查信息对数据源进行查询，可以针对性地查询待查询对象的风险相关信息，基于大数据关系图谱，增加了风险关联信息与风险排查的全面性与准确性。进一步，将多个风险排查结果进行展示，获取用户对多个风险排查结果的反馈，基于反馈，生成对应反馈的历史记录；并基于历史记录与反馈，同步生成被排查金融工具的风险排查的电子证据，并对电子证据进行存证，可以将风险排查的查询过程与结果进行证据留存与固化。
附图说明
[0034]图1为一个实施例中风险排查方法的应用环境图；
[0035]图2为一个实施例中风险排查方法的流程示意图；
[0036]图3为一个实施例中调用检索接口对数据源查询的示意图；
[0037]图4为一个实施例中生成风险排查结果的流程示意图；
[0038]图5为一个实施例中风险排查装置的结构框图；
[0039]图6为一个实施例中计算机设备的内部结构图。
具体实施方式
[0040]为了使本申请的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对本申请进行进一步详细说明。应当理解，此处描述的具体实施例仅仅用以解释本申请，并不用于限定本申请。
[0041]本申请实施例提供的风险排查方法，可以应用于金融领域、质量管理等领域中，可以用于规避技术或投资风险。
[00本文档来自技高网...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种风险排查方法，其特征在于，所述方法包括：基于被排查金融工具的主数据或被排查交易对手、以及大数据关系图谱，生成对应的定位参数；所述大数据关系图谱包括被排查金融工具及与之存在风险表征或传导的实体之间的关系及实体或关系之属性；所述定位参数是与被排查金融工具存在风险表征或传导关系的实体、关系、属性；获取风险排查信息，基于所述风险排查信息和所述定位参数，对数据源进行查询，得到多个风险排查结果；所述数据源中包括用于风险排查的数据；将多个所述风险排查结果进行展示，获取用户对多个所述风险排查结果的反馈，基于所述反馈，生成对应的历史记录；并基于所述历史记录与所述反馈，同步生成所述被排查金融工具的风险排查的电子证据，并对所述电子证据进行存证。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于被排查金融工具的主数据或被排查交易对手、以及大数据关系图谱，生成对应的定位参数，包括：获取所述被排查金融工具的主数据或被排查交易对手，所述主数据包括：与被排查金融工具有关的实体，以及多个实体与被排查金融工具的关系；基于所述与被排查金融工具有关的实体、所述实体与被排查金融工具的关系，对所述大数据关系图谱进行查询，获取与被排查金融工具存在风险表征或传导关系的实体、关系、以及所述实体或关系之属性；基于所述实体、关系、属性，对应生成定位参数。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述数据源由多个外部数据源组成，所述基于所述风险排查信息和所述定位参数，对数据源进行查询，包括：基于所述定位参数与所述被排查金融工具的主数据，确定多个待查询的外部数据源；基于所述风险排查信息，对多个所述待查询的外部数据源进行查询，得到被排查金融工具的风险信息，作为查询结果。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述风险排查结果中携带其所对应的外部数据源的标识。5.根据权利要求3所述的方法，其特征在...
【专利技术属性】
技术研发人员：万德洪，乔筱迪，
申请(专利权)人：上海金仕达软件科技有限公司，
类型：发明
国别省市：
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