一种洗钱风险自评估方法及系统技术方案

本发明专利技术提供了一种洗钱风险自评估方法及系统，属于计算机技术领域，所述方法包括：获取待分析机构的金融运营数据，根据第一规则对所述金融运营数据进行第一指标数据计算；获取与所述待分析机构相关的问卷数据，根据第二规则对所述问卷数据进行第二指标数据计算；根据所述第一指标数据和所述第二指标数据确定所述待分析机构的洗钱风险。本发明专利技术将机构的客观运营数据和与该机构相关人员的主观感受数据进行结合，基于两方面因素来分析该机构的洗钱风险，可弱化隐蔽地、新型地洗钱方式的难以准确识别的缺陷，洗钱风险分析结果可信度高。洗钱风险分析结果可信度高。洗钱风险分析结果可信度高。

【技术实现步骤摘要】
一种洗钱风险自评估方法及系统


[0001]本专利技术涉及计算机
，具体而言，涉及一种洗钱风险自评估方法、系统、电子设备及计算机存储介质。

技术介绍

[0002]洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。金融机构存在洗钱风险自评估的强烈需求，但目前尚不能准确的完成洗钱风险自评估。

技术实现思路

[0003]为了至少解决上述
技术介绍
中存在的技术问题，本专利技术提供了一种洗钱风险自评估方法、系统、电子设备及计算机存储介质。
[0004]本专利技术的第一方面提供了一种洗钱风险自评估方法，包括如下步骤：
[0005]获取待分析机构的金融运营数据，根据第一规则对所述金融运营数据进行第一指标数据计算；
[0006]获取与所述待分析机构相关的问卷数据，根据第二规则对所述问卷数据进行第二指标数据计算；
[0007]根据所述第一指标数据和所述第二指标数据确定所述待分析机构的洗钱风险。
[0008]进一步地，所述第一规则至少包括客户类型维度、分支机构维度；
[0009]则所述根据第一规则对所述金融运营数据进行第一指标数据计算，包括：
[0010]根据所述客户类型维度、所述分支机构维度计算第一指标、第二指标；
[0011]根据所述客户类型维度和所述分支机构维度分别计算与所述客户类型维度对应的第一权重、与所述分支机构维度对应的第二权重；
[0012]根据所述第一指标、所述第一权重、所述第二指标、所述第二权重计算得出所述第一指标数据。
[0013]进一步地，所述根据所述客户类型维度和所述分支机构维度计算与所述客户类型维度对应的第一权重、与所述分支机构维度对应的第二权重，包括：
[0014]根据所述客户类型维度对所述金融运营数据进行筛选以获得第一数据，对所述第一数据进行评估以获得第一评估值；
[0015]根据所述分支机构维度对所述金融运营数据进行筛选以获得第二数据，对所述第二数据进行评估以获得第二评估值；
[0016]分别计算所述第一评估值、所述第二评估值与参照评估值的差值即第一差值、第二差值；
[0017]根据所述第一差值和/或所述第二差值确定所述第一权重、所述第二权重。
[0018]进一步地，所述根据所述第一差值和/或所述第二差值确定所述第一权重、所述第二权重，包括：
[0019]根据所述第一差值确定第一权重，根据所述第一权重确定所述第二权重；
[0020]或者，根据所述第二差值确定第二权重，根据所述第二权重确定所述第一权重；
[0021]或者，根据所述第一差值确定所述第一权重，根据所述第二差值确定所述第二权重。
[0022]进一步地，所述根据第二规则对所述问卷数据进行第二指标数据计算，包括：
[0023]根据预设指标维度对所述问卷数据进行分类处理，以获得评估数据集；其中，所述评估数据集包括[a
i
,A]，a
i
为与第i个预设指标对应的问卷子数据，A为问卷数据；
[0024]将所述评估数据集输入评估模型，所述评估模型输出所述第二指标数据。
[0025]进一步地，在所述根据预设指标维度对所述问卷数据进行分类处理之前，还包括：
[0026]根据各所述问卷数据的属性数据确定置信系数，将所述置信系数与各所述问卷数据中的对应数据进行关联。
[0027]进一步地，所述根据所述第一指标数据和所述第二指标数据确定所述待分析机构的洗钱风险，包括：
[0028]对所述第一指标数据和所述第二指标数据进行融合以获得第三指标数据，根据所述第三指标数据确定第一洗钱风险等级；
[0029]计算所述第一指标数据和所述第二指标数据的关联度，根据所述关联度确定修正系数，根据所述修正系数对所述第一洗钱风险等级进行修正，以获得第二洗钱风险等级，根据所述第二洗钱风险等级确定所述待分析机构的洗钱风险。
[0030]本专利技术的第二方面提供了一种洗钱风险自评估系统，包括获取模块、处理模块、存储模块；所述处理模块与所述获取模块、所述存储模块连接；
[0031]所述存储模块，用于存储可执行的计算机程序代码；
[0032]所述获取模块，用于待分析机构的金融运营数据和与所述待分析机构相关的问卷数据，并传输给所述处理模块；
[0033]所述处理模块，用于通过调用所述存储模块中的所述可执行的计算机程序代码，执行如前任一项所述的方法。
[0034]本专利技术的第三方面提供了一种电子设备，包括：存储有可执行程序代码的存储器；与所述存储器耦合的处理器；所述处理器调用所述存储器中存储的所述可执行程序代码，执行如前任一项所述的方法。
[0035]本专利技术的第四方面提供了一种计算机存储介质，该存储介质上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器运行时执行如上任一项所述的方法。
[0036]本专利技术的方案中，本专利技术将机构的客观运营数据和与该机构相关人员的主观感受数据进行结合，基于两方面因素来分析该机构的洗钱风险，可弱化隐蔽地、新型地洗钱方式的难以准确识别的缺陷，洗钱风险分析结果可信度高。
附图说明
[0037]为了更清楚地说明本专利技术实施例的技术方案，下面将对实施例中所需要使用的附图作简单地介绍，应当理解，以下附图仅示出了本专利技术的某些实施例，因此不应被看作是对范围的限定，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他相关的附图。
[0038]图1是本专利技术实施例公开的一种洗钱风险自评估方法的流程示意图；
[0039]图2是本专利技术实施例公开的一种洗钱风险自评估系统的结构示意图；
[0040]图3是本专利技术实施例公开一种电子设备的结构示意图。
具体实施方式
[0041]为了使本专利技术的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合附图对本专利技术作进一步地详细描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其它实施例，都属于本专利技术保护的范围。
[0042]在本申请实施例中使用的术语是仅仅出于描述特定实施例的目的，而非旨在限制本申请。在本申请实施例和所附权利要求书中所使用的单数形式的“一种”、“所述”和“该”也旨在包括多数形式，除非上下文清楚地表示其他含义，“多种”一般包含至少两种。
[0043]应当理解，本文中使用的术语“和/或”仅仅是一种描述关联对象的关联关系，表示可以存在三种关系，例如，A和/或B，可以表示：单独存在A，同时存在A和B，单独存在B这三种情况。另外，本文中字符“/”，一般表示前后关联对象是一种“或”的关系。
[0044]应当理解，尽管在本申请实施例中可能采用术语第一、第二、第三等来描述
……
，但这些
……
不应限于这些术语。这些术语仅用来将
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【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种洗钱风险自评估方法，其特征在于，包括如下步骤：获取待分析机构的金融运营数据，根据第一规则对所述金融运营数据进行第一指标数据计算；获取与所述待分析机构相关的问卷数据，根据第二规则对所述问卷数据进行第二指标数据计算；根据所述第一指标数据和所述第二指标数据确定所述待分析机构的洗钱风险。2.根据权利要求1所述的一种洗钱风险自评估方法，其特征在于：所述第一规则至少包括客户类型维度、分支机构维度；则所述根据第一规则对所述金融运营数据进行第一指标数据计算，包括：根据所述客户类型维度、所述分支机构维度计算第一指标、第二指标；根据所述客户类型维度和所述分支机构维度分别计算与所述客户类型维度对应的第一权重、与所述分支机构维度对应的第二权重；根据所述第一指标、所述第一权重、所述第二指标、所述第二权重计算得出所述第一指标数据。3.根据权利要求2所述的一种洗钱风险自评估方法，其特征在于：所述根据所述客户类型维度和所述分支机构维度计算与所述客户类型维度对应的第一权重、与所述分支机构维度对应的第二权重，包括：根据所述客户类型维度对所述金融运营数据进行筛选以获得第一数据，对所述第一数据进行评估以获得第一评估值；根据所述分支机构维度对所述金融运营数据进行筛选以获得第二数据，对所述第二数据进行评估以获得第二评估值；分别计算所述第一评估值、所述第二评估值与参照评估值的差值即第一差值、第二差值；根据所述第一差值和/或所述第二差值确定所述第一权重、所述第二权重。4.根据权利要求3所述的一种洗钱风险自评估方法，其特征在于：所述根据所述第一差值和/或所述第二差值确定所述第一权重、所述第二权重，包括：根据所述第一差值确定第一权重，根据所述第一权重确定所述第二权重；或者，根据所述第二差值确定第二权重，根据所述第二权重确定所述第一权重；或者，根据所述第一差值确定所述第一权重，根据所述第二差值确定所述第二权重。5.根据权利要求1所述的一种洗钱风险自评估方法，其特征在于：所述根据第二规则对所述问卷数...

【专利技术属性】
技术研发人员：张昊，董倩，冯亚坤，孙群英，
申请(专利权)人：上海金仕达软件科技有限公司，
类型：发明
国别省市：