交易批扣的异常检测方法、系统、终端设备及存储介质技术方案

本发明专利技术涉及金融科技技术领域，公开了一种交易批扣的异常检测方法、装置、终端设备以及计算机存储介质。该交易批扣的异常检测方法在针对多商户的交易批扣进行异常检测时，通过获取多商户按照批扣周期进行批扣的交易量，并根据交易量和初始离散度过滤规则筛选得到待确认的异常点；计算多商户在异常点对应的目标商户分组中的实时批扣交易量权重；将实时批扣交易量权重与多商户各自在目标商户分组内的批扣交易量权重阈值对应进行比对；根据实时批扣交易量权重与批扣交易量权重阈值的比对结果确定异常点的异常检测结果，其中，异常检测结果包括：发生异常和发生误告。本发明专利技术能够在满足精准监测交易批扣异常的情况下提升检测批扣异常的效率。扣异常的效率。扣异常的效率。

【技术实现步骤摘要】
交易批扣的异常检测方法、系统、终端设备及存储介质


[0001]本专利技术涉及金融科技(Fintech)
，尤其涉及一种交易批扣的异常检测方法、系统、终端设备以及计算机存储介质。

技术介绍

[0002]随着计算机技术的发展，越来越多的技术应用在金融领域，传统金融业正在逐步向金融科技转变，但由于金融行业的安全性、实时性以及稳定性等要求，也对技术提出了更高的要求。
[0003]目前，在针对多商家进行交易批扣(定时任务对商户在一定时间内的交易行为进行统一计数以及批量扣款操作)的过程中，通常会由银行针对支付应用通道每分钟时间粒度的交易量进行批扣异常的持续监控，以便在实时发现批扣异常的情况下及时进行告警。
[0004]在针对上述多商家交易量的批扣监控中，行业内通常采用设置阈值和基于预测算法这两种方式来监测批扣异常和针对检测到的异常进行告警。然而，一方面，通过设置阈值来检测批扣异常能够比较准确的进行批扣异常告警，但是，该方式会形成较为大量的错误告警，即存在监控系统于交易批扣正常的情况也因为交易量超过阈值而触发报警；另一方面，尽管通过预测算法的方式能够一定程度降低误告率，但该方式需要使用大量历史数据对实时交易量进行预测，不仅要消耗大量存储空间还要人为手动排除历史数据中的异常数据，否则预测精准度将大打折扣，且该方式在服务新增商户时还需要重新进行预测算法的训练，导致检测批扣异常的整个过程极为复杂。
[0005]综上，如何在满足精准监测交易批扣异常的情况下提升检测批扣异常的效率，是目前业界亟待解决的技术问题。

技术实现思路

[0006]本专利技术的主要目的在于提供一种交易批扣的异常检测方法、系统、终端设备以及计算机存储介质，旨在解决现有异常检测方式误告率高或者检测过程复杂，无法在满足精准度要求的前提下，对交易量异常进行简便、高效的检测的技术问题，实现在满足精准监测交易批扣异常的情况下提升检测批扣异常的效率。
[0007]为实现上述目的，本专利技术提供一种交易批扣的异常检测方法，所述交易批扣的异常检测方法应用于针对多商户的交易批扣进行异常检测，所述交易批扣的异常检测方法包括以下步骤：
[0008]获取所述多商户按照批扣周期进行批扣的交易量，并根据所述交易量和初始离散度过滤规则筛选得到待确认的异常点；
[0009]计算所述多商户在所述异常点对应的目标商户分组中的实时批扣交易量权重；
[0010]将所述实时批扣交易量权重与所述多商户各自在所述目标商户分组内的批扣交易量权重阈值对应进行比对；
[0011]根据所述实时批扣交易量权重与所述批扣交易量权重阈值的比对结果确定所述
异常点的异常检测结果，其中，所述异常检测结果包括：发生异常和发生误告。
[0012]此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种交易批扣的异常检测装置，所述交易批扣的异常检测装置应用于针对多商户的交易批扣进行异常检测，所述交易批扣的异常检测装置包括：
[0013]初检模块，用于获取所述多商户按照批扣周期进行批扣的交易量，并根据所述交易量和初始离散度过滤规则筛选得到待确认的异常点；
[0014]权重计算模块，用于计算所述多商户在所述异常点对应的目标商户分组内的实时批扣交易量权重；
[0015]比对模块，用于将所述实时批扣交易量权重与所述多商户各自在所述目标商户分组内的批扣交易量权重阈值对应进行比对；
[0016]再检模块，用于根据所述实时批扣交易量权重与所述批扣交易量权重阈值的比对结果确定所述异常点的异常检测结果，其中，所述异常检测结果包括：发生异常和发生误告。
[0017]其中，本专利技术交易批扣的异常检测装置的各个功能模块在运行时实现如上所述的交易批扣的异常检测方法的步骤。
[0018]此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种终端设备，所述终端设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的交易批扣的异常检测程序，所述交易批扣的异常检测程序被所述处理器执行时实现如上所述的交易批扣的异常检测方法的步骤。
[0019]此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种计算机存储介质，所述计算机存储介质上存储有交易批扣的异常检测程序，所述交易批扣的异常检测程序被处理器执行时实现如上所述的交易批扣的异常检测方法的步骤。
[0020]此外，为实现上述目的，本专利技术还提供计算机程序产品，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上所述的交易批扣的异常检测方法的步骤。
[0021]本专利技术提供一种交易批扣的异常检测方法、装置、终端设备、计算机存储介质以及计算机程序产品，在针对多商户的交易批扣进行异常检测时，通过获取所述多商户按照批扣周期进行批扣的交易量，并根据所述交易量和初始离散度过滤规则筛选得到待确认的异常点；计算所述多商户在所述异常点对应的目标商户分组中的实时批扣交易量权重；将所述实时批扣交易量权重与所述多商户各自在所述目标商户分组内的批扣交易量权重阈值对应进行比对；根据所述实时批扣交易量权重与所述批扣交易量权重阈值的比对结果确定所述异常点的异常检测结果，其中，所述异常检测结果包括：发生异常和发生误告。
[0022]本专利技术在针对多商户的交易批扣进行异常检测时，先获取该多商户各自按照批扣周期进行批扣的交易量，并基于该交易量和初始离散度过滤规则来筛选该多商户各自进行的交易批扣对应时间序列当中的异常点，然后，计算该多商户各自在该异常点所对应的目标商户分组中的实时批扣交易量权重，再然后，将该实时批扣交易量权重与该多商户各自在该目标商户分组中的批扣交易量权重阈值一一对应进行比对以得到比对结果，最后，根据该比对结果来最终确定该异常点的异常检测结果是真实发生异常还是发生检测发生错误告警。
[0023]本专利技术相比于传统针对交易批扣的异常检测方式，通过先基于初始离散度过滤规则初步筛选出可能的异常点，然后再基于独立计算多商户在商户分组当中的实时批扣交易量权重，从而基于比对该权重和预先计算好的权重阈值来最终确定该异常点准确的异常检测结果，从而使得相邻两个交易量的批扣时刻，通过智能的对多商户进行分组方式进行异常行为的单独检测，并结合“初检”和“再检”，能够在使用少量历史数据计算权重阈值以简便、高效进行异常检测的同时，还做到了准确的识别出异常点进行告警，实现了在满足精准监测交易批扣异常的情况下提升检测批扣异常的效率的技术效果。
附图说明
[0024]图1为本专利技术实施例方案涉及的终端设备硬件运行环境的设备结构示意图；
[0025]图2为本专利技术交易批扣的异常检测方法一实施例的流程示意图；
[0026]图3为本专利技术交易批扣的异常检测方法一实施例涉及的应用场景示意图；
[0027]图4为本专利技术交易批扣的异常检测方法一实施例涉及的多商家批扣交易量的曲线图；
[0028]图5为本专利技术交易批扣的异常检测装置一实施例的功能模块示意图。
[0029]本专利技术目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种交易批扣的异常检测方法，其特征在于，所述交易批扣的异常检测方法应用于针对多商户的交易批扣进行异常检测，所述交易批扣的异常检测方法包括以下步骤：获取所述多商户按照批扣周期进行批扣的交易量，并根据所述交易量和初始离散度过滤规则筛选得到待确认的异常点；计算所述多商户在所述异常点对应的目标商户分组中的实时批扣交易量权重；将所述实时批扣交易量权重与所述多商户各自在所述目标商户分组内的批扣交易量权重阈值对应进行比对；根据所述实时批扣交易量权重与所述批扣交易量权重阈值的比对结果确定所述异常点的异常检测结果，其中，所述异常检测结果包括：发生异常和发生误告。2.如权利要求1所述的交易批扣的异常检测方法，其特征在于，所述交易批扣的异常检测方法，还包括以下步骤：确定所述多商户各自进行交易批扣的批扣周期，并按照所述批扣周期针对所述多商户进行分组操作得到与所述批扣周期对应的商户分组，其中，同一个所述商户分组内包含多个不同的商户，同一个商户同时属于不同的所述商户分组。3.如权利要求2所述的交易批扣的异常检测方法，其特征在于，所述确定所述多商户各自进行交易批扣的批扣周期，按照所述批扣周期针对所述多商户进行分组操作得到与所述批扣周期对应的商户分组的步骤，包括：获取所述多商户各自连续两次进行交易批扣时的第一批扣时间点和第二次批扣时间点；根据所述第一批扣时间点和所述第二批扣时间点对应计算得到所述多商户各自进行交易批扣的批扣周期；根据所述批扣周期确定所述多商户各自批扣时间节点中的相同批扣时间点，其中，所述相同批扣时间点的数量大于或者等于一；将所述相同批扣时间点对应的多个商户划分为同一个商户分组。4.如权利要求1所述的交易批扣的异常检测方法，其特征在于，所述交易批扣的异常检测方法，还包括以下步骤：根据预设的分段阈值函数进行模型训练以计算得到所述多商户各自在所述商户分组内的批扣交易量权重阈值。5.如权利要求4所述的交易批扣的异常检测方法，其特征在于，所述交易批扣的异常检测方法，还包括以下步骤：获取拟新增商户进行交易批扣的第一批扣周期；检测各所述商户分组各自对应的批扣周期中，与所述第一批扣周期相同的第一目标周期；将所述拟新增商户加入至所述第一目标周期对应的商户分组中，其中，所述第一目标周期和所述第一目标周期对应的商户分组各自...

【专利技术属性】
技术研发人员：朱国雄，卢道和，罗锶，曾可，邱文，李康华，
申请(专利权)人：深圳前海微众银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：