一种基于TOPSIS综合分析的钢贸企业供应链金融风险评估方法技术

本发明专利技术涉及一种基于TOPSIS综合分析的钢贸企业供应链金融风险评估方法。包括：对融资企业的信用初步审核，审核通过后建立风险评价指标集并确定各指标权重；读取风险评估所需的数据，若有数据缺失需补全所有数据；基于指标集和数据集建立初始矩阵并构建加权标准化矩阵；计算矩阵中每一列指标数据的正负理想解并计算各企业对应指标数据到正负理想解的距离；计算各企业的相对贴近度，最终得到企业风险评估值与风险高低的排名。本发明专利技术满足钢贸企业融资风险评估的个性化需求，且可生成各企业风险评估排名，使得金融机构对融资企业有更全面的了解。此发明专利技术有益于规避金融机构风险损失，且推动了具有资金运转慢的特点的钢贸企业的融资。资。资。

【技术实现步骤摘要】
一种基于TOPSIS综合分析的钢贸企业供应链金融风险评估方法


[0001]本专利技术涉及到以钢材仓储及电商交易平台为基础的钢贸企业的融资风险评估，特别是一种基于TOPSIS综合分析的钢贸企业供应链金融风险评估方法。

技术介绍

[0002]近年来，我国钢贸企业开始转型进行供应链管理，由于钢铁产品属于大宗商品范畴,具有较高的流通成本和单价,且此行业是资金密集型行业，行业内终端工程对钢材款平均回款周期超过3个月以上，需要巨大的资金量来支撑运营，不得不向金融机构申请融资。
[0003]由于钢铁行业是周期性行业，价格波动较大，特别是占据成本80％的铁矿石主要依靠进口，当进口矿价格突然大幅上涨时会侵蚀钢铁行业的利润，致钢铁行业生存困难；或者当钢铁主要应用市场基建和房地产、建筑行业需求突然大幅下降，造成产能过剩，钢铁价格大幅回落。这时候，供应链融资风险就容易由核心企业传导到整个供应链企业，形成系统性的风险。加之供应链所涉及的主体较多，企业间的信息不对称，各企业偿付能力良莠不齐，更有甚者通过欺诈的手段获取融资也会使得银行遭受巨大的资金损失。因此，钢贸企本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于TOPSIS综合分析的钢贸企业供应链金融风险评估方法，其特征在于，包括如下步骤：(1)企业初步信用审核：当钢贸供应链金融平台收到融资企业的融资申请时，首先对该企业进行初步的信用审核，判别该企业的平均合同履约率是否达标，若不达标，则拒绝该企业的融资申请；若达标，则进入风险评估环节；其中合同履约率i＝合同履约次数/总合同签约次数；(2)风险源辨识，建立风险评估指标集：钢贸企业融资风险指标可分为外部环境风险指标、核心企业综合信用指标、供应链合作伙伴运作风险指标、融资项资产状况风险指标以及云仓服务管理风险指标；外部环境风险指标内包含政策支持力度、进口铁矿石价格变化情况、当前铁矿石与钢材价格关系以及钢铁供需平衡关系；核心企业综合信用风险指标包括盈利能力、偿债能力、成长潜力、运营与管理能力；供应链合作伙伴运作风险指标包括合作伙伴诚信度、合作伙伴综合实力、合作伙伴服务水平；融资项资产状况风险指标包括质押钢材的评估价格与市场价格稳定性；云仓服务管理风险指标包括仓储能力、云仓协同能力以及信息化与智能化水平；(3)层次分析法确定各指标权重：通过构建判断矩阵、比较两两因素的重要程度，假设此判别矩阵有n个指标，计算判别矩阵最大特征值λ
max
，从而计算相容性指标CI＝(λ
max
‑
n)/(n
‑
1)；不同的n对应不同的随机性指标值IR，当n<3时，IR＝0；当n＝3时，IR＝0.58；当n＝4时，IR＝0.90；当n＝5时，IR＝1.12；当n＝6时，IR＝1.24；接着计算一致性指标，若一致性指标CR＝CI/IR<0.1，则一致性通过，否则需要重新构建判别矩阵；通过一致性检验之后将判别矩阵归一化，其最大特征值对应的特征向量即为本层指标的权重；最后再...

【专利技术属性】
技术研发人员：夏玉雄，王榕，徐哲壮，黎立璋，陈伯瑜，郭凌欢，张庆东，蔡东洲，
申请(专利权)人：福建三钢闽光股份有限公司，
类型：发明
国别省市：