对账处理方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种对账处理方法及装置，涉及金融领域，其中该方法包括：获取对方系统的清算明细文件；根据预设类型的交易场景，本系统的交易明细文件及清算明细文件，进行预对账处理的步骤，得到初步的预对账处理结果；在根据初步的预对账处理结果确定清算明细文件存在待核实的问题时，控制停止处理对账任务；在根据核实结果确定清算明细文件异常时，获取对方系统更新的清算明细文件，重新进行预对账处理的步骤直到确定清算明细文件不存在待核实的问题时，得到更新的预对账处理结果；根据更新的预对账处理结果处理对账任务，本发明专利技术可以实现基于预对账处理提前发现对方文件存在的问题，从根本上保证了文件的准确性，进而实现了高效准确地对账。了高效准确地对账。了高效准确地对账。

【技术实现步骤摘要】
对账处理方法及装置


[0001]本专利技术涉及金融
，尤其涉及一种对账处理方法及装置。

技术介绍

[0002]本部分旨在为权利要求书中陈述的本专利技术实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。
[0003]支付系统核心的功能之一就是对账，而对账的要素之一清算明细文件是由对接系统(对方系统)，比如网联、银联、支付宝、微信等平台提供的。如果提供的明细文件有误，轻则导致需要再次核对差错交易，然后进行大量的手工账务处理；重则可能导致短款，有资金损失风险。然而，现有对账方案存在效率和准确率都低的问题。

技术实现思路

[0004]本专利技术实施例提供一种对账处理方法，用以高效准确地进行对账，该方法包括：
[0005]在接收到对账任务时，获取对方系统的清算明细文件；
[0006]根据预设类型的交易场景，本系统的交易明细文件，以及所述清算明细文件进行预对账处理的步骤，得到初步的预对账处理结果；
[0007]在根据初步的预对账处理结果确定所述清算明细文件存在待核实的问题时，控制停止处理对账任务；
[0008]在根据核实结果确定所述清算明细文件异常时，获取对方系统更新的清算明细文件，重新进行所述预对账处理的步骤，直到确定所述清算明细文件不存在待核实的问题时，得到更新的预对账处理结果；
[0009]根据更新的预对账处理结果，处理所述对账任务。
[0010]本专利技术实施例还提供一种对账处理装置，用以高效准确地进行对账，该装置包括：<br/>[0011]获取单元，用于在接收到对账任务时，获取对方系统的清算明细文件；
[0012]预对账单元，用于根据预设类型的交易场景，本系统的交易明细文件，以及所述清算明细文件进行预对账处理的步骤，得到初步的预对账处理结果；
[0013]控制单元，用于在根据初步的预对账处理结果确定所述清算明细文件存在待核实的问题时，控制停止处理对账任务；
[0014]更新单元，用于在根据核实结果确定所述清算明细文件异常时，获取对方系统更新的清算明细文件，重新进行所述预对账处理的步骤，直到确定所述清算明细文件不存在待核实的问题时，得到更新的预对账处理结果；
[0015]对账处理单元，用于根据更新的预对账处理结果，处理所述对账任务。
[0016]本专利技术实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述对账处理方法。
[0017]本专利技术实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有
执行上述对账处理方法的计算机程序。
[0018]本专利技术实施例中，对账处理方案，通过：在接收到对账任务时，获取对方系统的清算明细文件；根据预设类型的交易场景，本系统的交易明细文件，以及所述清算明细文件进行预对账处理的步骤，得到初步的预对账处理结果；在根据初步的预对账处理结果确定所述清算明细文件存在待核实的问题时，控制停止处理对账任务；在根据核实结果确定所述清算明细文件异常时，获取对方系统更新的清算明细文件，重新进行所述预对账处理的步骤，直到确定所述清算明细文件不存在待核实的问题时，得到更新的预对账处理结果；根据更新的预对账处理结果，处理所述对账任务，可以实现基于预对账处理提前发现对方文件存在的问题，从根本上保证了文件的准确性，进而实现了高效准确地对账。
附图说明
[0019]为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：
[0020]图1为本专利技术实施例中对账处理方法的流程示意图；
[0021]图2为本专利技术实施例中对账处理的原理示意图；
[0022]图3为本专利技术另一实施例中对账处理方法的流程示意图；
[0023]图4为本专利技术又一实施例中对账处理方法的流程示意图；
[0024]图5为本专利技术实施例中对账处理装置的结构示意图；
[0025]图6为本专利技术另一实施例中对账处理装置的结构示意图；
[0026]图7为本专利技术又一实施例中对账处理装置的结构示意图。
具体实施方式
[0027]为使本专利技术实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本专利技术实施例做进一步详细说明。在此，本专利技术的示意性实施例及其说明用于解释本专利技术，但并不作为对本专利技术的限定。
[0028]在介绍本专利技术实施例之前，首先对本专利技术涉及的名词进行介绍。
[0029]对账：本系统记录的交易记录跟外部机构提供的交易明细文件进行对比的过程。支付系统常见的交易主要包含支付、退款。
[0030]现有对账方案1：对于对账过程中发现的不一致的交易，不进行账务处理，后续需要业务确认，然后进行补做处理。
[0031]现有对账方案2：对账完全以对方清算明细文件为准，更新本地交易，进行对应的账务处理。
[0032]现有对账方案1缺点：生产网络不稳定，可能会导致对方系统进行交易推定，就会出现大量交易不一致的场景，但是此种场景需要业务逐笔进行核对然后处理，工作量较大。
[0033]现有对账方案2缺点：比如一笔本系统成功的支付交易，但是由于对方清算文件有误，提供的文件中该笔交易为失败状态,但是实际已经从本系统中把此笔资金扣走，那么对账时，我们会同步将本系统交易更新为失败，并且将资金退还给客户。此种情况就导致本系
统出现了资金损失。
[0034]考虑到现有对账方案存在的技术问题，专利技术人提出了一种对账处理方案，该方案旨在采用一种预对账的机制进行对账处理，提前发现对方文件问题，从而保证对账完整性以及正确性，从而能够避免以上问题。为了解决以上技术问题，专利技术人需要分析如果对方清算明细文件异常，预对账都会有哪些场景。对账流程中的其它过程，比如文件下载、解析以及对账均需要支持批量重提以及补做。因此，该对账方案的核心是预对账机制。预对账就是在还没有进行账务处理前，先将本系统记录的交易跟对方提供的明细文件进行对比，如果对比发现文件可能有问题，则后续的账务处理动作不会继续执行。此时需要跟对方系统核实，如果文件有问题，则需要对方系统重新提供后进行对账处理；如果文件无问题，则需要补做对应的对账任务。下面对该对账处理方案进行详细介绍。
[0035]图1为本专利技术实施例中对账处理方法的流程示意图，如图1所示，该方法包括如下步骤：
[0036]步骤101：在接收到对账任务时，获取对方系统的清算明细文件；
[0037]步骤103：根据预设类型的交易场景，本系统的交易明细文件，以及所述清算明细文件进行预对账处理的步骤，得到初步的预对账处理结果；
[0038]步骤104：在根据初步的预对账处理结果确定所述清算明细文件存在待核实的问题时，控制停止处本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种对账处理方法，其特征在于，包括：在接收到对账任务时，获取对方系统的清算明细文件；根据预设类型的交易场景，本系统的交易明细文件，以及所述清算明细文件进行预对账处理的步骤，得到初步的预对账处理结果；在根据初步的预对账处理结果确定所述清算明细文件存在待核实的问题时，控制停止处理对账任务；在根据核实结果确定所述清算明细文件异常时，获取对方系统更新的清算明细文件，重新进行所述预对账处理的步骤，直到确定所述清算明细文件不存在待核实的问题时，得到更新的预对账处理结果；根据更新的预对账处理结果，处理所述对账任务。2.如权利要求1所述的对账处理方法，其特征在于，还包括：在根据核实结果确定所述清算明细文件正常时，根据所述初步的预对账处理结果，处理所述对账任务。3.如权利要求1所述的对账处理方法，其特征在于，所述预设类型的交易场景包括不会出现的交易场景和出现不一致的交易场景。4.如权利要求1所述的对账处理方法，其特征在于，还包括：在处理所述对账任务时，检测到存在异常的交易时，发送异常通知至相关人员。5.如权利要求1所述的对账处理方法，其特征在于，在获取对方系统的清算明细文件之后，还包括：将所述清算明细文件进行解析并导入数据库表的步骤；在根据核实结果确定所述清算明细文件异常时，获取对方系统更新的清算明细文件，重新进行所述预对账处理的步骤，直到确定所述清算明细文件不存在待核实的问题时，得到更新的预对账处理结果，包括：在根据核实结果确定所述清算明细文件异常时，获取对方系统更新的清算明细文件，重新进行所述预对账处理的步骤及将所述清算明细文件进行解析并导入数据库表的步骤，直到确定所述清算明细文件不存在待核实的问题时，得到更新的预对账处理结果。6.一种对账处理装置，其特征在于，包括：获取单元，用于在接收到对账任务时，获取对方系统的清算明细文件；预对账单元，用于根据预设类型的交易...

【专利技术属性】
技术研发人员：余飞，刘文超，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：