一种可疑金融团伙识别方法及系统技术方案

本发明专利技术提供一种可疑金融团伙识别方法及系统，包括：步骤S1，获取原始金融数据预处理得到有效金融数据；步骤S2，根据各个账户之间资金交易的数额和频率处理得到表征各个账户之间资金交易关系的权值；步骤S3，建立金融网络并划分为多个金融子网并将账户作为社区；步骤S4，并行化社区合并得到新金融子网并处理得到模块度增益值；步骤S5，各模块度增益值均为零时完成社区合并并将新金融子网作为合并结果；步骤S6，根据合并结果构建可视化网络图形以显示可疑金融团伙。有益效果是本方法及系统通过不同账户之间资金交易的数额和频率等属性进行权值计算，建立金融网络并采用并行算法对多个子网同时进行社区合并，极大地降低复杂度并有效提高运行效率。有效提高运行效率。有效提高运行效率。

【技术实现步骤摘要】
一种可疑金融团伙识别方法及系统


[0001]本专利技术涉及金融数据分析
，尤其涉及一种可疑金融团伙识别方法及系统。

技术介绍

[0002]在各金融机构当中，逐渐出现越来越多、越来越隐秘的金融团伙，关于查找可疑金融团伙的方法，一方面是通过提取资金交易特征来判别某资金交易的记录是否是可疑犯罪交易，另一方面是以社区发现为切入点，判断可疑的资金交易账户是否同属一个犯罪团伙或者属于不同的犯罪团伙。
[0003]目前的可疑金融团伙识别方法只能通过政策性的限制来指定资金流动的异常阀值，并利用对金融机构的可疑交易报告的分析来达到监测异常资金流动的行为，很难准确识别出银行账户中的可疑犯罪账户，且相关算法存在算法复杂度过高，运行效率慢的问题。

技术实现思路

[0004]针对现有技术中存在的问题，本专利技术提供一种可疑金融团伙识别方法，具体包括以下步骤：
[0005]步骤S1，从外部数据库中获取一原始金融数据，对所述原始金融数据进行预处理得到一有效金融数据；
[0006]步骤S2，根据所述有效金融数据中各个账户之间进行资金交易的数额和频率处理得到表征各个账户之间资金交易关系的权值；
[0007]步骤S3，根据各所述账户和各所述账户之间资金交易关系的权值建立一金融网络并将所述金融网络划分为多个规模相同的金融子网，将各所述金融子网中的每个账户作为一个社区；
[0008]步骤S4，对各所述金融子网中存在资金交易关系的各所述社区进行并行化的社区合并并分别得到一新金融子网，根据各所述新金融子网中各所述社区之间资金交易关系的权值分别处理得到一模块度增益值；
[0009]步骤S5，判断各所述模块度增益值是否均为零：
[0010]若是，完成各所述金融子网的并行化社区合并，将各所述新金融子网作为合并结果并转向步骤S6；
[0011]若否，将各所述新金融子网作为所述金融子网并返回所述步骤S4；
[0012]步骤S6，根据所述合并结果构建一可视化网络图形，并通过所述可视化网络图形显示所述原始金融数据中的可疑金融团伙。
[0013]优选的，所述步骤S1包括：
[0014]步骤S11，从外部数据库中获取原始的账户数据和交易数据，对所述账户数据和所述交易数据进行脱敏处理及去噪声处理后作为所述原始金融数据；
[0015]步骤S12，对所述原始金融数据进行数据格式统一处理、资金流动数额预筛处理、
资金流动频率预筛处理、资金流动路径预筛处理和账户类型预筛处理得到所述有效金融数据。
[0016]优选的，所述步骤S2包括：
[0017]统计所述有效金融数据中各个账户之间进行资金交易的数额和频数，将各个账户之间进行资金交易的数额作为各个账户之间的资金交易关系，将各个账户之间进行资金交易的频数作为各个账户之间资金交易关系的权值。
[0018]优选的，所述步骤S3包括：
[0019]将各所述账户作为所述金融网络中的节点，将各所述账户之间资金交易关系的权值作为所述金融网络中各个节点之间的边，以构建所述金融网络。
[0020]优选的，所述步骤S4包括：
[0021]步骤S41，对各所述金融子网中只具有单个邻居社区的社区进行社区合并；
[0022]步骤S42，对各所述金融子网中的各个社区进行图着色和冲突检测，以使各所述金融子网中的各个社区均完成着色；
[0023]步骤S43，将各所述金融子网中的各所述社区分别进行编号，对具有多个邻居社区的社区进行社区合并，并将编号小的社区移动至编号大的社区进行合并，以得到多个所述新金融子网；
[0024]步骤S44，根据各所述新金融子网中各所述社区之间资金交易关系的权值分别处理得到一模块度增益值。
[0025]优选的，一种可疑金融团伙识别系统，应用于所述可疑金融团伙识别方法，包括：
[0026]一数据层，连接外部的一数据库，用于从所述数据库中获取一原始金融数据，对所述原始金融数据进行预处理得到一有效金融数据；
[0027]一权值计算层，运行于所述数据层的上方，用于根据所述有效金融数据中各个账户之间进行资金交易的数额和频率处理得到表征各个账户之间资金交易关系的权值；
[0028]一网络构建层，运行于所述权值计算层的上方，用于根据各所述账户和各所述账户之间资金交易关系的权值建立一金融网络并将所述金融网络划分为多个规模相同的金融子网，将各所述金融子网中的每个账户作为一个社区；
[0029]一社区合并层，运行于所述网络构建层的上方，用于对各所述金融子网中将存在资金交易关系的各所述社区进行并行化的社区合并并分别得到一新金融子网，根据各所述新金融子网中各所述社区之间资金交易关系的权值分别处理得到一模块度增益值，并在各所述模块度增益值均为零时，完成各所述金融子网的并行化社区合并，将各所述新金融子网作为合并结果输出；
[0030]一可视化层，运行于所述社区合并层的上方，用于根据所述合并结果构建一可视化网络图形，并通过所述可视化网络图形显示所述原始金融数据中的可疑金融团伙。
[0031]优选的，所述数据层包括：
[0032]一采集模块，用于从所述数据库中获取原始的账户数据和交易数据，对所述账户数据和所述交易数据进行脱敏处理及去噪声处理后作为所述原始金融数据；
[0033]一预筛模块，连接所述采集模块，用于对所述原始金融数据进行数据格式统一处理、资金流动数额预筛处理、资金流动频率预筛处理、资金流动路径预筛处理和账户类型预筛处理得到所述有效金融数据。
[0034]优选的，所述权值计算层包括：
[0035]一统计模块，用于统计所述有效金融数据中各个账户之间进行资金交易的数额和频数；
[0036]一计算模块，连接所述统计模块，用于将各个账户之间进行资金交易的数额作为各个账户之间的资金交易关系，并根据各个账户之间进行资金交易的频数处理得到各个账户之间资金交易关系的权值。
[0037]优选的，所述网络构建层包括：
[0038]一网络构建模块，用于将各所述账户作为所述金融网络中的节点，将各所述账户之间资金交易关系的权值作为所述金融网络中各个节点之间的边，以构建所述金融网络；
[0039]一网络划分模块，连接所述网络构建模块，用于将所述金融网络划分为多个规模相同的金融子网，将各所述金融子网中的每个账户作为一个社区。
[0040]优选的，所述社区合并层包括：
[0041]一第一合并模块，用于对各所述金融子网中只具有单个邻居社区的社区进行社区合并；
[0042]一着色模块，用于对各所述金融子网中的各个社区进行图着色和冲突检测，以使各所述金融子网中的各个社区均完成着色；
[0043]一第二合并模块，分别连接所述第一合并模块和所述着色模块，用于将各所述金融子网中的各所述社区分别进行编号，对具有多个邻居社区的社区进行社区合并，并将编号小的社区移动至编号大的社区进行合并，以得到多个所述新金融子网本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种可疑金融团伙识别方法，其特征在于，具体包括以下步骤:步骤S1，从外部数据库中获取一原始金融数据，对所述原始金融数据进行预处理得到一有效金融数据；步骤S2，根据所述有效金融数据中各个账户之间进行资金交易的数额和频率处理得到表征各个账户之间资金交易关系的权值；步骤S3，根据各所述账户和各所述账户之间资金交易关系的权值建立一金融网络并将所述金融网络划分为多个规模相同的金融子网，将各所述金融子网中的每个账户作为一个社区；步骤S4，对各所述金融子网中将存在资金交易关系的各所述社区进行并行化的社区合并并分别得到一新金融子网，根据各所述新金融子网中各所述社区之间资金交易关系的权值分别处理得到一模块度增益值；步骤S5，判断各所述模块度增益值是否均为零：若是，完成各所述金融子网的并行化社区合并，将各所述新金融子网作为合并结果并转向步骤S6；若否，将各所述新金融子网作为所述金融子网并返回所述步骤S4；步骤S6，根据所述合并结果构建一可视化网络图形，并通过所述可视化网络图形显示所述原始金融数据中的可疑金融团伙。2.根据权利要求1所述的可疑金融团伙识别方法，其特征在于，所述步骤S1包括：步骤S11，从外部数据库中获取原始的账户数据和交易数据，对所述账户数据和所述交易数据进行脱敏处理及去噪声处理后作为所述原始金融数据；步骤S12，对所述原始金融数据进行数据格式统一处理、资金流动数额预筛处理、资金流动频率预筛处理、资金流动路径预筛处理和账户类型预筛处理得到所述有效金融数据。3.根据权利要求1所述的可疑金融团伙识别方法，其特征在于，所述步骤S2包括：统计所述有效金融数据中各个账户之间进行资金交易的数额和频数，将各个账户之间进行资金交易的数额作为各个账户之间的资金交易关系，将各个账户之间进行资金交易的频数作为各个账户之间资金交易关系的权值。4.根据权利要求1所述的可疑金融团伙识别方法，其特征在于，所述步骤S3包括：将各所述账户作为所述金融网络中的节点，将各所述账户之间资金交易关系的权值作为所述金融网络中各个节点之间的边，以构建所述金融网络。5.根据权利要求1所述的可疑金融团伙识别方法，其特征在于，所述步骤S4包括：步骤S41，对各所述金融子网中只具有单个邻居社区的社区进行社区合并；步骤S42，对各所述金融子网中的各个社区进行图着色和冲突检测，以使各所述金融子网中的各个社区均完成着色；步骤S43，将各所述金融子网中的各所述社区分别进行编号，对具有多个邻居社区的社区进行社区合并，并将编号小的社区移动至编号大的社区进行合并，以得到多个所述新金融子网；步骤S44，根据各所述新金融子网中各所述社区之间资金交易关系的权值分别处理得到一模块度增益值。6.一种可疑金融团伙识别系统，其特征在于，应用于如权利要求1
‑
5中任意一项所述的
可疑金融团伙识别方法，包括：一数据层，连接外部的一数据库，用于从所述数据库中获取一原始金融数据，对所述原始金融数据进行预处理得到一有效金...

【专利技术属性】
技术研发人员：王洋，何宪英，陈鹏，任祥凯，
申请(专利权)人：公安部第三研究所，
类型：发明
国别省市：