本发明专利技术公开了一种投保方案的生成方法和装置，涉及计算机技术领域。该方法的一具体实施方式包括：响应于用户的第一操作，从数据库中获取与第一操作相关联的责任分类数据，将责任分类数据显示至用户界面；接收用户的第二操作所形成的操作数据，根据操作数据，生成保障计划信息；其中，第二操作包括对责任项的操作以及对责任项对应的责任要素的操作；调用预构建的报价引擎，以使报价引擎根据保障计划信息，从预配置的报价模型中匹配出满足自身投保条件的报价模型，将保障计划信息输入至匹配出的报价模型，得到报价结果；将报价结果写入预设的投保方案模板，生成投保方案并输出。该实施方式实现了投保方案的灵活定制，出单效率高。高。高。
【技术实现步骤摘要】
一种投保方案的生成方法和装置
[0001]本专利技术涉及计算机
，尤其涉及一种投保方案的生成方法和装置。
技术介绍
[0002]目前业务员在开拓业务时，需要记熟公司制定的若干保单组合，并根据客户投保意愿，选择部分保单组合组成保险产品提供给客户，之后跟客户反复沟通，最终达成一致报价后，录入系统出单。
[0003]在实现本专利技术过程中，现有技术中至少存在如下问题：
[0004]业务员可能无法记住所有的保单组合和报价，且需要反复询价沟通，无法满足承保时效性要求，人工成本高；同时业务员只能给客户提供实现指定好的保单组合，无法灵活定制。
技术实现思路
[0005]有鉴于此，本专利技术实施例提供一种投保方案的生成方法和装置，该方法按照用户操作，选择搭配责任项，并使用责任要素限定责任项，后续通过调用报价引擎即可按照用户的选择计算出报价结果，进而自动生成投保方案，实现了投保方案的灵活定制，无需人工记忆保单组合，出单效率高。
[0006]为实现上述目的，根据本专利技术实施例的一个方面，提供了一种投保方案的生成方法。
[0007]本专利技术实施例的一种投保方案的生成方法，包括：响应于用户的第一操作，从数据库中获取与所述第一操作相关联的责任分类数据，将所述责任分类数据显示至用户界面；其中，所述责任分类数据包括至少一个责任项和所述责任项对应的责任要素；接收所述用户的第二操作所形成的操作数据，根据所述操作数据，生成保障计划信息；其中，所述第二操作包括对所述责任项的操作以及对所述责任项对应的责任要素的操作；调用预构建的报价引擎，以使所述报价引擎根据所述保障计划信息，从预配置的报价模型中匹配出满足自身投保条件的报价模型，将所述保障计划信息输入至匹配出的报价模型，得到报价结果；将所述报价结果写入预设的投保方案模板，生成投保方案并输出。
[0008]可选地，所述报价模型包括所述责任项对应的投保条件，所述投保条件用于限制所述责任项对应的责任要素的取值范围；所述根据所述保障计划信息，从预配置的报价模型中匹配出满足自身投保条件的报价模型，包括：根据所述保障计划信息中携带的责任项的责任编码，从预配置的报价模型中筛选出具有相同责任编码的报价模型作为候选报价模型；确定所述保障计划信息中携带的至少一个责任要素的要素值位于所述候选报价模型的相同责任要素的取值范围内，将所述候选报价模型作为匹配出的报价模型。
[0009]可选地，所述报价引擎为Aviator表达式引擎；所述方法还包括：将所述责任项对应的投保条件转化为第一Aviator表达式；其中，所述第一Aviator表达式用于判断所述保障计划信息中携带的责任要素的要素值是否满足所述投保条件；将为所述责任项设定的初
始建议费率转化为第二Aviator表达式，完成对所述Aviator表达式引擎的配置；其中，所述第二Aviator表达式用于根据所述第一Aviator表达式的判断结果和所述初始建议费率，计算建议费率。
[0010]可选地，所述责任要素包括保额；所述将所述保障计划信息输入至匹配出的报价模型，得到报价结果，包括：使用所述保障计划信息中携带的责任要素的要素值，替换所述第一Aviator表达式的变量参数，得到所述判断结果；执行所述第二表达式，得到最终的所述建议费率，之后根据所述建议费率和所述保额计算报价结果。
[0011]可选地，所述方法还包括：根据历史赔付信息，对投保企业进行分级，得到企业分级数据；根据当前投保企业的企业分级数据，确定费率调整系数；将设定的基础建议费率与所述费率调整系数相乘，得到所述初始建议费率。
[0012]可选地，所述根据所述操作数据，生成保障计划信息，包括：根据所述责任项的属性信息，判断所述第二操作对应的至少一个责任项中是否存在必选的责任项；如果所述第二操作对应的至少一个责任项中存在必选的责任项，则将所述第二操作对应的至少一个责任项和所述责任项对应的责任要素组合为保障计划信息；如果所述第二操作对应的至少一个责任项中不存在必选的责任项，则输出责任项组合不合理的提示信息。
[0013]可选地，所述根据所述建议费率和所述保额计算报价结果的步骤之前，所述方法还包括：计算步骤：根据所述建议费率与设定的授权费率，计算费率浮动偏差；比较步骤：比较所述费率浮动偏差与设定偏差区间的大小，确定所述费率浮动偏差位于所述偏差区间之外，执行审批流程；调整步骤：在审批不通过的情况下，调整所述建议费率，重新执行所述计算步骤、所述比较步骤和所述调整步骤，直至审批通过。
[0014]为实现上述目的，根据本专利技术实施例的另一方面，提供了一种投保方案的生成装置。
[0015]本专利技术实施例的一种投保方案的生成装置，包括：获取显示模块，用于响应于用户的第一操作，从数据库中获取与所述第一操作相关联的责任分类数据，将所述责任分类数据显示至用户界面；其中，所述责任分类数据包括至少一个责任项和所述责任项对应的责任要素；接收生成模块，用于接收所述用户的第二操作所形成的操作数据，根据所述操作数据，生成保障计划信息；其中，所述第二操作包括对所述责任项的操作以及对所述责任项对应的责任要素的操作；匹配计算模块，用于调用预构建的报价引擎，以使所述报价引擎根据所述保障计划信息，从预配置的报价模型中匹配出满足自身投保条件的报价模型，将所述保障计划信息输入至匹配出的报价模型，得到报价结果；方案生成模块，用于将所述报价结果写入预设的投保方案模板，生成投保方案并输出。
[0016]可选地，所述报价模型包括所述责任项对应的投保条件，所述投保条件用于限制所述责任项对应的责任要素的取值范围；所述匹配计算模块，还用于根据所述保障计划信息中携带的责任项的责任编码，从预配置的报价模型中筛选出具有相同责任编码的报价模型作为候选报价模型；确定所述保障计划信息中携带的至少一个责任要素的要素值位于所述候选报价模型的相同责任要素的取值范围内，将所述候选报价模型作为匹配出的报价模型。
[0017]可选地，所述报价引擎为Aviator表达式引擎；所述装置还包括：引擎配置模块，用于将所述责任项对应的投保条件转化为第一Aviator表达式；其中，所述第一Aviator表达
式用于判断所述保障计划信息中携带的责任要素的要素值是否满足所述投保条件；将为所述责任项设定的初始建议费率转化为第二Aviator表达式，完成对所述Aviator表达式引擎的配置；其中，所述第二Aviator表达式用于根据所述第一Aviator表达式的判断结果和所述初始建议费率，计算建议费率。
[0018]可选地，所述责任要素包括保额；所述匹配计算模块，还用于使用所述保障计划信息中携带的责任要素的要素值，替换所述第一Aviator表达式的变量参数，得到所述判断结果；执行所述第二表达式，得到最终的所述建议费率，之后根据所述建议费率和所述保额计算报价结果。
[0019]可选地，所述装置还包括：差异定价模块，用于根据历史赔付信息，对投保企业进行分级，得到企业分级数据；根据当前投保企业的企业分级数据，确定费率调整系数；将设本文档来自技高网...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种投保方案的生成方法，其特征在于，包括：响应于用户的第一操作，从数据库中获取与所述第一操作相关联的责任分类数据，将所述责任分类数据显示至用户界面；其中，所述责任分类数据包括至少一个责任项和所述责任项对应的责任要素；接收所述用户的第二操作所形成的操作数据，根据所述操作数据，生成保障计划信息；其中，所述第二操作包括对所述责任项的操作以及对所述责任项对应的责任要素的操作；调用预构建的报价引擎，以使所述报价引擎根据所述保障计划信息，从预配置的报价模型中匹配出满足自身投保条件的报价模型，将所述保障计划信息输入至匹配出的报价模型，得到报价结果；将所述报价结果写入预设的投保方案模板，生成投保方案并输出。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述报价模型包括所述责任项对应的投保条件，所述投保条件用于限制所述责任项对应的责任要素的取值范围；所述根据所述保障计划信息，从预配置的报价模型中匹配出满足自身投保条件的报价模型，包括：根据所述保障计划信息中携带的责任项的责任编码，从预配置的报价模型中筛选出具有相同责任编码的报价模型作为候选报价模型；确定所述保障计划信息中携带的至少一个责任要素的要素值位于所述候选报价模型的相同责任要素的取值范围内，将所述候选报价模型作为匹配出的报价模型。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述报价引擎为Aviator表达式引擎；所述方法还包括：将所述责任项对应的投保条件转化为第一Aviator表达式；其中，所述第一Aviator表达式用于判断所述保障计划信息中携带的责任要素的要素值是否满足所述投保条件；将为所述责任项设定的初始建议费率转化为第二Aviator表达式，完成对所述Aviator表达式引擎的配置；其中，所述第二Aviator表达式用于根据所述第一Aviator表达式的判断结果和所述初始建议费率，计算建议费率。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述责任要素包括保额；所述将所述保障计划信息输入至匹配出的报价模型，得到报价结果，包括：使用所述保障计划信息中携带的责任要素的要素值，替换所述第一Aviator表达式的变量参数，得到所述判断结果；执行所述第二表达式，得到最终的所述建议费率，之后根据所述建议费率和所述保额计算报价结果。5.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：根据历史赔付信息，对投保企业进行分级，得到企业分级数据；...
【专利技术属性】
技术研发人员：刘卫华，
申请(专利权)人：泰康人寿保险有限责任公司，
类型：发明
国别省市：
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