交易管理系统技术方案

本发明专利技术涉及用于匹配从提交实体接收的一组交易指令和接收实体的记录数据集的基于计算机的方法和系统。所述记录数据集包括多个帐户记录及相关的匹配关键字数据集，所述匹配关键字数据集包括多个匹配关键字，其中每个匹配关键字都标识相关的帐户记录。所述方法包括使用从接收的基金转帐指令衍生得到的匹配关键字搜索所述匹配关键字数据集，以在所述记录数据集中标识帐户记录，从而自动地匹配所述指令和所述标识的记录。提交实体在所述数据集中选择特殊的不匹配记录，从而手动地匹配所述指令和所述选择的记录。用手动匹配的记录衍生得到的匹配关键字来更新匹配所述关键字数据集使得后面提供本质上相同的匹配关键字的指令自动地和帐户记录数据集中的相关记录匹配。（*该技术在2023年保护过期，可自由使用*）

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及管理交易的系统和方法，所述系统和方法的一个特殊用途是有助于将多个基金交易分配给多个投资者帐户。进一步来说，本专利技术涉及核对两个可能错匹配的数据集，以使得从第一个数据集衍生得到的指令可以准确地在第二个数据集上交易。本专利技术的较佳实施例涉及管理从雇主到由基金经理管理的帐户的养老金供款支付。
技术介绍
与管理养老金及类似基金相关的一个主要问题是大量来自投资者的相对小的供款需要定期不断地准确转进对应的大量投资者帐户。通常组织内的负责官员，如工资事务员，向养老金基金管理员提供单笔支付以及该支付如何在该组织雇员的个人养老金帐户中划分的细节。由于对个人投资者及他们的帐户细节经常发生变动，通常会存在大量的错匹配。养老金基金管理员通常按照惯例接受解决这些事情的繁重法律责任，这作为失责基金经理的与总利益相关的成本之一。在某些情况下，养老金基金管理员启用电子服务来协助他们提交供款文件。某些电子服务允许供款文件包含简单地以指定格式用电子邮件发送的详细交易指令。而其他开始开发更加复杂的基于互联网的系统，它们提供由雇主用于建立供款数据条目的“Web表单”。通常，会使用第三方应用，结果它们与支持养老金基金管理的核心计算机系统不能紧密集成。这些系统现有的实现也容易出错，如投资者重复和通过例外报告和手动解决来处理的错误。虽然这些是对手动离线方法的改进，一旦文件经接受，养老金管理员最终还是要承担解决这些问题的责任。此外，进行核对处理的方式自身可能趋向于对经核对的数据完整性产生负面影响。专利技术概要根据本专利技术的第一个方面，提供匹配从发送实体接收的一组指令和接收实体的记录数据集的基于计算机的方法，所述记录数据集包括多个记录及相关的匹配关键字数据集，所述匹配关键字数据集包括多个匹配关键字，其中每个匹配关键字都标识相关的帐户记录，所述方法包括步骤从接收的指令衍生得到的使用匹配关键字搜索所述匹配关键字数据集，以在所述记录数据集中标识记录，从而自动地匹配所述指令和所述标识的记录；对至少一个未自动匹配的指令，支持所述提交实体在所述记录数据集中选择多个记录，从而手动匹配所述指令和所述选择的记录；使用从手动匹配的指令衍生得到的所述匹配关键字来更新匹配关键字数据集，以有助于在后面自动匹配接收的指令和选择的记录。较佳地，用手动匹配记录衍生得到的匹配关键字更新匹配关键字数据集使得后面提供本质上相同匹配关键字的指令和记录数据集中与其相关的记录匹配。方便地，对那些经自动匹配的指令，支持可以通过供款实体做出手动匹配的步骤，以使得供款实体可以覆盖或错匹配已自动匹配的那些匹配来允许后面的手动匹配发生。有利地，所述方法包括独立于记录数据集中的其他记录更新匹配关键字数据集，以使得记录数据集中除匹配关键字字段之外的任何数据字段保持本质上不发生改变。所述方法可以包括独立于匹配关键字数据集更新记录数据集的任何其他记录，以使得更新记录数据集不影响后面接收的记录和所述记录的自动匹配。通常，将和记录相关的匹配关键字作为代表记录的字段存储，以使得匹配关键字数据集包括数据集记录的匹配关键字字段，而通过在所述手动匹配记录的所述匹配关键字字段中存储所述衍生得到的匹配关键字的拷贝来更新匹配关键字数据集。所述方法较佳地包括使用和特殊指令集相关的预定的匹配关键字规则来创建特殊指令集的匹配关键字，从而组合指令中预定的数据元素字段来得到该匹配关键字的步骤。通常处理多个指令集，每个指令集都包含相关的匹配关键字规则，所述匹配关键字规则指定要合并的指令中的数据元素字段，所述方法包括使用该指令集的匹配关键字规则在指令集中的每个指令中衍生得到匹配关键字。方便地，在引入或修改特殊指令集的匹配关键字规则时，将匹配关键字规则写为相应的匹配关键字数据集的新规则，并产生新的匹配关键字集来构成新的匹配关键字数据集。所述方法包括通过将从接收的指令衍生得到的匹配关键字写入匹配关键字数据集，在匹配关键字数据集中创建至少部分匹配关键字的步骤。有利地，所述方法包括在用户接口产生并向提交实体呈现指令状态细节，包括匹配和不匹配的指令的列表，以支持提交实体开始指令的远程手动匹配。较佳地，所述方法包括在手动匹配处理期间支持将所有记录从“不匹配”类别移至完成类别中，所述完成类别包括匹配的和忽略的类别，并防止接受指令集以进行进一步的处理，直到所有记录都已从“不匹配”类别中移除。所述方法可以包括标识指令集中的数据错误并自动地从要匹配的指令中移除那些存在数据错误的指令的步骤。通常，匹配关键字数据集进一步包括多个匹配关键字关联规则，单独的所述匹配关键字关联规则定义从指令衍生得到的匹配关键字和关联于记录的匹配关键字之间的关系，其中通过存储所述衍生得到的匹配关键字和所述关联于匹配的记录的所述匹配关键字之间的关联规则来更新匹配关键字数据集。方便地，所述方法包括提示所述提交实体提供搜索准则，自动搜索所述数据集以确匹配由所述提交实体提供的准则的定一个或多个记录，及提示所述提交实体从所述确定的记录中选择记录。当指令匹配由所述提交实体选择的记录时，所述方法可能进一步包括从所述匹配关键字数据集中删除所述衍生得到的匹配关键字和除选择的记录之外的数据集记录的关联。指令集可以按照特殊提交实体的格式特征进行提交，所述方法包括，在衍生得到匹配关键字之前，将指令集转换为与符合由提交实体的特征格式定义的映射规则集的记录数据集兼容的格式。所述映射规则是可变的，以响应提交实体做出的格式变化。指令集的形式可以是做出多笔支付的支付指令，所述记录数据集为定期向其中做出支付的帐户集。在本专利技术的一种形式中，所述方法包括相对于对于匹配的帐户的聚合基于可用的基金实时地计算差额，并允许做出所述差额的支付。本专利技术进一步提供匹配从提交实体接收的第一个交易指令数据集和在接收实体上的第二个数据集的方法，所述交易指令数据集包含多个交易指令，所述第二个数据集包括多个记录和相关的匹配关键字数据集，所述方法包括步骤-从所述对应的交易指令衍生得到多个匹配关键字；-使用所述衍生得到的匹配关键字自动搜索所述第二个数据集，以在所述第二个数据集中标识对应记录，从而匹配所述选择的指令和所述记录；-在没有对接收的指令自动识别的记录时，支持所述提交实体选择所述数据集中的记录以手动匹配所述指令；及-对那些已手动和自动匹配的记录执行交易指令。方便地，从手动匹配的指令衍生得到的匹配关键字用于更新匹配关键字数据集，以使得后面提供本质上相同的匹配关键字的指令自动匹配记录数据集中与其相关的记录。本专利技术包括包含程序代码的计算机可读媒体，所述程序代码用于控制至少一个执行上述的任何方法的可编程处理器。根据本专利技术的另一个方面，提供匹配从提交实体接收的指令集和接收实体的记录数据集的系统，所述记录数据集包括多个记录，所述系统包括-包含多个匹配关键字的匹配关键字数据集，其中每个匹配关键字都标识记录数据集中相关的记录；-从指令衍生得到匹配关键字的匹配关键字衍生方法；-使用所述衍生得到的匹配关键字搜索所述数据集，以在所述记录数据集中标识记录，从而自动匹配所述指令和所述标识的记录的搜索引擎；-用于支持所述提交实体选择指令并手动匹配它和选择的记录的选择方法；及-使用从手动匹配的指令衍生得到的匹配关键字以有助于后面自动匹配指令和记录数据集中的记录本文档来自技高网...

【技术保护点】
匹配从提交实体接收的指令集和接收实体的记录数据集的基于计算机的方法，所述记录数据集包括多个记录，且相关的匹配关键字数据集包括多个匹配关键字，其中每个匹配关键字都标识相关的记录，所述方法包括步骤：使用从接收的指令衍生得到的匹配关键字搜 索所述匹配关键字数据集，以在所述记录数据集中标识记录，从而自动匹配所述指令和所述标识的记录；对至少一个非自动匹配的指令，使所述提交实体能够选择所述记录数据集中的特殊记录，从而手动匹配所述指令和所述选择的记录；及使用从手动匹配 的指令衍生得到的匹配关键字来更新匹配关键字数据集，以有助于在后面自动匹配接收的指令和选择的记录。

【技术特征摘要】
AU 2002-5-17 PS2398;AU 2002-8-12 20029507351.匹配从提交实体接收的指令集和接收实体的记录数据集的基于计算机的方法，所述记录数据集包括多个记录，且相关的匹配关键字数据集包括多个匹配关键字，其中每个匹配关键字都标识相关的记录，所述方法包括步骤使用从接收的指令衍生得到的匹配关键字搜索所述匹配关键字数据集，以在所述记录数据集中标识记录，从而自动匹配所述指令和所述标识的记录；对至少一个非自动匹配的指令，使所述提交实体能够选择所述记录数据集中的特殊记录，从而手动匹配所述指令和所述选择的记录；及使用从手动匹配的指令衍生得到的匹配关键字来更新匹配关键字数据集，以有助于在后面自动匹配接收的指令和选择的记录。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，用衍生得到的手动匹配的记录的匹配关键字更新匹配关键字数据集使得后面提供本质上相同匹配关键字的指令能够和记录数据集中与它们相关的记录自动匹配。3.如权利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述由供款实体做出支持手动匹配的步骤支持可以用于自动匹配的指令，以使得供款实体可以覆盖或不匹配那些已自动匹配的匹配，从而允许后面的手动匹配发生。4.如上述权利要求中的任何一个所述的方法，其特征在于，包括独立于记录数据集中的其他记录更新匹配关键字数据集，以使得记录数据集中除匹配关键字字段之外的任何数据字段本质上不发生改变。5.如上述权利要求中的任何一个所述的方法，其特征在于，包括独立于匹配关键字数据集更新记录数据集中的任何其他记录，以使得记录数据集的更新不影响后面自动匹配接收的指令和所述记录。6.如上述权利要求中的任何一个所述的方法，其特征在于，其中和记录相关的匹配关键字作为相应的记录的字段存储，以使得匹配关键字数据集包括这些数据集记录的匹配关键字字段，通过将所述衍生得到的匹配关键字的拷贝存储在所述自动匹配的记录的所述匹配关键字字段中来更新匹配关键字数据集。7.如上述权利要求中的任何一个所述的方法，其特征在于，包括使用和特殊指令集相关的预定的匹配关键字规则对特殊指令集创建匹配关键字的步骤，通过所述规则组合指令中预定的数据元素字段得到匹配关键字。8.如权利要求7所述的方法，其特征在于，处理多个指令集，每个指令集均具有相关的匹配关键字规则，所述规则指定指令中要组合的数据元素字段，所述方法包括使用该指令集的匹配关键字规则衍生得到指令集中每个指令的匹配关键字。9.如权利要求8所述的方法，其特征在于，在引入或修改特殊指令集的匹配关键字规则时，将匹配关键字规则写为对应的匹配关键字数据集的新规则，且产生一组新的匹配关键字来构成新的匹配关键字数据集。10.如上述权利要求中的任何一个所述的方法，其特征在于，包括通过将从接收的指令衍生得到的匹配关键字写入匹配关键字数据集来创建匹配关键字数据集中的至少部分匹配关键字的步骤。11.如上述权利要求中的任何一个所述的方法，其特征在于，包括产生和在用户接口向提交实体呈现指令状态细节，包括匹配的和不匹配的指令的列表，以支持提交实体开始指令的远程手动匹配。12.如权利要求11所述的方法，其特征在于，包括支持在手动匹配处理期间将所有记录从“不匹配”类别中移到完成类别，所述完成类别包括匹配和忽略类别，并防止指令集被接受用于进一步处理，直到所有记录已从不匹配”类别中移除。13.如上述权利要求中的任何一个所述的方法，其特征在于，包括标识指令集中的数据错误并从要匹配的指令中自动移除那些存在数据错误的指令的步骤。14.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述匹配关键字数据集进一步包括多个匹配关键字关联规则，所述匹配关键字关联规则中的每一个都定义从指令衍生得到的匹配关键字和关联于记录的匹配关键字之间的关系，其中通过存储所述衍生得到的匹配关键字和关联于所述匹配的记录的所述匹配关键字之间的更新的关联规则来更新匹配关键字数据集。15.如上述权利要求中的任何一个所述的方法，其特征在于，包括提示所述提交实体提供搜索准则，自动搜索所述数据集以确定一个或多个匹配由所述提交实体提供的准则的记录，并提示所述提交实体从所述确定的记录中选择一条记录。16.如上述权利要求中的任何一个所述的方法，其特征在于，其中指令和所述提交实体选择的记录匹配时，所述方法进一步包括从所述匹配关键字数据集中删除所述衍生得到的匹配关键字和选择的记录之外的数据集记录之间的关联。17.如上述权利要求中的任何一个所述的方法，其特征在于，以特殊提交实体的格式特征提交所述指令集，所述方法包括根据由提交实体的特征格式定义的一组映射规则在衍生得到匹配关键字之前将指令集转换为和记录数据集兼容的格式。18.如权利要求17所述的方法，其特征在于，可根据提交实体做出的格式变化来改变所述映射规则。19.如上述权利要求中的任何一个所述的方法，其特征在于，所述指令集的形式为做出多笔支付的支付指令，所述记录数据集为向其中定期做出支付的一组帐户。20.如权利要求19所述的方法，其特征在于，包括根据匹配的帐户基于可用基金的聚合实时计算应付差额并支持做出所述差额的支付。21.匹配从提交实体接收的第一个交易指令数据集和在接收实体的第二个数据集的方法，所述交易指令数据集包含多个交易指令，所述第二个数据集包括多个记录和相关的匹配关键字数据集，所述方法包括步骤从所述对应的交易指令衍生得到多个匹配关键字；使用所述衍生得到的匹配关键字自动搜索所述第二个数据集，以在所述第二个数据集中标识对应的记录，从而匹配所述选择的指令和所述记录；在对接收的指令没有自动标识的记录时，支持所述提交实体选择所述数据集中的记录以手动匹配所述指令；及对已手动和自动匹配的那些记录执行交易指令。22.如权利要求21所述的方法，其特征在于，使用从手动匹配的指令衍生得到的匹配关键字更新匹配关键字数据集，以支持后面提供本质上相同的匹配关键字的指令和记录数据集中与它们相关的记录自动匹配。23.包含程序代码的计算机可读媒体，其特征在于，所述程序代码用于控制至少一个可编程处理器执行权利要求1至权利要求22中任何一个的方法。24.匹配从提交实体接收的指令集和接收实体的记录数据集的系统，所述记录数据集包括多个记录，所述系统包括包含多个匹配关键字的匹配关键字数据...

【专利技术属性】
技术研发人员：JM维尔，M普莱尔，T安托恩，NH吴，T维宁，A布迪哈乔，
申请(专利权)人：科罗尼尔第一州立投资有限公司，
类型：发明
国别省市：AU[澳大利亚]