异常帐户识别方法、装置、设备及介质制造方法及图纸

本申请公开了一种异常帐户识别方法、装置、设备及介质。其中，一种异常帐户识别方法包括：首先，获取资源转移承兑数据，资源转移承兑数据包括目标服务对象的服务数据和与目标服务对象具有资源转移承兑关系的多个第一帐户。接着，基于资源承兑数据，将多个第一帐户划分为多个承兑帐户集，每个承兑帐户集包括至少两个第二帐户，至少两个第二帐户与目标服务对象进行资源转移承兑的频次满足第一承兑条件。然后，根据在多个承兑帐户集中的至少两个第二帐户之间的资源承兑关联数据，确定多个第二帐户中满足第二承兑条件的异常承兑账户集。根据本申请实施例，能够有效识别网络空间中异常使用数字资源的帐户，以维持资源转移的合理性。

【技术实现步骤摘要】
异常帐户识别方法、装置、设备及介质
本申请属于互联网
，尤其涉及一种异常帐户识别方法、装置、设备及介质。
技术介绍
随着互联网技术和数字化业务的发展，通过网络平台使用数字资源已经成为广大互联网用户普遍的行为，如网络购物、移动支付等。然而，在使用数字资源的过程中，会出现异常使用数字资源的事件，如服务平台会提供一些优惠承兑活动，异常帐户会根据优惠承兑活动进行多次异常交易以谋取利益。由此，如何识别网络空间中异常使用数字资源的帐户如涉及异常交易的网络平台，以维持信息系统安全和网络空间管理秩序的健康有序发展逐渐成为亟需解决的问题。
技术实现思路
本申请实施例提供一种异常帐户识别方法、装置、设备及介质，能够有效识别网络空间中异常使用数字资源的帐户，以维持资源转移的合理性。第一方面，本申请实施例提供了一种异常帐户识别方法，该方法可以包括：获取资源转移承兑数据，资源转移承兑数据包括目标服务对象的服务数据和与目标服务对象具有资源转移承兑关系的多个第一帐户；基于资源承兑数据，将多个第一帐户划分为多个承兑帐户集，每个承兑帐户集包括至少两个第二帐户，至少两个第二帐户与目标服务对象进行资源转移承兑的频次满足第一承兑条件；根据在多个承兑帐户集中的至少两个第二帐户之间的资源承兑关联数据，确定多个第二帐户中满足第二承兑条件的异常承兑账户集。第二方面，本申请实施例提供了一种异常帐户识别装置，该装置可以包括：获取模块，用于获取资源转移承兑数据，资源转移承兑数据包括目标服务对象的服务数据和与目标服务对象具有资源转移承兑关系的多个第一帐户；处理模块，用于基于资源承兑数据，将多个第一帐户划分为多个承兑帐户集，每个承兑帐户集包括至少两个第二帐户，至少两个第二帐户与目标服务对象进行资源转移承兑的频次满足第一承兑条件；确定模块，用于根据在多个承兑帐户集中的至少两个第二帐户之间的资源承兑关联数据，确定多个第二帐户中满足第二承兑条件的异常承兑账户集。第三方面，本申请实施例提供了一种异常帐户识别设备，该异常帐户识别设备包括：处理器以及存储有计算机程序指令的存储器；处理器执行计算机程序指令时实现如第一方面所示的异常帐户识别方法。第四方面，本申请实施例提供了一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质上存储有计算机程序指令，计算机程序指令被处理器执行时实现如第一方面所示的异常帐户识别方法。本申请实施例的异常帐户方法、装置、设备及介质，通过将多个第一帐户划分成与目标服务对象进行资源转移承兑的频次满足第一承兑条件的至少两个第二帐户所在的承兑帐户集，然后，根据多个承兑帐户集中至少两个帐户之间的资源承兑关联数据，确定多个第二帐户中满足第二承兑条件的异常承兑帐户集。这样，有效利用异常帐户在承兑环节的特殊性，建立多个承兑帐户集之间的关联关系，以承兑帐户集为单元充分识别每一个帐户，防止帐户遗漏，保证资源转移中统计帐户的完整性，以提高识别异常使用数字资源的承兑帐户的准确性。附图说明为了更清楚地说明本申请实施例的技术方案，下面将对本申请实施例中所需要使用的附图作简单的介绍，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个实施例流程示意图；图2是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个资源转移承兑数据的示意图；图3是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个频繁模式树的结构示意图；图4是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个承兑帐户集的示意图；图5是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个资源转移承兑网络的示意图；图6是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个基于资源转移承兑网络确定异常承兑帐户集的第一结构示意图；图7是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个基于资源转移承兑网络确定异常承兑帐户集的第二结构示意图；图8是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个目标承兑帐户集的示意图；图9是根据本申请提供的异常帐户识别装置的一个实施例结构示意图；图10是根据本申请提供的异常帐户识别设备的一个实施例的硬件结构示意图。具体实施方式下面将详细描述本申请的各个方面的特征和示例性实施例，为了使本申请的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及具体实施例，对本申请进行进一步详细描述。应理解，此处所描述的具体实施例仅被配置为解释本申请，并不被配置为限定本申请。对于本领域技术人员来说，本申请可以在不需要这些具体细节中的一些细节的情况下实施。下面对实施例的描述仅仅是为了通过示出本申请的示例来提供对本申请更好的理解。需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括……”限定的要素，并不排除在包括要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。目前，在使用数字资源的过程中，会出现异常使用数字资源的事件，如服务平台会提供一些优惠承兑活动如超市提供的满减活动，异常帐户会基于这些优惠承兑活动进行多次异常交易以谋取利益。由于，在优惠承兑活动中的承兑环节，服务平台会对优惠承兑提供方进行审核，所以，这些异常帐户在承兑环节相对不可控。这样，可以根据异常帐户在承兑环节的特殊性，发现异常承兑帐户。其中，异常帐户在承兑环节的特殊性主要体现在，即使交易金额、时间、频率上为规避聚集性有意错开，但只要这批异常帐户多次在相同优惠承兑提供方和/或在优惠承兑提供方提供的活动中进行兑换，就可以对其进行识别。由此，本申请实施例提出了一种异常帐户识别方法，首先，获取资源转移承兑数据，该资源转移承兑数据包括目标服务对象的服务数据和与目标服务对象具有资源转移承兑关系的多个第一帐户。接着，将多个第一帐户划分为与目标服务对象进行资源转移承兑的频次满足第一承兑条件的至少两个第二帐户对应的承兑帐户集。然后，根据在多个承兑帐户集中的至少两个第二帐户之间的资源承兑关联数据，确定多个第二帐户中满足第二承兑条件的异常承兑账户集。这样，有效利用异常帐户在承兑环节的特殊性，建立多个承兑帐户集之间的关联关系，以承兑帐户集为单元充分识别每一个帐户，防止帐户遗漏，以保证资源转移中统计帐户的完整性，提高识别异常使用数字资源的承兑帐户的准确性。为了更好的理解本申请，下面将结合附图1至图7，详细描述根据本申请实施例的异常帐户识别方法、装置、设备及存储介质，应注意，这些实施例并不是用来限制本申请公开的范围。图1是根据本申请提供的异常帐户识别方法的一个实施例本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种异常帐户识别方法，包括：/n获取资源转移承兑数据，所述资源转移承兑数据包括目标服务对象的服务数据和与所述目标服务对象具有资源转移承兑关系的多个第一帐户；/n基于所述资源承兑数据，将所述多个第一帐户划分为多个承兑帐户集，每个承兑帐户集包括至少两个第二帐户，所述至少两个第二帐户与所述目标服务对象进行资源转移承兑的频次满足第一承兑条件；/n根据在所述多个承兑帐户集中的至少两个第二帐户之间的资源承兑关联数据，确定多个第二帐户中满足第二承兑条件的异常承兑账户集。/n

【技术特征摘要】
1.一种异常帐户识别方法，包括：
获取资源转移承兑数据，所述资源转移承兑数据包括目标服务对象的服务数据和与所述目标服务对象具有资源转移承兑关系的多个第一帐户；
基于所述资源承兑数据，将所述多个第一帐户划分为多个承兑帐户集，每个承兑帐户集包括至少两个第二帐户，所述至少两个第二帐户与所述目标服务对象进行资源转移承兑的频次满足第一承兑条件；
根据在所述多个承兑帐户集中的至少两个第二帐户之间的资源承兑关联数据，确定多个第二帐户中满足第二承兑条件的异常承兑账户集。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述资源承兑数据，将所述多个第一帐户划分为多个承兑帐户集，包括：
基于所述资源承兑数据，构建与所述资源承兑数据对应的频繁模式树；
通过所述频繁模式树，将所述第一帐户划分为多个承兑帐户集；
所述频繁模式树的结构包括多个层级，所述多个层级按照帐户与服务对象进行资源转移承兑的频次由大到小的顺序划分。


3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述基于所述资源承兑数据，构建与所述资源承兑数据对应的频繁模式树，包括：
在所述目标服务对象为多个目标服务对象，且每个目标服务对象对应多个第一帐户时，确定与所述每个目标服务对象对应的路径，所述路径包括按照与所述每个目标服务对象进行资源转移承兑的频次由大到小的顺序的多个第一帐户；
将所述路径中的第一帐户，按照所述帐户与服务对象进行资源转移承兑的频次由大到小的顺序排布在所述多个层级中，得到与所述资源承兑数据对应的频繁模式树。


4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述将所述路径按照所述帐户与服务对象进行资源转移承兑的频次由大到小的顺序排布在所述多个层级中，得到与所述资源承兑数据对应的频繁模式树，包括：
将多个路径中的目标帐户确定为所述频繁模式树中的第一根节点，所述目标帐户为所述多个路径中与所述多个服务对象进行资源转移承兑的频次大于预设转移频次的帐户；
以所述第一根节点为起始节点，将与所述第一根节点对应的第一路径中的第一帐户，按照所述帐户与服务对象进行资源转移承兑的频次由大到小的顺序排布在所述多个层级中，得到与所述资源承兑数据对应的频繁模式树。


5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述得到与所述资源承兑数据对应的频繁模式树之前，所述方法还包括：
在检测到不包括所述第一根节点的第二路径时，在所述频繁模式树中创建与所述第一根节点处于同一个层级的第二根节点，并将与所述第二根节点对应的所述第二路径中的第一帐户，按照所述帐户与服务对象进行资源转移承兑的频次由大到小的顺序排布在所述多个层级中，得到与所述资源承兑数据对应的频繁模式树。


6.根据权利要求3-5任意一项所述的方法，其特征在于，在所述多个路径中存在相同路径段时，更新所述相同路径段中至少两个第一帐户与所述目标服务对象进行资源转移承兑的频次。


7.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述通过所述频繁模式树，将所述第一帐户划分为多个承兑帐户集，包括：
在所述频繁模式树的每个路径中的多个第一帐户中，确定与所述目标服务对象进行资源转移承兑的频次满足第一承兑条件的多个第二帐户；
将所述多个第二帐户划分为至少一个承兑帐户集，所述承兑帐户集包括具有连接关系的至少两个第二帐户。


8.根据所述权利要求1所述的方法，其特征在于，所述目标服务对象包括下述中的至少一种：
目标服务平台、所述目标服务平台提供的承兑服务。


9.根据权利要求1所述...

【专利技术属性】
技术研发人员：周京生，刘爽，张逊，柯婷，吴凌皓，才华，章政，
申请(专利权)人：中国银联股份有限公司，
类型：发明
国别省市：上海;31