一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法技术

本发明专利技术揭示了一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，涉及金融支付技术领域；该方法包括以下的步骤：S1、账务流水数据的导出，导出设定时间内含有账务流水数据的表格，表格内容包括但不限于流水号、会计日期、发生额、类型以及账户余额，根据账务流水数据找出日账失败的日期和金额；S2、账务流水数据的整理，对账务流水数据的表格，按照入账的会计日期和类型做成分组统计金额，以得到每天交易发生额和结算发生额；S3、找出有问题的交易日；S4、账务流水与交易流水的对账处理；本发明专利技术的有益效果是：通过该方法处理账务问题，完成结算金额的正常出账。

【技术实现步骤摘要】
一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法
本专利技术涉及金融支付
，更具体的说，本专利技术涉及一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法。
技术介绍
通常交易系统会对每一笔交易记录账务流水，但是这中间会有一些差错，导致交易成功没账务，或者是账务记账成功但是交易没成功。而商户清算都是T+1日时，根据T日的成功交易流水汇总得出结算金额的，这个结算金额需要从商户账户里扣除才能付给商户，而商户账户里的资金是由交易系统在T日一笔一笔记账后累计的，因为有上述问题存在，所以会出现结算金额最后与账户余额不一致的问题，导致结算金额出账失败，这时候就会无法给商户付款。
技术实现思路
为了克服现有技术的不足，本专利技术提供一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，通过该方法处理账务问题，完成结算金额的正常出账。本专利技术解决其技术问题所采用的技术方案是：一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其改进之处在于，该方法包括以下的步骤：S1、账务流水数据的导出，导出设定时间内含有账务流水数据的表格，表格内容本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，该方法包括以下的步骤：/nS1、账务流水数据的导出，导出设定时间内含有账务流水数据的表格，表格内容包括但不限于流水号、会计日期、发生额、类型以及账户余额，根据账务流水数据找出日账失败的日期和金额；/nS2、账务流水数据的整理，对账务流水数据的表格，按照入账的会计日期和类型做成分组统计金额，以得到每天交易发生额和结算发生额；/nS3、找出有问题的交易日，将步骤S2中交易列的金额加上T+1日的结算列的金额，得到轧差表，并将入账失败的金额填入当天日期的行的对应位置，通过对轧差表分析，找到有问题的结算日，该结算日的前一日即为有问题的交易日...

【技术特征摘要】
1.一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，该方法包括以下的步骤：
S1、账务流水数据的导出，导出设定时间内含有账务流水数据的表格，表格内容包括但不限于流水号、会计日期、发生额、类型以及账户余额，根据账务流水数据找出日账失败的日期和金额；
S2、账务流水数据的整理，对账务流水数据的表格，按照入账的会计日期和类型做成分组统计金额，以得到每天交易发生额和结算发生额；
S3、找出有问题的交易日，将步骤S2中交易列的金额加上T+1日的结算列的金额，得到轧差表，并将入账失败的金额填入当天日期的行的对应位置，通过对轧差表分析，找到有问题的结算日，该结算日的前一日即为有问题的交易日；
S4、账务流水与交易流水的对账处理，取出有问交易日的账务流水，并取得参与结算的交易流水，对账务流水和交易流水进行对账处理，找出互相不存在的流水，同时，对于互相都存在的流水，需比较金额的一致性；对于只有单方存在的流水，或者双方都存在但金额不一致的流水，记录流水号。


2.根据权利要求1所述的一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，所述的步骤S4中，记录了流水号的账务包括以下情况：
a、交易参与了结算，但没有记账的情况；
b、交易记了的账务，但没有参与结算的情况；
c、交易参与了结算并记了账务，但是记账金额与交易金额不一致的情况。


3.根据权利要求2所述的一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，当记录了流水...

【专利技术属性】
技术研发人员：陈志杰，孙煌，曾坚坚，吴海波，郭倩，
申请(专利权)人：银盛支付服务股份有限公司，
类型：发明
国别省市：广东;44