【技术实现步骤摘要】
套现检测实现方法、装置及计算机设备
本申请涉及银行卡金融领域，更具体地说是涉及一种套现检测实现方法、装置及计算机设备。
技术介绍
随着人们消费水平的提升，越来越多人们选择使用具有方便快捷、提前消费、分期还款等优势的信用卡，但信用卡的使用存在了较多的安全隐患，如信用卡套现。其中，信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现会给个人和银行带来较大的资金损失。由此可见，如何准确、有针对性地及时识别信用卡的行为，成为本领域重要研究方向之一。
技术实现思路
有鉴于此，为了解决上述技术问题，本申请提供了以下技术方案：一方面，本申请提出了一种一种套现检测实现方法，所述方法包括：获取目标银行机构下的具有套现标签的多个第一历史交易数据，所述套现标签表征相应第一历史交易数据是否存在套现行为；利用预设的多个套现检测规则，对所述多个第一历史交易数据进行套现检测，得到相应的第一套现检...
【技术保护点】
1.一种套现检测实现方法，其特征在于，所述方法包括：/n获取目标银行机构下的具有套现标签的多个第一历史交易数据，所述套现标签表征相应第一历史交易数据是否存在套现行为；/n利用预设的多个套现检测规则，对所述多个第一历史交易数据进行套现检测，得到相应的第一套现检测结果；/n从所述多个套现检测规则中，确定所述第一套现检测结果与相应套现标签相匹配的候选套现检测规则；/n依据确定的所述候选套现检测规则及所述多个第一历史交易数据，获得针对所述目标银行机构的目标套现检测规则。/n
【技术特征摘要】
1.一种套现检测实现方法，其特征在于，所述方法包括：
获取目标银行机构下的具有套现标签的多个第一历史交易数据，所述套现标签表征相应第一历史交易数据是否存在套现行为；
利用预设的多个套现检测规则，对所述多个第一历史交易数据进行套现检测，得到相应的第一套现检测结果；
从所述多个套现检测规则中，确定所述第一套现检测结果与相应套现标签相匹配的候选套现检测规则；
依据确定的所述候选套现检测规则及所述多个第一历史交易数据，获得针对所述目标银行机构的目标套现检测规则。
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述依据确定的所述候选套现检测规则及所述多个第一历史交易数据，获得针对所述目标银行机构的目标套现检测规则，包括：
将所述候选套现检测规则及所述多个第一历史交易数据输入推理模型进行学习，得到针对所述目标银行机构的目标套现检测模型；
其中，所述推理模型是基于神经网络的推理机。
3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述将所述候选套现检测规则及所述多个第一历史交易数据输入推理模型进行学习，得到针对所述目标银行机构的目标套现检测模型，包括：
在每次确定出至少一个候选套现检测规则后，将当前已确定的所有候选套现检测规则及所述多个第一历史交易数据输入推理模型进行学习，调整所述推理模型的模型参数，直至满足约束条件，得到针对所述目标银行机构的目标套现检测模型；
其中，所述约束条件包括每一次学习得到的推理模型的输出结果收敛，和/或学习次数达到预设次数，和/或完成对所有候选套现检测规则的学习。
4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述依据确定的所述候选套现检测规则及所述多个第一历史交易数据，获得针对所述目标银行机构的目标套现检测规则，包括：
获取每一个所述候选套现检测规则，对所述多个第一历史交易数据的套现匹配概率；
依据获取的多个所述套现匹配概率，对所述多个候选套现检测规则进行分析，得到针对所述目标银行机构的目标套现检测规则。
5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述依据确定的所述候选套现检测规则及所述多个第一历史交易数据，获得针对所述目标银行机构的目标套现检测规则，包括：
获取每一个所述候选套现检测规则对具有第一套现标签的多个第一历史交易数据的第一套现匹配概率，以及对具有第二套现标签的多个第一历史交易数据的第二套现匹配概率，其中，所述第一套现标签为相应第一历史交易数据存在套现行为的套现标签，所述第二套现标签为相应第一历史交易数据不存在套现行为的套...
【专利技术属性】
技术研发人员：黄文强，季蕴青，黄雅楠，浮晨琪，李蚌蚌，徐晨敏，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11
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