一种非法集资指数型预警系统技术方案

本发明专利技术公开了大数据分析方法技术领域的一种非法集资指数型预警系统，所述方法包括：采集六个维度指数所对应的多个指标符合项分数Xn,其中Xn＝(X1、X2、……………X23)；根据所采集六个维度指数所对应的多个指标符合项分数算出每个指标所对应的分数值XXn,其中XXn＝(XX1、XX2、……………XX35)；根据每个指标所影响的因素设定基本权重Wn和时间权重λn；通过对收益率偏离指数、涉众规模指数、异常运营指数、虚假宣传指数、负面舆情指数、企业背景指数、监管信息指数进行计算得到一个最小概率值，实现对非法集资风险的有效监管，将非法集资消灭在萌芽状态，降低了监管成本，以海量大数据为基础，有效实现非现场监管，极大提高监管效率，降低监管成本。

【技术实现步骤摘要】
一种非法集资指数型预警系统
本专利技术涉及大数据分析方法
，具体为一种非法集资指数型预警系统。
技术介绍
非法集资是一种犯罪活动，单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。现有的非法集资指数型存在一个严重的问题就是在使用的时候不能够对大数据进行分析，从而不能够有效的得到一个最小概率值，从而会对监管造成影响，为此我们提出一种非法集资指数型预警系统。
技术实现思路
本专利技术的目的在于提供一种非法集资指数型预警系统，以解决上述
技术介绍
中提出的非法集资指数型在使用的时候不能够对大数据进行分析，从而不能够有效的得到一个最小概率值，从而会对监管造成影响的问题。为实现上述目的，本专利技术提供如下技术方案：一种非法集资指数型预警系统，所述方法包括：采集六个维度指数所对应的多个指标符合项分数Xn,其中Xn＝(X1、X2、……………X23)；根据所采集六个维度指数所对应的多个指标符合项分数算出每个指标所对应的分数值XXn,其中XXn＝(XX1、XX2、……………XX35)；根据每个指标所影响的因素设定基本权重Wn和时间权重λn,其中Wn＝(W1、W2……………W28),λn＝(λ1、λ9、λ10、λ11、λ12)；根据每个指标所对应的权重将所采集的六个指数所对应的每个指标所对应的分数值进行加权计算出六个指数值Yn，其中Yn＝(Y1、Y2、Y3、Y4、Y5、Y6、Y8、Y9、Y10)；根据六个指数值Yn计算出最终预警指数P。优选的，所述六个指数分别指：U1：业务运营风险，业务运营风险包括Y1收益率偏离指数、Y2涉众规模指数、Y3异常运营指数；U2：虚假宣传，虚假宣传包括Y4虚假宣传指数；U3：负面舆情，负面舆情包括Y5负面舆情指数；U4：企业信用，企业信用包括Y6企业背景指数、Y8监管信息指数；U5：网络化监测，网络化监测包括Y9网格化监测指数；U6：账户异动，账户异动包括Y10账户异动指数。优选的，所述Y1收益率偏离指数指标包括X1收益率；Y2涉众规模指数包括X2用户总量、X3资金总量；Y3异常运营指数包括X4是否非持牌开展业务、X5分公司或高管名下的企业数量、X6其他经营问题；Y4虚假宣传指数包括X7是否涉及敏感业务、X8是否违法违规宣传或涉及传销、X9；Y5负面舆情指数包括X10机构是否有重大负面舆情；Y6企业背景指数包括X11股权变动次数、X12公司行政处罚次数、X13公司失信次数、X14公司经营异常次数、X15当前注册资本、X16服务器是否在境外、X17关联失信企业数量、X18关联问题平台；Y8监管信息指数包括X19公司行政处罚次数、X20公案介入调查或立案、X21该企业被信访举报、X22信用中心信用评分、X23网格上报事件。优选的，所述时间权重包括：λ1最新收益率异常时间权重、λ9涉及敏感业务时间权重、λ10违法违规宣传时间权重、λ11其他宣传问题时间权重、λ12涉及重大负面舆情时间权重。优选的，所述所述六个指数值Yn计算方法如下：Y1＝min((λ1*XX1+λ1new*XX1new+λ2*XX2+λ3*XX3+XX6+XX7+XX8),60.0)；Y2＝min((λ9*XX9+λ10*XX10+λ11*XX11),30.0)；Y3＝min(λ12*XX12,60.0)；Y4＝{min[min((XX14+XX15+XX16+XX17+XX18+XX19+newXX19new+XX20+XX21+XX22),60.0)+min((XX24+XX25+XX27+XX28),100.0)],100}；Y5＝min(XX23+XX4+XX5,60.0)；Y6＝min(XX26+XX13,100.0)；Y8＝min(XX23+XX29,70.0)；Y9＝min(XX30+XX31+XX32,80.0)；Y10＝min(XX33+XX34+XX35,80.0)；其中，λn＝(λ1、λ9、λ10、λ11、λ12)＝1.0或0.9或0.5。优选的，所述根据六个指数值得出最终预警指数P的计算方法为：U值的计算如下：U1＝Y1+Y2+Y3；U2＝Y4；U3＝Y5；U4＝Y6+Y8；U5＝Y9；U6＝Y10；P0＝min((U1+U2+U3+U4+U5+U6),90.0+(U1+U2+U3+U4+U5+U6-90.0)/10.0)＝min((Y1+Y2+Y3+Y4+Y5+Y6+Y8+Y9+Y10),90.0+(UY1+Y2+Y3+Y4+Y5+Y6+Y8+Y9+Y10-90.0)/10.0)P＝min(W0,100.00)。与现有技术相比，本专利技术的有益效果是：通过对收益率偏离指数、涉众规模指数、异常运营指数、虚假宣传指数、负面舆情指数、企业背景指数、监管信息指数进行计算得到一个最小概率值，实现对非法集资风险的有效监管，将非法集资消灭在萌芽状态，降低了监管成本，以海量大数据为基础，有效实现非现场监管，极大提高监管效率，降低监管成本。具体实施方式本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。本专利技术提供一种非法集资指数型预警系统，所述方法包括：采集六个维度指数所对应的多个指标符合项分数Xn,其中Xn＝(X1、X2、……………X23)；根据所采集六个维度指数所对应的多个指标符合项分数算出每个指标所对应的分数值XXn,其中XXn＝(XX1、XX2、……………XX35)；根据每个指标所影响的因素设定基本权重Wn和时间权重λn,其中Wn＝(W1、W2……………W28),λn＝(λ1、λ9、λ10、λ11、λ12)；根据每个指标所对应的权重将所采集的六个指数所对应的每个指标所对应的分数值进行加权计算出六个指数值Yn，其中Yn＝(Y1、Y2、Y3、Y4、Y5、Y6、Y8、Y9、Y10)；根据六个指数值Yn计算出最终预警指数P。六个指数分别指：U1：业务运营风险，业务运营风险包括Y1收益率偏离指数、Y2涉众规模指数、Y3异常运营指数；U2：虚假宣传，虚假宣传包括Y4虚假宣传指数；U3：负面舆情，负面舆情包括Y5负面舆情指数；U4：企业信用，企业信用包括Y6企业背景指数、Y8监管信息指数；U5：网络化监测，网络化监测包括Y9网格化监测指数；U6：账户异动，账户异动包括Y10账户异动指数。Y1收益率偏离指数指标包括X1收益率；Y2涉众规模指数包括X2用户总量、X3资金总量；Y3异常运营指数包括X4是否非持牌开展业务、X5分公司或高管名下的企业数量、X6其他经营本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种非法集资指数型预警系统，其特征在于：所述方法包括：/n采集六个维度指数所对应的多个指标符合项分数Xn,其中Xn＝(X1、X2、……………X23)；/n根据所采集六个维度指数所对应的多个指标符合项分数算出每个指标所对应的分数值XXn,其中XXn＝(XX1、XX2、……………XX35)；/n根据每个指标所影响的因素设定基本权重Wn和时间权重λn,其中Wn＝(W1、W2……………W28),λn＝(λ1、λ9、λ10、λ11、λ12)；/n根据每个指标所对应的权重将所采集的六个指数所对应的每个指标所对应的分数值进行加权计算出六个指数值Yn，其中Yn＝(Y1、Y2、Y3、Y4、Y5、Y6、Y8、Y9、Y10)；/n根据六个指数值Yn计算出最终预警指数P。/n

【技术特征摘要】
1.一种非法集资指数型预警系统，其特征在于：所述方法包括：
采集六个维度指数所对应的多个指标符合项分数Xn,其中Xn＝(X1、X2、……………X23)；
根据所采集六个维度指数所对应的多个指标符合项分数算出每个指标所对应的分数值XXn,其中XXn＝(XX1、XX2、……………XX35)；
根据每个指标所影响的因素设定基本权重Wn和时间权重λn,其中Wn＝(W1、W2……………W28),λn＝(λ1、λ9、λ10、λ11、λ12)；
根据每个指标所对应的权重将所采集的六个指数所对应的每个指标所对应的分数值进行加权计算出六个指数值Yn，其中Yn＝(Y1、Y2、Y3、Y4、Y5、Y6、Y8、Y9、Y10)；
根据六个指数值Yn计算出最终预警指数P。


2.根据权利要求1所述的一种非法集资指数型预警系统，其特征在于：六个指数分别指：U1：业务运营风险，业务运营风险包括Y1收益率偏离指数、Y2涉众规模指数、Y3异常运营指数；U2：虚假宣传，虚假宣传包括Y4虚假宣传指数；U3：负面舆情，负面舆情包括Y5负面舆情指数；U4：企业信用，企业信用包括Y6企业背景指数、Y8监管信息指数；U5：网络化监测，网络化监测包括Y9网格化监测指数；U6：账户异动，账户异动包括Y10账户异动指数。


3.根据权利要求2所述的一种非法集资指数型预警系统，其特征在于：Y1收益率偏离指数指标包括X1收益率；Y2涉众规模指数包括X2用户总量、X3资金总量；Y3异常运营指数包括X4是否非持牌开展业务、X5分公司或高管名下的企业数量、X6其他经营问题；Y4虚假宣传指数包括X7是否涉及敏感业务、X8是否违法违规宣传或涉及传销、X9；Y5负面舆情指数包括X10机构是否有重大负面舆情；Y6企业背景指数包括X11股权变动次数、X12公司行政处罚次数、X13公司失信次数、X14公司经营异常次数、X15当前注册资本、X16服务器是否在境外、X17关联失信企业数量、X18关联问题平台；Y8监管信息指数包括X19公司行政处罚次数、X20公案介入调查或立案、X21该企业被信访举报、X22信用中心信用评分、X23网格上报事...

【专利技术属性】
技术研发人员：黄鹤，
申请(专利权)人：华世信合智能科技浙江有限公司，
类型：发明
国别省市：浙江;33