一种投资组合调整方法、装置、可读存储介质及计算设备制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种投资组合调整方法、装置、可读存储介质及计算设备，该投资组合调整方法包括：获取投资组合的下单指令，其中所述投资组合对应一个下单指令；所述下单指令中携带投资组合的下单产品和对应的下单金额；判断所述下单指令是否符合预设的校验规则，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令。本公开采用主动和被动联动均衡的方式，将投资人的投资组合进行重新调整，以及将组合交易中的失败部分所涉及的金额重新调整分配，不仅保证整个投资组合交易的顺利执行，并且能够保证整个投资组合的配置平衡。

A portfolio adjustment method, device, readable storage medium and computing device

【技术实现步骤摘要】
一种投资组合调整方法、装置、可读存储介质及计算设备
本专利技术涉及互联网
，特别涉及一种投资组合调整方法、装置、可读存储介质及计算设备。
技术介绍
随着社会经济的发展，越来越多的人有购买理财产品的需求。随着人们投资理财的观念逐渐多元化，可投资的标的愈发丰富，理财方式和工具也日趋复杂。金融机构为了更好地迎合市场，使客户的受益达到最大化，推出了购买组合产品的理财方式。但是，在购买组合产品的过程中，由于投资人自身限制，或者投资的资产交易规则限制，导致组合产品中单个产品或多个产品交易失败。现有技术中一般具有两种解决方法：第一，将购买成功的产品进行撤单，然后将整个组合订单全部标记失败，将资金退回给投资人，这种方法对投资人很不友好；第二，将组合产品中单个产品或多个产品交易失败的订单资金退回，进而造成一部分产品购买成功一部分产品购买失败，造成整个组合失去原来的配置平衡，这种方法也不友好。
技术实现思路
为了解决上述技术问题中的至少一个，本公开提供了一种投资组合调整方法、装置、可读存储介质及计算设备。第一方面，本专利技术实施例提供了一种投资组合调整方法，该投资组合调整方法包括：S1：获取投资组合的下单指令，其中所述投资组合对应一个下单指令；所述下单指令中携带所述投资组合的下单产品和对应的下单金额；判断所述下单指令是否符合预设的校验规则，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令。<br>可选地，步骤S2包括：判断所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额是否与允许投资的产品和金额匹配，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令。可选地，所述判断所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额是否与允许投资的产品和金额匹配，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令，包括：对于下单指令中的购买指令，N1：判断每个所述下单产品的下单金额是否大于或等于每个所述下单产品的最小购买金额，若是，则继续执行N2，否则调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，并继续执行N2；N2：判断每个所述下单产品的下单金额是否小于或等于每个所述下单产品的最大购买金额，若是，则继续执行N3，否则调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，并继续执行N3；N3：判断每个所述下单产品的下单金额与已持有金额的总和是否小于或等于每个所述下单产品的最大持有金额，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令。可选地，所述判断所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额是否与允许投资的产品和金额匹配，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令，包括：对于下单指令中的赎回指令，M1：判断每个所述下单产品的下单金额是否大于或等于每个所述下单产品的最小赎回金额，若是，则继续执行M2，否则调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，并继续执行M2；M2：判断每个所述下单产品的已持有金额减去所述下单金额的剩余金额是否大于或等于每个所述下单产品的最小持有金额，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令。可选地，所述下单指令为购买指令时，该投资组合调整方法还包括：获取从用户银行账户流出的购买金额；判断所述下单指令中所有下单产品的总下单金额是否与所述购买金额一致，若是，则继续执行所述下单指令；否则停止执行所述下单指令。可选地，所述下单指令为赎回指令时，该投资组合调整方法还包括：获取流入用户银行账户的赎回金额；判断所述下单指令中所有下单产品的总下单金额是否与所述赎回金额一致，若是，则确定本次赎回成功；否则确定本次赎回失败。可选地，该投资组合调整方法还包括：接收交易失败信息，所述交易失败信息是执行所述目标下单指令所反馈的交易失败信息；根据所述交易失败信息对应的调整规则，调整下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为新的下单指令。可选地，该投资组合调整方法还包括：反馈交易过程信息，所述交易过程信息包括所述下单指令、所述目标下单指令、所述新的下单指令和所述交易失败信息一种或多种。第二方面，本专利技术实施例提供了一种投资组合调整装置，该投资组合调整装置包括：指令接收模块、规则判断模块和指令调整模块，其中，所述指令接收模块，用于获取投资组合的下单指令，其中所述投资组合对应一个下单指令；所述下单指令中携带所述投资组合的下单产品和对应的下单金额；所述规则判断模块，用于判断所述下单指令是否符合预设的校验规则，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，触发所述指令调整模块；所述指令调整模块，用于调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令。可选地，所述规则判断模块具体用于，判断所述下单指令中携带投资组合的下单产品和对应的下单金额是否与允许投资的产品和金额匹配，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，触发所述指令调整模块。可选地，所述规则判断模块包括最小购买判断单元、最大购买判断单元和最大持有判断单元，其中对于下单指令中的购买指令，所述最小购买判断单元，用于判断每个所述下单产品的下单金额是否大于或等于每个所述下单产品的最小购买金额，若是，则触发所述最大购买判断单元，否则调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，并触发所述最大购买判断单元；所述最大购买判断单元，用于判断每个所述下单产品的下单金额是否小于或等于每个所述下单产品的最大购买金额，若是，则触发所述最大持有判断单元，否则调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，并触发所述最大持有判断单元；所述最大持有判断单元，用于判断每个所述下单产品的下单金额与已持有金额的总和是否小于或等于每个所述下单产品的最大持有金额，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令。可选地，所述规则判断模块包括最小赎回判断单元和最小持有判断单元，其中对于下单指令中的赎回指令，所述最小赎回判断单元，用于判断每个所述下单产品的下单金额是否大于或等于每个所述下单产品的最小赎回金额，若是，则触发所述最小持有判断单元，否则调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，并触发所述最小持有判断单元；所述最小持有判断单元，用于判断每个所述下单产品的已持有金额减去所本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种投资组合调整方法，其特征在于，该投资组合调整方法包括：/nS1：获取投资组合的下单指令，其中所述投资组合对应一个下单指令；所述下单指令中携带所述投资组合的下单产品和对应的下单金额；/nS2：判断所述下单指令是否符合预设的校验规则，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令。/n

【技术特征摘要】
1.一种投资组合调整方法，其特征在于，该投资组合调整方法包括：
S1：获取投资组合的下单指令，其中所述投资组合对应一个下单指令；所述下单指令中携带所述投资组合的下单产品和对应的下单金额；
S2：判断所述下单指令是否符合预设的校验规则，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令。


2.根据权利要求1所述投资组合调整方法，其特征在于，步骤S2包括：
判断所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额是否与允许投资的产品和金额匹配，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令。


3.根据权利要求2所述投资组合调整方法，其特征在于，所述判断所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额是否与允许投资的产品和金额匹配，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令，包括：
对于下单指令中的购买指令，
N1：判断每个所述下单产品的下单金额是否大于或等于每个所述下单产品的最小购买金额，若是，则继续执行N2，否则调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，并继续执行N2；
N2：判断每个所述下单产品的下单金额是否小于或等于每个所述下单产品的最大购买金额，若是，则继续执行N3，否则调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，并继续执行N3；
N3：判断每个所述下单产品的下单金额与已持有金额的总和是否小于或等于每个所述下单产品的最大持有金额，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令。


4.根据权利要求2所述投资组合调整方法，其特征在于，所述判断所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额是否与允许投资的产品和金额匹配，若是，则将所述下单指令确定为目标下单指令；否则，调整所述下单指令中的下单产品和对应的下单金额，将调整后的下单指令确定为目标下单指令，包括：
对于下单指令中的赎回指令，
M1：判断每个所述下单产品的下单金额是否大于或等于每个所述下单产品的最小赎回金额，若是，则继续执行M2，否则调整所述下单指令中的下单产品和对...

【专利技术属性】
技术研发人员：吴泉龙，张哲，刘立坤，郑平平，袁雨来，马永谙，姜海涌，
申请(专利权)人：北京口袋财富信息科技有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11