一种多账户资产统一管理系统、装置及管理方法制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种多账户资产统一管理系统，用户交互模块，提供用户登录界面；管理账户建立模块，为用户建立一个统一的管理账户，设置标准接口与银行以开放平台的形式对接，并通过预设的关联规则将用户个人的多个银行电子账户以及多个银行账户对应的所有持仓产品与所述管理账户关联；还包括位于管理账户下的银行电子账户管理模块和持仓产品管理模块。本发明专利技术还公开了一种多账户资产统一管理方法及装置。本发明专利技术对用户的多个资产账户进行统一管理和调整，简化了用户名下资产管理的流程，提升了用户对资产管理的效率及成本。

A multi account asset unified management system, device and management method

【技术实现步骤摘要】
一种多账户资产统一管理系统、装置及管理方法
本专利技术属于
金融
，具体涉及一种多账户资产统一管理系统、装置及管理方法。
技术介绍
随着金融科技的日新月异、用户需求的日益多元化以及市场环境和监管政策的发展变化，直销银行顺应时势、优化升级，向特色化、场景化、生态化以及经营模式独立化方向发展。未来五年，第三方平台总电子账户开户数预计超过4.5亿户。未来十年，第三方平台获取和管理的金融资产总额将达到银行资产总额的10％(大约15万亿)。有了直销银行，银行业就开始从弱互联网时代走入强互联网时代。银行理财强互联网化后，直销银行客户达到数亿，电子账户将超过十亿户。直销银行与网上银行相比，在业务上具有“直销性”，在技术上具有“虚拟性”、“开放性”和“创新性”等特征。但直销银行的增多，管理电子账户资产需在各银行分别登录系统，每家银行电子账户需用户自行单独进行管理，银行与银行之间的账户管理系统单独操作，资产的计算无法靠银行的系统实现，需靠用户自行解决，流程上重复、繁琐，用户全资产无法实现统一管理。专利申请CN110086783A公开了一种多账本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种多账户资产统一管理系统，其特征在于，该管理系统包括/n用户交互模块，提供用户登录界面；和/n管理账户建立模块，为用户建立一个统一的管理账户，设置标准接口与银行以开放平台的形式对接，并通过预设的关联规则将用户个人的多个银行电子账户以及多个银行账户对应的所有持仓产品与所述管理账户关联；还包括/n位于所述管理账户下的银行电子账户管理模块和持仓产品管理模块；所述电子账户管理模块关联用户个人的多个银行电子账户；所述持仓产品管理模块关联用户所有持仓产品。/n

【技术特征摘要】
1.一种多账户资产统一管理系统，其特征在于，该管理系统包括
用户交互模块，提供用户登录界面；和
管理账户建立模块，为用户建立一个统一的管理账户，设置标准接口与银行以开放平台的形式对接，并通过预设的关联规则将用户个人的多个银行电子账户以及多个银行账户对应的所有持仓产品与所述管理账户关联；还包括
位于所述管理账户下的银行电子账户管理模块和持仓产品管理模块；所述电子账户管理模块关联用户个人的多个银行电子账户；所述持仓产品管理模块关联用户所有持仓产品。


2.根据权利要求1所述管理系统，其特征在于，还包括
资产分析模块，该资产分析模块同时关联用户个人的多个银行电子账户和所有持仓产品，用于对用户银行电子账户和持仓产品信息进行分析和分级管理，并根据分析结果为用户提供调配建议。


3.根据权利要求2所述管理系统，其特征在于，所述资产分析模块包括
数据收集模块，用于收集用户银行电子账户和持仓产品的信息；
数据分析模块，用于对数据收集模块收集的银行电子账户和持仓产品的信息按照按类别、比例以及用户自身偏好等级以图形的方式呈现给用户并给出调配建议。


4.根据权利要求1或2所述管理系统，其特征在于，所述银行账户管理模块包括
账户调整模块，包括银行开户子模块和银行销户子模块，其中，银行开户子模块用于根据用户个人需要增加银行电子账户；银行销户子模块用于根据用户个人的需求注销不再需要的电子账户；
银行账户充值子模块，用于根据用户的需求对其名下多个银行电子账户中的某个电子账户进行充值，增加电子账户的资金，以便投资对应银行的理财产品；
银行账户提现子模块，用于根据用户的需求对其名下多个银行电子账户中的剩余金额进行提现。


5.根据权利要求1或2所述管理系统，其特征在于，所述银行账户管理模块还包括第一资产查询模块，用于获取用户个人管理账户下的多个银行电子账户的资产数据变动信息，并根据获得的资产数据...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘红跃，周士夺，路老虎，刘伟，
申请(专利权)人：北京比财数据科技有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11