一种以交互方式实现企业财资力数字化自画像动态刻画的方法技术

本发明专利技术公开了一种以交互方式实现企业财资力数字化自画像动态刻画的方法。本发明专利技术实现步骤如下：步骤1、数据采集：通过财资服务平台连接企业，邀请企业填写交互式企业画像问卷；步骤2、数据处理：从企业的财资力出发，搭建以企业财资保障力、企业财资运营力、企业财资管控力、企业财资融合力、企业财资创新力为主要架构的企业财资力五力模型，建立企业画像问卷内容与五力模型的对应关系；步骤3、画像生成：对企业提交的问卷内容进行综合计算与分析，并向相关方动态反馈画像结果。本发明专利技术能够动态地刻画企业财资力数字化自画像，画像结果既可以供企业使用，便于企业了解自身的财资力管理水平，也可以提供给银行等第三方机构使用，助力企业增信并更好地对接金融。

【技术实现步骤摘要】
一种以交互方式实现企业财资力数字化自画像动态刻画的方法
本专利技术术语企业财资力数字画像属于企业(综合)健康诊断与评价领域，具体涉及一种以交互方式实现企业财资力数字化自画像动态刻画的方法。
技术介绍
过去企业评价方式，以及评价方式存在的问题。过去的评价侧重于从财务视角对企业三张财报中的数据进行静态分析，主要依靠一些财务指标分析和专家经验判断，对企业的刻画流于表面，存在以下问题：一、真实性存疑，财务报表粉饰空间大，利用会计准则的特点，公司存在粉饰财务报表的行为；另外，财报数据容易造假(可操作的空间大)，现实中财务造假的企业时有出现。二、数据源间隔时间长，上市公司通常一个季度才分析批露一次，并且为一段时间内的静态数据(不能做到实时及时动态)，相应地，更新时间长；正因为如此，通常发现企业财务造假的时间至少在一个财年以上。三、信息滞后，基于传统三张报表为主的财务分析，只能反映企业过去某一期间的经营情况，无法掌握当前的经营情况。四、分析较为单薄，缺乏深度，多为独立的单个指标分析，缺乏关联性与整体性概念。五、缺乏多维的数据源，包括外部数据(如行业对标、政策信息等)。目前，企业画像是一个创新性的研究话题，尚未形成主流或权威的企业画像数字化动态刻画技术，目前市面上主要有深交所/上交所的企业画像智能监管系统/公司画像系统，中关村国睿金融与产业发展研究会的上市公司健康诊断等：深交所/上交所推出的“企业画像”更多地是从监管的角度对上市公司进行刻画，侧重上市公司风险管控。其数据源主要包括企业基本信息、财务报表、部分监管数据等间接信息，缺乏企业内部的、直接的信息。中关村国睿金融与产业发展研究会推出的上市公司健康诊断从法人治理、外部监督、创利能力、竞争态势、产品销售、价值再造、资产结构、内部控制以及企业文化九大维度对上市公司进行研究，其接入外部数据库，故数据来源仅限于上市公司公开信息与部分外部监管信息，研究过程中部分依赖于专家经验，出具诊断报告也需要一定时间，不能做到数字化动态刻画。
技术实现思路
本专利技术的目的是针对现有状况，提供一种以交互方式实现企业财资力数字化自画像动态刻画的方法。本专利技术解决其技术问题所采用的技术方案如下：步骤1、数据采集：通过财资服务平台连接企业，邀请企业填写企业画像问卷，并动态交互更新；步骤2、数据处理：从企业的财资力出发，搭建以企业财资保障力、企业财资运营力、企业财资管控力、企业财资融合力、企业财资创新力为主要架构的企业财资力五力模型，建立企业画像问卷内容与五力模型的对应关系；步骤3、画像生成：对企业提交的画像问卷内容进行计算与分析，并将结果做反馈。3-1.运用混合标准量表法设立各个选项在五力模型的分数，对每个题目中的选项人为设定分数，将选项低于锚定条件的设置为0分；等于锚定条件的设置为5分；高于锚定条件的设置为10分；3-2.根据企业地位设置系数题，关联系数题与企业画像问卷题目的关系；企业画像问卷的题型均为多选题，且多个选项答案划分为四种类型，3-3.计算得出每个维度的总分Xi，再作标准化处理，其中，X1，X2，X3，X4，X5分别对应财资保障力、财资运营力、财资管控力、财资融合力和财资创新力的得分；3-4.设置等级标准，将分数转换成等级后形成反馈报告反馈给企业；所述的反馈报告包括总分等级以及每个维度的等级。本专利技术依托于财资服务平台，通过问卷设计采集到企业由内而外的数据，基于企业财资力五力模型，从企业财资保障力、企业财资运营力、企业财资管控力、企业财资融合力、企业财资创新力五个维度动态地刻画企业财资力数字化自画像，并实时反馈给企业。其中，在问卷设计中要具备技巧性，包括设计偏过程型问题(企业在填写结果型问题时更容易带有主观色彩)，一个问题涵盖企业多个方面，问题之间交叉验证，用词偏互联网化等。本专利技术有益效果如下：本专利技术能够动态地刻画企业财资力数字化自画像，即时反馈给企业测评结果，助力企业提升企业财资力水平，助力企业增信并更好地对接金融。本专利技术能够更好的体现评价逻辑、数据完整性以及及时性；相比有限政务数据(不及时)和财报数据(真实性和不及时)，本专利技术以企业由内而外的数据为依托，能够动态刻画企业自画像。具体实施方式下面结合实施例对本专利技术作进一步说。企业画像：通过财资服务平台引流企业，邀请企业填写交互式企业画像问卷，具体包括企业的经营基本情况、和金融合作的基本情况以及财资管理基本情况三方面，问卷内容设计时注意技巧，偏企业经营管理过程性问题(更真实可靠，且便于企业快速清晰地做出选择)，且一个题目往往涵盖企业多个方面并进行前后交叉验证。本专利技术一种以交互方式实现企业财资力数字化自画像动态刻画的方法，具体步骤如下：步骤1、数据采集：通过线上引流企业，邀请企业填写交互式企业画像问卷，具体包括企业财资保障力、企业财资运营力、企业财资管控力、企业财资融合力、企业财资创新力；如表1所示，所述的财资保障力包括融资能力模块、信用管理模块、合同管理模块；具体通过融资渠道、融资速度、融资成本体现融资能力模块，通过负债水平和企业信用评级体现信用管理模块，通过合同的履约情况体现信用管理模块；所述的财资运营力包括投资能力模块、周转效率模块；具体通过投资渠道、投资收益体现投资能力模块，通过应收款管理、存货管理、应付款管理体现周转效率模块；所述的财资管控力包括基础管理模块、流动性管理模块、风险管控模块、合规管理模块、成本管控模块、预算管理模块、绩效管理模块；具体通过组织体系、企业文化、环境参数体现基础管理模块，通过营运资金管理、收付结算、集中管理体现流动性管理，通过风险管理政策、内控、客户信用管理体现风险管控；所述的财资融合力包括内部融合模块、外部融合模块；具体通过业财融合、集团子公司融合体现内部融合模块，通过企金融合、上下游融合体现外部融合模块；所述的财资创新力包括理念创新模块、模式创新模块、手段/渠道创新模块、工具/技术创新模块。步骤2、数据处理：以企业财资力为核心，搭建以企业财资保障力、企业财资运营力、企业财资管控力、企业财资融合力、企业财资创新力的企业财资力五力模型，建立企业画像问卷内容与五力模型的对应关系；所述的对应关系如下：该企业画像问卷涉及13个题目，以及13个题目对应的94(7+9+8+10+9+4+6+5+5+11+7+4+9)个选项；用Anm表示第n个题目的m选项；其中企业画像问卷中与企业财资保障力相关的选项包括:A2FA2GA2HA2IA3AA3BA3CA3DA3EA3FA3GA3HA4DA4EA4FA4GA4HA4IA6DA7AA7BA7CA7DA7EA7FA10CA10HA11FA11G；与企业财资运营力相关的选项包括：A3AA3BA3CA3DA3EA3FA3GA3HA4IA6AA6BA6CA6DA7AA7BA7本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种以交互方式实现企业财资力数字化自画像动态刻画的方法，其特征在于包括如下步骤：/n步骤1、数据采集：/n通过财资服务平台连接企业，邀请企业填写交互式企业画像问卷；/n步骤2、数据处理：/n从企业的财资力出发，搭建以企业财资保障力、企业财资运营力、企业财资管控力、企业财资融合力、企业财资创新力为主要架构的企业财资力五力模型，建立企业画像问卷内容与五力模型的对应关系；/n步骤3、画像生成：对企业提交的画像问卷内容进行计算与分析，并将画像结果反馈给相关方。/n3-1.运用混合标准量表法设立各个选项在五力模型的分数，对每个题目中的选项人为设定分数，将选项低于锚定条件的设置为0分；等于锚定条件的设置为5分；高于锚定条件的设置为10分；/n3-2.根据企业地位设置系数题，关联系数题与企业画像问卷题目的关系；企业画像问卷的题型均为多选题，且多个选项答案划分为4种类型，/n3-3.计算得出每个维度的总分X

【技术特征摘要】
1.一种以交互方式实现企业财资力数字化自画像动态刻画的方法，其特征在于包括如下步骤：
步骤1、数据采集：
通过财资服务平台连接企业，邀请企业填写交互式企业画像问卷；
步骤2、数据处理：
从企业的财资力出发，搭建以企业财资保障力、企业财资运营力、企业财资管控力、企业财资融合力、企业财资创新力为主要架构的企业财资力五力模型，建立企业画像问卷内容与五力模型的对应关系；
步骤3、画像生成：对企业提交的画像问卷内容进行计算与分析，并将画像结果反馈给相关方。
3-1.运用混合标准量表法设立各个选项在五力模型的分数，对每个题目中的选项人为设定分数，将选项低于锚定条件的设置为0分；等于锚定条件的设置为5分；高于锚定条件的设置为10分；
3-2.根据企业地位设置系数题，关联系数题与企业画像问卷题目的关系；企业画像问卷的题型均为多选题，且多个选项答案划分为4种类型，
3-3.计算得出每个维度的总分Xi，再作标准化处理，其中，X1，X2，X3，X4，X5分别对应财资保障力、财资运营力、财资管控力、财资融合力和财资创新力的得分；
3-4.设置等级标准，将分数转换成等级后形成反馈报告反馈给企业；所述的反馈报告包括总分等级以及每个维度的等级。


2.根据权利要求1所述的一种以交互方式实现企业财资力数字化自画像动态刻画的方法，其特征在于所述的企业画像问卷的内容具体包括企业财资保障力、企业财资运营力、企业财资管控力、企业财资融合力、企业财资创新力；
所述的财资保障力包括融资能力模块、信用管理模块、合同管理模块；具体通过融资渠道、融资速度、融资成本体现融资能力模块，通过负债水平和企业信用评级体现信用管理模块，通过合同的履约情况体现信用管理模块；
所述的财资运营力包括投资能力模块、周转效率模块；具体通过投资渠道、投资收益体现投资能力模块，通过应收款管理、存货管理、应付款管理体现周转效率模块；
所述的财资管控力包括基础管理模块、流动性管理模块、风险管控模块、合规管理模块、成本管控模块、预算管理模块、绩效管理模块；具体通过组织体系、企业文化、环境参数体现基础管理模块，通过营运资金管理、收付结算、集中管理体现流动性管理，通过风险管理政策、内控、客户信用管理体现风险管控；
所述的财资融合力包括内部融合模块、外部融合模块；具体通过业财融合、集团子公司融合体现内部融合模块，通过企金融合、上下游融合体现外部融合模块；
所述的财资创新力包括理念创新模块、模式创新模块、手段/渠道创新模块、工具/技术创新模块。


3.根据权利要求1或2所述的一种以交互方式实现企业财资力数字化自画像动态刻画的方法，其特征在于步骤2所述的数据处理中，关于企业画像问卷内容与五力模型的对应关系如下：
该企业画像问卷涉及13个题目，以及13个题目对应的94个选项；每个题目对应的选项个数分别是7+9+8+10+9+4+6+5+5+11+7+4+9；用Anm表示第n个题目的m选项；
其中基础画像问卷中与企业财资保障力相关的选项包括:
A2FA2GA2HA2IA3AA3BA3CA3DA3EA3FA3GA3HA4DA4EA4FA4GA4HA4IA6DA7AA7BA7CA7DA7EA7FA10CA10HA11FA11G；
与企业财资运营力相关的选项包括：
A3AA3BA3CA...

【专利技术属性】
技术研发人员：包恩伟，陈小莉，王天佳，
申请(专利权)人：浙江保融科技有限公司，
类型：发明
国别省市：浙江;33