异常资金转移关系的确定方法及装置制造方法及图纸

本申请公开了一种异常资金转移关系的确定方法及装置。其中，该方法包括：接收确定资金关系网中是否存在异常资金转移关系的业务请求；确定资金关系网中的资金转出方和资金转入方；获取资金转出方和资金转入方之间的资金转移关系；依据资金转移关系确定资金关系网中是否存在异常资金转移关系。本申请解决了现有技术难以识别洗钱案例中存在的异常资金关系的技术问题。

【技术实现步骤摘要】
异常资金转移关系的确定方法及装置
本申请涉及反洗钱
，具体而言，涉及一种异常资金转移关系的确定方法及装置。
技术介绍
金融机构在进行疑似洗钱团伙案例分析时会面对非常复杂的资金关系，有些典型的疑似洗钱特征，如闭环结构的资金关系，通过传统的方式很难计算得出。针对现有技术难以识别洗钱案例中存在的异常资金关系的问题，目前尚未提出有效的解决方案。
技术实现思路
本申请实施例提供了一种异常资金转移关系的确定方法及装置，以至少解决现有技术难以识别洗钱案例中存在的异常资金关系的技术问题。根据本申请实施例的一个方面，提供了一种异常资金转移关系的确定方法，包括：接收确定资金关系网中是否存在异常资金转移关系的业务请求；确定资金关系网中的资金转出方和资金转入方；获取资金转出方和资金转入方之间的资金转移关系；依据资金转移关系确定资金关系网中是否存在异常资金转移关系。可选地，依据资金转移关系确定资金关系网中是否存在异常资金转移关系，包括：判断资金转移关系中是否存在闭环资金转移关系，其中，所闭环资金转移关系为第一资金转出方向本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种异常资金转移关系的确定方法，其特征在于，包括：/n接收确定资金关系网中是否存在异常资金转移关系的业务请求；/n确定所述资金关系网中的资金转出方和资金转入方；/n获取所述资金转出方和所述资金转入方之间的资金转移关系；/n依据所述资金转移关系确定所述资金关系网中是否存在所述异常资金转移关系。/n

【技术特征摘要】
1.一种异常资金转移关系的确定方法，其特征在于，包括：
接收确定资金关系网中是否存在异常资金转移关系的业务请求；
确定所述资金关系网中的资金转出方和资金转入方；
获取所述资金转出方和所述资金转入方之间的资金转移关系；
依据所述资金转移关系确定所述资金关系网中是否存在所述异常资金转移关系。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，依据所述资金转移关系确定所述资金关系网中是否存在所述异常资金转移关系，包括：
判断所述资金转移关系中是否存在闭环资金转移关系，其中，所闭环资金转移关系为第一资金转出方向第一资金转入方转入资金，且所述第一资金转入方也向所述第一资金转出方转入资金；
如果判断出所述资金转移关系中存在所述闭环资金转移关系，确定所述资金关系网中存在所述异常资金转移关系。


3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，判断所述资金转移关系中是否存在闭环资金转移关系，包括：
将所述资金转出方和所述资金转入方之间的资金转移关系映射为资金转移关系矩阵；
获取与所述资金转移关系矩阵同秩的下三角矩阵；
依据所述资金转移关系矩阵与所述下三角矩阵按照预设公式进行计算，如果计算结果大于或者等于1，确定所述资金转移关系中存在闭环资金转移关系，如果所述计算结果等于0，确定所述资金转移关系中不存在闭环资金转移关系。


4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述预设公式为：
A％*％(S*T)％*％B，其中，A表示行矩阵，S表示资金转移关系矩阵，T表示下三角矩阵，B表示列矩阵，％*％表示两个矩阵的内积运算，括号中的*表示两个矩阵的乘法运算，所述行矩阵A和所述列矩...

【专利技术属性】
技术研发人员：黄章任，于宝一，马佳，
申请(专利权)人：中国光大银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11