一种交易告警的方法和装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种交易告警方法和装置，涉及计算机技术领域。该方法的一具体实施方式包括：获取历史异常交易数据，基于所述历史异常交易数据构建异常交易关系图；获取预定义时间范围内待查的交易数据，基于所述交易数据构建交易关系图；基于频繁子图挖掘模型，在所述交易关系图中查找与所述异常交易关系图匹配的目标交易关系子图；基于所述目标交易关系子图包含的相关交易信息，形成交易告警信息。该实施方式能够提高识别欺诈交易的准确性，降低识别欺诈交易的成本和复杂度。

【技术实现步骤摘要】
一种交易告警的方法和装置
本专利技术涉及计算机
，尤其涉及一种交易告警的方法和装置。
技术介绍
在商业银行日常的交易中，存在大量的欺诈交易行为，经常给银行的客户带来巨大的资金损失，并且对商业银行的信誉造成负面影响，因此银行的资金交易反欺诈是一项重要的风险控制工作。随着信息技术的发展，资金交易欺诈的技术手段也层出不穷，目前，银行的反欺诈技术手段包含专家规则法、机器学习算法识别交易欺诈和风险等等。在实现本专利技术过程中，专利技术人发现现有技术中至少存在如下问题：利用专家规则法的银行反欺诈技术手段是指基于专家积累的经验总结成反欺诈规则，并将反欺诈规则固化在交易流程中或者风控引擎中，专家规则法对确定性比较高的欺诈交易能起到阻断作用；但是由于反欺诈规则的固定性，容易被欺诈交易所攻破或者绕过，造成识别欺诈交易尤其是识别新型欺诈交易的准确性下降。利用机器学习算法，通过收集历史交易记录中的正常交易和异常交易的特征数据，通过海量交易记录的机器学习算法训练，得出反欺诈交易识别的分类模型，并将模型用于交易记录的检测识别；但是相比本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种交易告警方法，其特征在于，包括：/n获取历史异常交易数据，基于所述历史异常交易数据构建异常交易关系图；/n获取预定义时间范围内待查的交易数据，基于所述交易数据构建交易关系图；/n所述异常交易关系图和所述交易关系图分别包括：指示交易对象信息的至少两个点；当任意两个点指示的交易对象之间存在交易关系时，连接所述两个点，形成指示所述交易关系信息的边；/n基于频繁子图挖掘模型，在所述交易关系图中查找与所述异常交易关系图匹配的目标交易关系子图；/n基于所述目标交易关系子图包含的相关交易信息，形成交易告警信息。/n

【技术特征摘要】
1.一种交易告警方法，其特征在于，包括：
获取历史异常交易数据，基于所述历史异常交易数据构建异常交易关系图；
获取预定义时间范围内待查的交易数据，基于所述交易数据构建交易关系图；
所述异常交易关系图和所述交易关系图分别包括：指示交易对象信息的至少两个点；当任意两个点指示的交易对象之间存在交易关系时，连接所述两个点，形成指示所述交易关系信息的边；
基于频繁子图挖掘模型，在所述交易关系图中查找与所述异常交易关系图匹配的目标交易关系子图；
基于所述目标交易关系子图包含的相关交易信息，形成交易告警信息。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，
所述点指示的交易对象信息包括：参与交易的交易对象的标识、交易所使用的设备标识、所述交易对象关联的身份标识、交易所使用的手机号码中的任意一个信息。


3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，
所述边指示的交易关系信息包括：所述交易对象与所述设备的归属关系信息、所述交易对象与所述手机号码的绑定关系信息、所述交易对象与所述身份标识之间的绑定关系信息、至少两个所述交易对象之间的交易操作信息中的任意一个信息。


4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，
获取预定义时间范围内待查的交易数据，基于所述交易数据构建交易关系图，包括：
根据预定义时间范围内待查的一个或者多个交易数据，构建相对应的交易关系图，当至少两个交易数据之间存在相同的交易对象信息时，所述交易关系图包含指示所述交易对象的点、和指示与所述交易对象信息的点相关联的交易关系信息的边。


5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，
基于频繁子图挖掘模型，在所述交易关系图中查找与所述异常交易关系图匹配的目标交易关系子图，包括：
利用频繁子图挖掘模型，基于所述异常交易关系图中的所述点和所述边，在所述交易关系图中查找与每一个所述点存在匹配关系的目标结点，并且查找与每一个所述边存在匹配映射关系的目...

【专利技术属性】
技术研发人员：胡海斌，闫立志，江春丽，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，建信金融科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：北京;11