一种识别实际控制人的方法及系统技术方案

本发明专利技术实施例公开了一种识别实际控制人的方法及系统，其中该方法包括：根据待识别客户标识从预先保存的股权网络中确定实际控制人候选集；根据预先定义的实际控制人挖掘模型从所述实际控制人候选集中确定所述待识别客户的实际控制人。如此，能够从海量股权关系中识别出客户的实际控制人，提升了实际控制人的识别效率。

A method and system of identifying actual controller

【技术实现步骤摘要】
一种识别实际控制人的方法及系统
本专利技术实施例涉及数据挖掘技术，尤指一种识别实际控制人的方法及系统。
技术介绍
实际控制人，一般是指通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的自然人、法人或其他经济组织，目前中小企业的实际控制人基本上都是自然人。实际控制人是企业的灵魂，也是企业发展和风险防控的关键，因此实际控制的人品好坏在一定程度上决定着企业的未来。在实际信贷工作中发现，许多企业老板，在企业发展初期尚能勤勉肯干，一旦企业发展壮大就容易迷失自我，过于注重个人享受。经常遇到企业实际控制人购买豪华轿车、参与赌博、大量购买股票以及将企业大额资金转移至个人账户的现象，乃至最终对企业的发展漠不关心，导致企业持续走下坡路，经营状况每况愈下，从而为商业银行信贷资金带来了较大风险隐患。所以在信贷风险防控中，分析小企业实际控制人尤为重要，如何有效识别和把握实际控制人在银行信贷管理上的风险也就显得尤为重要。目前为了识别实际控制人，银行基于现有系统及数据采用了以结构化数据库为核心，采用存储过程sql(结构化查询语言，StructuredQueryL本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种识别实际控制人的方法，其特征在于，包括：/n根据待识别客户标识从预先保存的股权网络中确定实际控制人候选集；/n根据预先定义的实际控制人挖掘模型从所述实际控制人候选集中确定所述待识别客户的实际控制人。/n

【技术特征摘要】
1.一种识别实际控制人的方法，其特征在于，包括：
根据待识别客户标识从预先保存的股权网络中确定实际控制人候选集；
根据预先定义的实际控制人挖掘模型从所述实际控制人候选集中确定所述待识别客户的实际控制人。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，
所述股权网络是由点与点之间有向连接构成的点边关系图，其中点关系存储对应客户的属性，点与点之间连接的边关系存储对应关联客户属性及关联关系属性；
所述实际控制人挖掘模型中的实际控制人的类型包括以下至少之一：
两个或两个以上的关联客户共同被第三方客户所控制股权超过50％，则第三方客户为所述两个或两个以上的关联客户的实际控制人；直接或间接控制客户的股权超50％的第三方客户为所述客户的实际控制人；客户的控股链分析最终汇聚到的第三方客户为所述客户的实际控制人。


3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据待识别客户标识从预先保存的股权网络中确定实际控制人候选集，包括：
利用图计算引擎加载预先保存的股权网络；
利用最大连通图算法从所述股份网络中识别出所述待识别客户标识关联的股权子网络，作为所述待识别客户的实际控制人候选集。


4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预先定义的实际控制人挖掘模型从所述实际控制人候选集中确定所述待识别客户的实际控制人，包括：
利用图计算算法根据所述实际控制人挖掘模型遍历所述实际控制人候选集，从中识别出所述待识别客户对应的全部实际控制人。


5.根...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘鹏飞，耿少华，
申请(专利权)人：北京明略软件系统有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11