【技术实现步骤摘要】
一种基于知识图谱的多层资金异常流向监控方法
本专利技术属于资金流向分析领域，尤其涉及一种基于知识图谱的多层资金异常流向监控方法。
技术介绍
近年来，我国金融操作风险案件呈现多发、高发态势，多家银行相继曝出涉案金额巨大的运营风险案件，有关银行在业务操作方面的案件屡屡发生，且运营操作风险方面的案情日趋复杂，作案手法隐秘。运营操作风险案件频发，造成了巨大的经济损失和社会影响，给银行业稳健运营带来全新挑战。如何针对银行业不同场景的案件进行有效防控，已经成为了一个迫切需要解决的问题。针对金融操作风险案件，银行一般结合业务经验和银行工作流程对案件特征进行剖析，利用交易数据来分析资金的流向。银行传统的资金流向分析是通过SQL加工的规则来描述账户间的资金往来情况，加工流程漫长，加工逻辑复杂，而且加工出来的规则无法精准刻画资金往来的特点，其存在一系列问题，比如1)开发效率低，尤其是识别复杂资金往来关系的规则实现相当复杂；2)精准度低，SQL规则细粒度不足，账户的资金流向关系无法精准识别；3)识别不全，由于资金流向的不确定性，无法完整刻画账户的
【技术保护点】
1.一种基于知识图谱的多层资金异常流向监控方法，其特征在于，该方法包括以下步骤：/n步骤1、对一段时间T1内的交易流水数据进行预处理，剔除脏数据；/n步骤2、梳理交易流水数据中资金交易流向，统一交易主体。/n步骤3、提取梳理后的交易流水中涉及的账户集合，对集合中的账户打上不同标签，作为知识图谱的节点；将进行过资金往来的节点按照资金流向形成知识图谱的有向边；/n步骤4、对知识图谱的节点与边进行筛选处理，并进行知识图谱的构建。/n步骤5、通过步骤4构建的知识图谱，利用图规则对所有账户进行多层资金流向分析，筛选出涉及可疑资金交易的账户集合。/n步骤6、通过构建的知识图谱可视化展示...
【技术特征摘要】
1.一种基于知识图谱的多层资金异常流向监控方法，其特征在于，该方法包括以下步骤：
步骤1、对一段时间T1内的交易流水数据进行预处理，剔除脏数据；
步骤2、梳理交易流水数据中资金交易流向，统一交易主体。
步骤3、提取梳理后的交易流水中涉及的账户集合，对集合中的账户打上不同标签，作为知识图谱的节点；将进行过资金往来的节点按照资金流向形成知识图谱的有向边；
步骤4、对知识图谱的节点与边进行筛选处理，并进行知识图谱的构建。
步骤5、通过步骤4构建的知识图谱，利用图规则对所有账户进行多层资金流向分析，筛选出涉及可疑资金交易的账户集合。
步骤6、通过构建的知识图谱可视化展示功能，基于步骤5中筛选的可疑账户集合，对可疑账户的多层交易资金流向进行可视化展示。
2.根据权利要求1所述的在一种基于知识图谱的多层资金异常流向监控方法，其特征在于，所述步骤1中，所述交易流水数据中包括交易流水号、主账户代号、交易对手账户代号、借贷标识、交易时间、交易金额等；所述预处理包括缺失值处理、异常值处理、数据逻辑错误处理、数据标准化处理、数据格式内容处理、去重处理中的一种或多种。
3.根据权利要求1所述的在一种基于知识图谱的多层资金异常流向监控方法，其特征在于，所述步骤2中，所述梳理资金交易流向，即获得主账户到对手账户的资金流向，将带有借贷标识的原始交易流水表转换为包含借方账户和贷方账户的交易流水表；所述统一交易主体，即以账户维度作为多层资金流向的主体。
4.根据权利要求1所述的在一种基于知识图谱的多层资金异常流向监控方法，其特征在于，所述步骤3中，对交易流水数据进行聚合处理，将借方账户与贷方账户在一段时间内的累计交易金额和累计交易次数作为知识图谱的边属性。
5.根据权利要求1所述的在一种基于知识图谱的多层资金异常流向监控方法，其特征在于，所述步骤3中，所述账户标签即账户的属性，账户属性包括账户的固有属性和账户的外部属性，所述固有属性包括账户类型、账户开户地区、开户日期等，所述外部属性包括是否可疑非法集资账户、是否过渡资...
【专利技术属性】
技术研发人员：孙斌杰，王新根，黄滔，鲁萍，赵俊华，高天元，陈浩，
申请(专利权)人：浙江邦盛科技有限公司，
类型：发明
国别省市：浙江;33
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