一种客户纳税身份识别方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术提供了一种客户纳税身份识别方法及装置，其中，方法包括：S1，从客户信息中筛选出纳税身份标识信息；S2，判断纳税身份标识信息是否一致，若一致，则根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份，若不一致，则对客户生成尽职调查案例；S3，接收对客户尽职调查案例的调查结果，根据调查结果确定客户的纳税身份。本发明专利技术能够高效、准确地识别出存量客户及增量客户的纳税身份。

A method and device of customer tax identification

【技术实现步骤摘要】
一种客户纳税身份识别方法及装置
本专利技术涉及纳税身份识别领域，尤其涉及一种客户纳税身份识别方法及装置。
技术介绍
税收情报交换是我国作为税收协定缔约国承担的一项国际义务，也是我国与其他国家(地区)税务主管当局之间进行国际税收征管合作以及保护我国合法税收权益的重要方式。随着经济全球化进程的不断加快，纳税人通过境外金融机构持有和管理资产，并将收益隐匿在境外金融账户以逃避居民国纳税义务的现象日趋严重，各国对进一步加强国际税收信息交换、维护本国税收权益的意愿愈显迫切。基于此，随着反避税国际协作的日益紧密，金融机构需要识别客户的纳税身份以履行金融账户涉税信息自动交换的国际义务。现有技术中，金融机构主要依赖于客户在办理业务时主动声明的方式识别客户的纳税身份。该种识别客户纳税身份的方式存在如下缺陷：客户声称的信息可能不准确，且对于不经常办理业务的存量客户，将无法知晓其纳税身份。
技术实现思路
本专利技术提供一种客户纳税身份识别方法及装置，用于解决现有技术中客户纳税身份依赖客户声明确定的方式存在不准确、不适用于存量客户的缺陷。为了解决上述技术问题，本专利技术的第一方面提供一种客户纳税身份识别方法，包括：S1，从客户信息中筛选出纳税身份标识信息；S2，判断纳税身份标识信息是否一致，若一致，则根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份，若不一致，则对客户生成尽职调查案例；S3，接收对客户尽职调查案例的调查结果，根据调查结果确定客户的纳税身份。进一步实施例中，客户信息包括：客户姓名、国籍、居住地址、出生地、电话号码。进一步实施例中，对于存量客户信息，采用所述S1及S2，一次性对所述存量客户信息进行分析；对于增量客户信息，采用所述S1及S2，按每日和/或每月对所述增量客户信息进行分析。进一步实施例中，所述S2中还包括：判断纳税身份标识信息是否完整，若纳税身份标识信息不完整和/或纳税身份标识信息不一致，则对客户生成尽职调查案例，反之，根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份。进一步实施例中，所述S2中还包括：判断客户信息中的客户分类是否正确，若客户分类不正确、和/或纳税身份标识信息不完整、和/或纳税身份标识信息不一致，则对客户生成尽职调查案例，反之，根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份。本专利技术的第二方面提供一种客户纳税身份识别装置，包括：筛选模块，用于从客户信息中筛选出纳税身份标识信息；第一识别模块，用于判断纳税身份标识信息是否一致，若一致，则根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份，若不一致，则对客户生成尽职调查案例；第二识别模块，用于接收对客户尽职调查案例的调查结果，根据调查结果确定客户的纳税身份。进一步实施例中，客户信息包括：客户姓名、国籍、居住地址、出生地、电话号码。进一步实施例中，客户纳税身份识别装置还包括：控制模块，用于对于存量客户信息，采用所述第一识别模块及第二识别模块一次性对存量客户信息进行分析；对于增量客户信息，采用所述第一识别模块及第二识别模块按每日和/或每月对所述增量客户信息进行分析。进一步实施例中，第一识别模块，还用于判断纳税身份标识信息是否完整，若纳税身份标识信息不完整和/或纳税身份标识信息不一致，则对客户生成尽职调查案例，反之，根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份。进一步实施例中，第一识别模块，还用于判断客户信息中的客户分类是否正确，若客户分类不正确、和/或纳税身份标识信息不完整、和/或纳税身份标识信息不一致，则对客户生成尽职调查案例，反之，根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份。本专利技术的第三方面提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现前述任一实施例所述的客户纳税身份识别方法的步骤。本专利技术的第四方面提供一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质存储有执行计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现前述任一实施例所述的客户纳税身份识别方法的步骤。本专利技术提供的客户纳税身份识别方法及装置，通过从客户信息中筛选出纳税身份标识信息，判断纳税身份标识信息是否一致，若一致，则根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份，若不一致，则对客户生成尽职调查案例，接收对客户尽职调查案例的调查结果，根据调查结果确定客户的纳税身份，能够高效、准确地识别出存量客户及增量客户的纳税身份。为让本专利技术的上述和其他目的、特征和优点能更明显易懂，下文特举较佳实施例，并配合所附图式，作详细说明如下。附图说明为了更清楚地说明本专利技术实施例的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1为本专利技术实施例的客户纳税身份识别方法实施方式一的流程图；图2为本专利技术实施例的客户纳税身份识别方法实施方式二的流程图；图3为本专利技术实施例的客户纳税身份识别方法实施方式三的流程图；图4为本专利技术实施例的客户纳税身份识别装置实施方式一的结构图；图5为本专利技术实施例的客户纳税身份识别装置实施方式二的结构图。具体实施方式为了使本专利技术的技术特点及效果更加明显，下面结合附图对本专利技术的技术方案做进一步说明，本专利技术也可有其他不同的具体实例来加以说明或实施，任何本领域技术人员在权利要求范围内做的等同变换均属于本专利技术的保护范畴。为了更清楚说明本专利技术技术方案，下面下先对一些术语进行解释：纳税身份：客户所属的税收居民国。存量客户信息：应用本方法前，已经积累并存储的客户信息。增量客户信息：应用本方法后，新开立的客户信息或者对存量客户做出修改的客户信息。尽职调查：银行等金融企业的客户经理基于特定目的开展的客户背景调查程序。“特定目的”包括由于客户信息满足某税收居民国的特征而实施的进一步调查程序以确定客户的纳税身份，或者由于客户信息不同信息项之间存在矛盾而实施的进一步调查程序以确定其逻辑上的一致性等。现有技术中，金融机构主要依赖于客户在办理业务时主动声明的方式识别客户的纳税身份。该种识别客户纳税身份的方式存在如下缺陷：客户声称的信息可能不准确，且对于不经常办理业务的存量客户，将无法知晓其纳税身份。基于此，本专利技术提供一种客户纳税身份识别方法，如图1所示，客户纳税身份识别方法包括：S1，从客户信息中筛选出纳税身份标识信息；详细的说，纳税身份标识信息包括：客户姓名、国籍、居住地址、出生地、电话号码。S2，判断纳税身份标识信息是否一致，若一致，则根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份，若不一致，则对客户生成尽职调查案例。实施时，客户尽职调查案例可由客户经理人工调查(具体的调查方法包括询问客户、检查支持性文件本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种客户纳税身份识别方法，其特征在于，包括：/nS1，从客户信息中筛选出纳税身份标识信息；/nS2，判断纳税身份标识信息是否一致，若一致，则根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份，若不一致，则对客户生成尽职调查案例；/nS3，接收对客户尽职调查案例的调查结果，根据调查结果确定客户的纳税身份。/n

【技术特征摘要】
1.一种客户纳税身份识别方法，其特征在于，包括：
S1，从客户信息中筛选出纳税身份标识信息；
S2，判断纳税身份标识信息是否一致，若一致，则根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份，若不一致，则对客户生成尽职调查案例；
S3，接收对客户尽职调查案例的调查结果，根据调查结果确定客户的纳税身份。


2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述S2中还包括：
判断纳税身份标识信息是否完整，若纳税身份标识信息不完整和/或纳税身份标识信息不一致，则对客户生成尽职调查案例，反之，根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份。


3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述S2中还包括：
判断客户信息中的客户分类是否正确，若客户分类不正确、和/或纳税身份标识信息不完整、和/或纳税身份标识信息不一致，则对客户生成尽职调查案例，反之，根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份。


4.如权利要求1至3任一项所述的方法，其特征在于，对于存量客户信息，采用所述S1至S3，一次性对所述存量客户信息进行分析；
对于增量客户信息，采用所述S1至S3，按每日和/或每月对所述增量客户信息进行分析。


5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述客户信息包括：客户姓名、国籍、居住地址、出生地、电话号码。


6.一种客户纳税身份识别装置，其特征在于，包括：
筛选模块，用于从客户信息中筛选出纳税身份标识信息；
第一识别模块，用于判断纳税身份标识信息是否一致，若一致，则根据纳税身份识别标识信息确定客户的纳税身份，若不一致，则对...

【专利技术属性】
技术研发人员：胡飞跃，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11