欺诈风险评估方法、装置、设备及存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种欺诈风险评估方法、装置、设备及存储介质，该方法包括：通过从数据源采集社交账号数据，根据预设分团规则对所述社交账号数据进行分团，得到第一社交团伙；根据预设打标规则和所述第一社交团伙中的特征信息对所述第一社交团伙中的社交账号数据打上相应的风险标签；根据所述风险标签对所述第一社交团伙的欺诈风险进行评估。本发明专利技术能够对社交账号数据进行分团、打标等处理，从而根据风险标签对社交团伙的欺诈风险进行监测，提高了团伙欺诈的识别效果，进而提升了金融交易的安全性。

Fraud risk assessment methods, devices, equipment and storage media

【技术实现步骤摘要】
欺诈风险评估方法、装置、设备及存储介质
本专利技术涉及金融科技(Fintech)
，尤其涉及欺诈风险评估方法、装置、设备及存储介质。
技术介绍
近年来，随着金融科技(Fintech)产业的高速发展，欺诈案件也日益增多。传统的欺诈检测方法通常是通过建立一个规则引擎来描述中介欺诈行为的特征，从而将中介的欺诈行为从正常操作中区别开来，在反欺诈规则引擎中，这些甄别欺诈行为的规则往往依赖于从大量历史案例中总结出来的已知的欺诈申请和正常申请数据，这种方法对于交易本身特征明显的欺诈行为效果显著。但是，这种方法却忽略了欺诈背后的团伙关联性，欺诈行为随着时间不断演化和发展，衍生出了有团伙有组织的欺诈模式，而现有的欺诈检测方法对于伪造正常用户信息的团伙欺诈的识别效果不明显。
技术实现思路
本专利技术的主要目的在于提出一种欺诈风险评估方法、装置、设备及存储介质，旨在解决现有的欺诈检测方法对于团伙欺诈的识别效果不明显的技术问题。为实现上述目的，本专利技术提供一种欺诈风险评估方法，所述欺诈风险评估方法包括如下步骤：从数据源采集社交账号数据，根据预设分团规则对所述社交账号数据进行分团，得到第一社交团伙；根据预设打标规则和所述第一社交团伙中的特征信息对所述第一社交团伙中的社交账号数据打上相应的风险标签；根据所述风险标签对所述第一社交团伙的欺诈风险进行评估。优选地，所述从数据源采集社交账号数据的步骤包括：根据预设清洗策略确定所述数据源的需求类型，并根据所述需求类型确定需求字段；根据所述需求字段对所述原始数据进行一次过滤，获得一次数据字段；对所述一次数据字段进行数值缺失检测，以对所述一次数据字段进行二次过滤，获得二次数据字段；对所述二次数据字段进行数值重复检测，以对所述二次数据字段进行三次过滤，得到社交账号数据。优选地，所述根据预设分团规则对所述社交账号数据进行分团，得到第一社交团伙的步骤包括：将所述社交账号数据中的社交账号作为节点，将所述社交账号间的社交关系作为连接边，根据所述节点和所述连接边构建团状关系网；根据所述节点间的社交关系对所述团状关系网中的节点进行分团，得到第一社交团伙。优选地，所述根据预设打标规则和所述第一社交团伙中的特征信息对所述第一社交团伙中的社交账号数据打上相应的风险标签的步骤包括：获取所述第一社交团伙中各个节点的特征信息；根据所述特征信息获取所述特征信息对应的类型信息；根据所述类型信息与风险标签的预设映射关系对所述第一社交团伙中的各个节点打上相应的风险标签。优选地，所述风险标签包括负向标签，所述根据所述风险标签对所述第一社交团伙的欺诈风险进行评估的步骤包括：计算所述第一社交团伙中所有风险标签中负向标签的比例；判断所述负向标签的比例是否大于或者等于预设比例阈值；若所述负向标签的比例大于或者等于预设比例阈值，则判定所述第一社交团伙存在团伙欺诈风险。优选地，所述若所述负向标签的比例大于或者等于预设比例阈值，则判定所述第一社交团伙存在团伙欺诈风险的步骤之后，还包括：将所述第一社交团伙中的社交账号数据发送至预设工作终端，以使工作人员根据所述社交账号数据对所述第一社交团伙进行人工干预。优选地，所述根据预设打标规则和所述第一社交团伙中的特征信息对所述第一社交团伙中的社交账号数据打上相应的风险标签的步骤之后，还包括：在所述风险标签在所述第一社交团伙中的存在时长超过预设时长时，删除所述风险标签。此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种欺诈风险评估装置，所述欺诈风险评估装置包括：分团模块，用于从数据源采集社交账号数据，根据预设分团规则对所述社交账号数据进行分团，得到第一社交团伙；打标模块，用于根据预设打标规则和所述第一社交团伙中的特征信息对所述第一社交团伙中的社交账号数据打上相应的风险标签；评估模块，用于根据所述风险标签对所述第一社交团伙的欺诈风险进行评估。此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种欺诈风险评估设备，所述欺诈风险评估设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的欺诈风险评估程序，所述欺诈风险评估程序被所述处理器执行时实现如上所述的欺诈风险评估方法的步骤。此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种存储介质，所述存储介质上存储有欺诈风险评估程序，所述欺诈风险评估程序被处理器执行时实现如上所述的欺诈风险评估方法的步骤。本专利技术通过从数据源采集社交账号数据，根据预设分团规则对所述社交账号数据进行分团，得到第一社交团伙；根据预设打标规则和所述第一社交团伙中的特征信息对所述第一社交团伙中的社交账号数据打上相应的风险标签；根据所述风险标签对所述第一社交团伙的欺诈风险进行评估。本专利技术能够对社交账号数据进行分团、打标等处理，从而根据风险标签对社交团伙的欺诈风险进行监测，提高了团伙欺诈的识别效果，进而提升了金融交易的安全性。附图说明图1是本专利技术实施例方案涉及的硬件运行环境的终端结构示意图；图2为本专利技术欺诈风险评估方法第一实施例的流程示意图；图3为本专利技术欺诈风险评估装置一实施例的模块示意图。本专利技术目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。具体实施方式应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本专利技术，并不用于限定本专利技术。本专利技术实施例的主要解决方案是从数据源采集社交账号数据，根据预设分团规则对所述社交账号数据进行分团，得到第一社交团伙；根据预设打标规则和所述第一社交团伙中的特征信息对所述第一社交团伙中的社交账号数据打上相应的风险标签；根据所述风险标签对所述第一社交团伙的欺诈风险进行评估。本专利技术能够对社交账号数据进行分团、打标等处理，从而根据风险标签对社交团伙的欺诈风险进行监测，提高了团伙欺诈的识别效果，进而提升了金融交易的安全性。传统的欺诈检测方法通常是通过建立一个规则引擎来描述中介欺诈行为的特征，从而将中介的欺诈行为从正常操作中区别开来，在反欺诈规则引擎中，这些甄别欺诈行为的规则往往依赖于从大量历史案例中总结出来的已知的欺诈申请和正常申请数据，这种方法对于交易本身特征明显的欺诈行为效果显著。但是，这种方法却忽略了欺诈背后的团伙关联性，欺诈行为随着时间不断演化和发展，衍生出了有团伙有组织的欺诈模式，而现有的欺诈检测方法对于伪造正常用户信息的团伙欺诈的识别效果不明显。如图1所示，图1是本专利技术实施例方案涉及的硬件运行环境的终端结构示意图。本专利技术实施例终端可以是搭载了虚拟化平台的PC机或服务器(如X86服务器)等终端设备。如图1所示，该终端可以包括：处理器1001，例如CPU，网络接口1004，用户接口1003，存储器1005，通信总线1002。其中，通信总线1002用于实现这些组件之间的连接通信。用户接口1003可以包括显示屏(Display)、输入单元比如键盘(Keyboard)，可选用户接口1003还可以包括标准的有线接口、无线接口。网络接口1004可选的可以包括标准的有线接口、无线接口(如WI-FI接口)。存储器1005可以是高速RAM存储器，也可以是稳定的存储器(non-volatilememory)，例如磁盘存储器。存储器1005可选的还可以是独立于前述处理器1001的存储装置。本领域技术人员可以理解，图1中示出的终端结构并不构成对终端的限定，可以包括比图示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者不本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种欺诈风险评估方法，其特征在于，所述欺诈风险评估方法包括如下步骤：从数据源采集社交账号数据，根据预设分团规则对所述社交账号数据进行分团，得到第一社交团伙；根据预设打标规则和所述第一社交团伙中的特征信息对所述第一社交团伙中的社交账号数据打上相应的风险标签；根据所述风险标签对所述第一社交团伙的欺诈风险进行评估。

【技术特征摘要】
1.一种欺诈风险评估方法，其特征在于，所述欺诈风险评估方法包括如下步骤：从数据源采集社交账号数据，根据预设分团规则对所述社交账号数据进行分团，得到第一社交团伙；根据预设打标规则和所述第一社交团伙中的特征信息对所述第一社交团伙中的社交账号数据打上相应的风险标签；根据所述风险标签对所述第一社交团伙的欺诈风险进行评估。2.如权利要求1所述的欺诈风险评估方法，其特征在于，所述从数据源采集社交账号数据的步骤包括：根据预设清洗策略确定所述数据源的需求类型，并根据所述需求类型确定需求字段；根据所述需求字段对所述原始数据进行一次过滤，获得一次数据字段；对所述一次数据字段进行数值缺失检测，以对所述一次数据字段进行二次过滤，获得二次数据字段；对所述二次数据字段进行数值重复检测，以对所述二次数据字段进行三次过滤，得到社交账号数据。3.如权利要求1所述的欺诈风险评估方法，其特征在于，所述根据预设分团规则对所述社交账号数据进行分团，得到第一社交团伙的步骤包括：将所述社交账号数据中的社交账号作为节点，将所述社交账号间的社交关系作为连接边，根据所述节点和所述连接边构建团状关系网；根据所述节点间的社交关系对所述团状关系网中的节点进行分团，得到第一社交团伙。4.如权利要求3所述的欺诈风险评估方法，其特征在于，所述根据预设打标规则和所述第一社交团伙中的特征信息对所述第一社交团伙中的社交账号数据打上相应的风险标签的步骤包括：获取所述第一社交团伙中各个节点的特征信息；根据所述特征信息获取所述特征信息对应的类型信息；根据所述类型信息与风险标签的预设映射关系对所述第一社交团伙中的各个节点打上相应的风险标签。5.如权利要求1所述的欺诈风险评估方法，其特征在于，所述风险标签包括负向标签，所述根据所述风险标签对所述第一社交...

【专利技术属性】
技术研发人员：谭垒，
申请(专利权)人：深圳前海微众银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44