一种基于参数预加工的对账方法和装置制造方法及图纸

本说明书实施例提供一种基于参数预加工的对账方法和装置。所述方法包括：根据核心数据和外围系统数据生成核心账户主表数据；根据参数配置表数据和所述核心账户主表数据，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表；根据所述临时数据表和所述外围系统数据，生成对账单。本说明书实施例通过在进行对账单等的计算之前，增加了一个参数预加工的过程，简化了对账规则的实现程序，便于后期维护。

A Accounting Method and Device Based on Pre-processing of Parameters

【技术实现步骤摘要】
一种基于参数预加工的对账方法和装置
本说明书实施例涉及计算机
，特别涉及一种基于参数预加工的对账方法和装置。
技术介绍
内部账务核对是银行账务处理的重要环节，是防止账务差错，保证核算正确和资金安全的重要措施。实现了数据筛选与匹对自动化，通过IE浏览器记录和管理电子对账、催转信息，对账及催转机构在线进行对账、催转信息核对，以及未及时处理提示，参数化灵活维护、以及查询、保存等处理功能。将目前手工方式的内部对账流程和对账方法转换为自动化，通过参数灵活维护，可以实现系统内对账数据自动提取与核对，系统外对账数据半自动核对，以电子形式记录和管理对账/催转信息，对账/催转机构在线进行对账/催转信息处理。目前内部对账的实现方式是通过ORACLE数据库的存储过程进行实现，通过作业调度工具，依据数据达到的先后顺序，先到先加工的方式，加载数据，预处理数据，通过参数生成对账单，实现内部对账的基本功能。这种处理方式是针对每一种内部对账形式，根据特定的参数和确定的规则，运行批量，实现明细手工对账单，明细自动对账单和催转单等的生成。该种方式存在代码量重复，低质而无效，关联数据表较多，存储过程对应的SQL步骤复杂，执行计划杂乱无章，无法根据数据量确定较好的执行计划。
技术实现思路
本说明书实施例的目的是提供一种基于参数预加工的对账方法和装置，以简化对账规则的实现程序，便于后期维护。为解决上述技术问题，本说明书实施例提供一种基于参数预加工的对账方法和装置是这样实现的：一种基于参数预加工的对账方法，所述方法包括：根据核心数据和外围系统数据生成核心账户主表数据；根据参数配置表数据和所述核心账户主表数据，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表；根据所述临时数据表和所述外围系统数据，生成对账单。一种参数预加工方法，所述方法包括：根据核心数据和外围系统数据生成核心账户主表数据；读取所述核心账户主表数据，获取账户当日批量的基本信息；根据参数配置表数据和账户当日批量的基本信息，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表。一种基于参数预加工的对账装置，所述装置包括：核心账户主表生成模块，用于根据核心数据和外围系统数据生成核心账户主表数据；参数预处理模块，用于根据参数配置表数据和所述核心账户主表数据，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表；对账单生成模块，用于根据所述临时数据表和所述外围系统数据，生成对账单。一种参数预加工装置，所述装置包括：核心账户主表生成模块，用于根据核心数据和外围系统数据生成核心账户主表数据；信息获取模块，用于读取所述核心账户主表数据，获取账户当日批量的基本信息；临时数据表生成模块，用于根据参数配置表数据和账户当日批量的基本信息，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表。由以上本说明书实施例提供的技术方案可见，本说明书实施例通过在进行对账单等的计算之前，增加了一个参数预加工的过程，将配置参数和对账规则的实现方式进行解耦，提炼出需要进行对账的核心账户和对账规则的关联关系，避免了在每一种的对账规则在执行过程中，都必须读取核心账户主表的步骤，从而简化对账规则的实现程序，便于后期维护。附图说明为了更清楚地说明本说明书实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本说明书中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1为本说明书实施例一种基于参数预加工的对账方法流程图；图2为本说明书实施例一种基于参数预加工的对账方法原理图；图3为本说明书实施例一种参数预加工方法流程图；图4为本说明书实施例一种基于参数预加工的对账装置的功能结构示意图；图5为本说明书实施例一种基于参数预加工的对账装置中，参数预处理模块的功能结构示意图；图6为本说明书实施例一种参数预加工装置的功能结构示意图。具体实施方式下面将结合本说明书实施例中的附图，对本说明书实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本说明书一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本说明书保护的范围。图1为本说明书实施例一种基于参数预加工的对账方法流程图。在本实施方式中，执行所述基于参数预加工的对账方法的主体可以是具有逻辑运算功能的电子设备，所述电子设备可以是服务器或客户端，所述客户端可以为台式电脑、平板电脑、笔记本电脑、工作站等。当然，客户端并不限于上述具有一定实体的电子设备，其还可以为运行于上述电子设备中的软体。还可以是一种通过程序开发形成的程序软件，该程序软件可以运行于上述电子设备中。如图1所示，本说明书实施例提供了一种基于参数预加工的对账方法，包括以下步骤：S110：根据核心数据和外围系统数据生成核心账户主表数据。核心银行系统是集中管理客户、账户及交易信息，提供核心金融服务的商业银行交易系统，所述核心数据是指在银行核心系统中生成的数据。外围系统数据是指不在核心银行系统内部生成，独立于核心银行，但是通过接口调用核心银行系统的其他系统，由上述系统生成的数据。在一些实施例中，所述客户端可以预先将核心数据和外围系统数据存储至数据库中。在一些实施例中，可以根据核心数据和外围系统数据生成核心账户主表数据。具体的，将核心数据和外围系统数据进行整合，同时将分机构余额进行累加，将暂收流水数据进行全量汇总，生成核心账户主表数据。所述核心账户主表数据可以如表1所示：表1核心账户主表数据S120：根据参数配置表数据和所述核心账户主表数据，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表。在一些实施例中，参数配置表数据包括对账要素维护表数据和对账参数表数据。所述对账要素维护表可以如表2所示：表2对账要素维护表对账要素包括“总账余额”、“明细账余额”、“系统内业务记录”、“系统外业务记录”、“现金/实物”，可参数化设定各个账户/核算码是否包含某对账要素；对账方式：自动、手工。对账参数表可以如表3所示：表3对账参数表对账参数包括对账类参数和催转类参数，参数可分省设置，可以由总行/省行管理员进行维护。对账类参数包括对账要素、对账日期、对账方式、对账主体等的参数化设定。催转类参数对于超期挂账，可实现催转周期等的参数化设定。在一些实施例中，可以根据参数配置表数据和所述核心账户主表数据，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表。具体的，可以根据以下步骤生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表：S121：读取所述核心账户主表数据，获取账户当日批量的基本信息。在一些实施例中，可以根据核心账户主表数据，获取账户当日批量的基本信息。对于正常的核心账户，则取正常的核心账户；对于冻结的核心账户，则取两个对账周期内的核心账户；对于关户的核心账户，则舍弃掉，不参与计算。S122：根据所述参数配置表数据，生成参数临时表。在一些实施例中，可以根据所述参数配置表数据，生成参数临时表。具体的，可以关联对账要素维护表和对账参数表，获取用户配置参数基本信息，从而生成参数临时表。其中，对于总行配置的参数，可以覆盖分省的参数；对于单个账户的参数，可以覆盖根据业务种类进行配置的参数。所述本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于参数预加工的对账方法，其特征在于，所述方法包括：根据核心数据和外围系统数据生成核心账户主表数据；根据参数配置表数据和所述核心账户主表数据，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表；根据所述临时数据表和所述外围系统数据，生成对账单。

【技术特征摘要】
1.一种基于参数预加工的对账方法，其特征在于，所述方法包括：根据核心数据和外围系统数据生成核心账户主表数据；根据参数配置表数据和所述核心账户主表数据，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表；根据所述临时数据表和所述外围系统数据，生成对账单。2.如权利要求1所述的对账方法，其特征在于，所述方法还包括：将核心数据和外围系统数据存储至数据库中。3.如权利要求1所述的对账方法，其特征在于，所述根据参数配置表数据和所述核心账户主表数据，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表，包括：读取所述核心账户主表数据，获取账户当日批量的基本信息；根据所述参数配置表数据，生成参数临时表；根据所述参数临时表和账户当日批量的基本信息，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表。4.如权利要求1-3任一项所述的对账方法，其特征在于，所述参数配置表数据包括对账要素维护表数据和对账参数表数据。5.如权利要求1-3任一项所述的对账方法，其特征在于，所述对账规则包括是否按卡片对账、是否自动推送、是否自动对账。6.一种参数预加工方法，其特征在于，所述方法包括：根据核心数据和外围系统数据生成核心账户主表数据；读取所述核心账户主表数据，获取账户当日批量的基本信息；根据所述参数配置表数据，生成参数临时表；根据所述参数临时表和账户当日批量的基本信息，生成能够表征账户和对账规则关系的临时数据表。7.一种基于参数预加工的对账装置，其特征在于，所述装置包括：核心账户主表生成模块，用...

【专利技术属性】
技术研发人员：丁平，李鹏，李岩鹏，任德华，郭钰洁，刘娜，王莉，李帅，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京,11