【技术实现步骤摘要】
基金组合产品的调仓方法及装置
本专利技术属于计算机
，尤其涉及一种基金组合产品的调仓方法及装置。
技术介绍
近些年来，人们的投资理财的观念越来越多元化，可投资的标的越来越丰富，理财方式和工具也日趋复杂。金融机构为了更好地迎合市场，使客户的受益达到最大化，推出了以组合的方式购买基金的理财方式。客户可以对于需要购买的组合基金一键下单，基金组合购买系统按照客户选择的组合产品批量下单，后续的分红收益均以组合的方式展示给客户。当客户需要变更组合内的产品或者产品的持仓比例时，针对不同的产品可以采用基金转换或者选择赎回再申购。但是，现有的调仓方式只支持针对待变更的产品逐一操作，调仓系统无法计算出交易费用最优的调仓方案，客户需提前预算采用基金转换或赎回再申购的调仓方式的交易费用，选择一种交易费用最优的调仓方案，客户计算调仓方案需要耗费较多时间，调仓效率低。
技术实现思路
有鉴于此，本专利技术实施例提供了一种基金组合产品的调仓方法及装置，以解决现有技术中调仓系统无法计算出交易费用最优的调仓方案，需要用户经过大量计算来确定调仓方案，调仓时不够便捷，效率低的问题。本专利技术实施例的第...
【技术保护点】
1.一种基金组合产品的调仓方法，其特征在于，包括：获取调仓指令，其中，所述调仓指令包括待调仓的基金产品组合的产品信息、待调仓的目标基金产品、所述目标基金产品调仓后的市值比例；基于所述调仓指令确定所述基金产品组合的当前总市值；基于所述目标基金产品调仓后的市值比例、所述目标基金产品的当前市值以及所述基金产品组合的当前总市值，计算所述目标基金产品的调仓变化金额；基于所述调仓变化金额以及预设的调仓策略确定调仓方案，其中，所述调仓方案包括：所述目标基金产品的调仓方式以及调仓金额；基于所述调仓方案进行调仓。
【技术特征摘要】
1.一种基金组合产品的调仓方法，其特征在于，包括：获取调仓指令，其中，所述调仓指令包括待调仓的基金产品组合的产品信息、待调仓的目标基金产品、所述目标基金产品调仓后的市值比例；基于所述调仓指令确定所述基金产品组合的当前总市值；基于所述目标基金产品调仓后的市值比例、所述目标基金产品的当前市值以及所述基金产品组合的当前总市值，计算所述目标基金产品的调仓变化金额；基于所述调仓变化金额以及预设的调仓策略确定调仓方案，其中，所述调仓方案包括：所述目标基金产品的调仓方式以及调仓金额；基于所述调仓方案进行调仓。2.如权利要求1所述的基金组合产品的调仓方法，其特征在于，所述基于所述调仓变化金额以及预设的调仓策略确定调仓方案，包括：基于所述调仓变化金额确定第一待调仓产品集合以及第二待调仓产品集合，其中，所述第一待调仓产品集合包括：第一待调仓基金产品、所述第一待调仓基金产品的调仓变化金额；所述第二待调仓产品集合包括：第二待调仓基金产品、所述第二待调仓基金产品的调仓变化金额；基于所述第一待调仓产品集合以及所述第二待调仓产品集合确定调仓数组，其中，所述调仓数组包括至少一个调仓元素，一个所述调仓元素标识一个调仓方案；计算所述调仓数组中每个所述调仓元素的调仓费用，并基于每个所述调仓元素的调仓费用确定调仓方案。3.如权利要求1所述的基金组合产品的调仓方法，其特征在于，在所述基于所述调仓变化金额以及预设的调仓策略确定调仓方案前，包括：基于所述调仓变化金额确定调仓变化金额总数值；当所述调仓变化金额总数值不等于零时，调整安全货币基金的市值。4.如权利要求2所述的基金组合产品的调仓方法，其特征在于，所述第一待调仓产品集合中的第一待调仓基金产品为所述调仓变化金额大于零的基金产品，所述第二待调仓产品集合中的第二待调仓基金产品为所述调仓变化金额小于零的基金产品；所述基于所述第一待调仓产品集合以及所述第二待调仓产品集合确定调仓数组，包括：将所述第一待调仓产品集合中的产品元素按预设排序规则进行排序，得到所述第一待调仓产品集合的产品元素的排序结果；对所述第二调仓产品集合中的产品元素进行全排列，得到第一数组...
【专利技术属性】
技术研发人员：张昌城，吕仙荣，
申请(专利权)人：深圳市金证科技股份有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44
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