基于大数据的智能投顾系统及方法技术方案

本发明专利技术提供的基于大数据的智能投顾系统及方法，该系统中服务器的数据采集单元读取网络平台的数据；数据清洗单元根据清洗列表筛选来自数据采集单元的数据，得到同时满足产品名称和清洗关键词的清洗数据，并记录清洗数据的更新时间，保存至数据库中；数据分析单元根据清洗数据分析产品名称对应的理财产品的投资风险；用户终端的查询单元接收用户输入的产品名称，生成查询任务并上传给服务器，查询理财产品的投资风险。该系统能够主动读取各大网络平台的数据，并对读取到的数据进行分析评估，数据来源更加全面，风险评估更加准确、时效性更好，用户可以直接查看各个理财产品的投资风险，提高工作效率，能够准确、全面、有效地给客户提供投顾建议。

Intelligent data entry system and method based on big data

The data acquisition unit of the server reads the data of the network platform; the data cleaning unit filters the data from the data acquisition unit according to the cleaning list, obtains the cleaning data satisfying both the product name and the cleaning keywords, and records the cleaning. The data updating time is saved in the database; the data analysis unit analyzes the investment risk of financial products corresponding to the product name according to the cleaning data; the query unit of the user terminal receives the product name input by the user, generates the query task and uploads it to the server to query the investment risk of financial products. The system can actively read the data of major network platforms, and analyze and evaluate the data. The data sources are more comprehensive, the risk assessment is more accurate and timeliness is better. Users can directly view the investment risk of various financial products, improve work efficiency, and can accurately, comprehensively and effectively give customers. Provide advice.

【技术实现步骤摘要】
基于大数据的智能投顾系统及方法
本专利技术属于大数据
，具体涉及基于大数据的智能投顾系统及方法。
技术介绍
量化投资起源于上世纪50年代，由于需要对数据进行复杂的处理，直到计算机广泛应用的最近几十年才得到了快速发展，以量化技术为核心的投资基金增长量也赶超了传统的基金。量化投资较传统的定性投资有很多优势：一是更为客观，量化投资根据设定好的程序，来分析市场上的数据，摒弃了人类主观情绪的影响；二是更加快速，量化投资借助电脑代替人脑，可以更快速发掘市场上信息；三是更有纪律性，量化投资拒绝投资者过于干预。量化投资已成为国际大型基金投资策略之一。随着我国多层次资本市场体系建设的深入推进，证券行业竞争加剧，投资者需要更有针对性、更有效的投资服务，目前的投资顾问与投资者之间的沟通多是通过电话、面谈形式，工作效率低、投入成本高。评估数据多半来源于自身投资公司积累的数据，数据量较少，不全面。
技术实现思路
针对现有技术中的缺陷，本专利技术提供基于大数据的智能投顾系统及方法，提高工作效率，能够准确、全面、有效地给客户提供投顾建议。第一方面，一种基于大数据的智能投顾系统，包括服务器和用户终端；所述服务器包括数据采集单元、数据库、数据清洗单元和数据分析单元；所述数据采集单元设有各个网络平台的数据接口，数据采集单元通过数据接口读取各个网络平台的数据；所述数据清洗单元中设有清洗列表，清洗列表中包括产品名称和清洗关键词；数据清洗单元根据清洗列表筛选来自数据采集单元的数据，得到同时满足产品名称和清洗关键词的清洗数据，并记录清洗数据的更新时间，保存至数据库中；所述数据清洗单元还针对每个产品名称预设有效期限，数据清洗单元用于实时监控各个清洗数据的更新时间是否超出有效期限，如果是，删掉该清洗数据；所述数据分析单元根据清洗数据分析产品名称对应的理财产品的投资风险；数据分析单元用于接收用户终端上传的查询任务，并获得查询任务中理财产品的投资风险返回给用户终端；所述用户终端包括查询单元，查询单元用于接收用户输入的产品名称，生成查询任务并上传给服务器；用户终端用于显示理财产品的投资风险。进一步地，所述网络平台包括搜索引擎平台和社交平台。进一步地，所述网络平台的数据接口包括搜索引擎平台的热搜接口。进一步地，所述用户终端还包括理财因素输入单元、理财比例输入单元和显示单元；理财因素输入单元用于供用户输入多个关注的理财因素；理财比例输入单元用于供用户输入所述各个理财因素占的百分比；所示显示单元用于显示单独推荐列表和组合推荐列表；所述服务器还包括单独推荐单元和组合推荐单元；所述数据库中存储有多个理财产品信息；所述单独推荐单元用于接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，单独推荐单元还用于将单独推荐列表发送给用户终端；所述组合推荐单元用于接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，并根据组合理财产品信息生成组合推荐列表，组合推荐单元还用于将组合推荐列表发送给用户终端。进一步地，所述理财比例输入单元上设有进度条，所述进度条上设有至少一个滑动按钮；所述理财比例输入单元接收N个理财因素，并在所述进度条上生成N-1个滑动按钮；所述进度条被N-1个滑动按钮划分为N个进度段；每个进度段关联一个理财因素，所述理财比例输入单元通过滑动进度条上的滑动按钮，调整各个进度段的长度，从而调整各个理财因素占的百分比，并在调整完毕后输入所述各个理财因素占的百分比。进一步地，所述理财比例输入单元还设有输入确定按钮，当输入确定按钮按下时，判定理财因素所占百分比调整完毕，输入所述各个理财因素占的百分比。进一步地，所述组合推荐单元还用于显示多个排序按钮，每个排序按钮关联一理财因素，排序按钮上显示关联的理财因素；所述组合推荐单元还用于当检测到排序按钮按下时，将所述组合推荐列表中的组合理财产品信息按照理财因素进行排序，并发送给用户终端显示。第二方面，一种基于大数据的智能投顾方法，包括：服务器读取各个网络平台的数据；服务器设有清洗列表，清洗列表中包括产品名称和清洗关键词；并根据清洗列表筛选各个网络平台的数据，得到同时满足产品名称和清洗关键词的清洗数据，记录清洗数据的更新时间，并保存；服务器针对每个产品名称预设有效期限，服务器实时监控各个清洗数据的更新时间是否超出有效期限，如果是，删掉该清洗数据；服务器根据清洗数据分析产品名称对应的理财产品的投资风险；用户终端接收用户输入的产品名称，生成查询任务并上传给服务器；服务器接收用户终端上传的查询任务，并获得查询任务中理财产品的投资风险返回给用户终端；用户终端显示理财产品的投资风险。进一步地，所述网络平台包括搜索引擎平台和社交平台。进一步地，该方法在用户终端显示理财产品的投资风险之后，还包括：用户终端输入多个关注的理财因素、以及各个理财因素占的百分比服务器接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，并将单独推荐列表发送给用户终端；服务器接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，并根据组合理财产品信息生成组合推荐列表，将组合推荐列表发送给用户终端；用户终端用于显示单独推荐列表和组合推荐列表。由上述技术方案可知，本专利技术提供的基于智能投顾的辅助理财系统及方法，能够主动读取各大网络平台的数据，特别是搜索引擎和社交平台的热搜数据，并对读取到的数据进行分析，评判理财产品的投资风险，数据来源更加全面，风险评估更加准确、时效性更好，用户可以直接查看各个理财产品的投资风险，提高工作效率，能够准确、全面、有效地给客户提供投顾建议。附图说明为了更清楚地说明本专利技术具体实施方式或现有技术中的技术方案，下面将对具体实施方式或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍。在所有附图中，类似的元件或部分一般由类似的附图标记标识。附图中，各元件或部分并不一定按照实际的比例绘制。图1为基于大数据的智能投顾系统的模块框图。图2为基于大数据的智能投顾方法的流程图。图3为方法中单独推荐单元处理的流程框图。图4为方法中组合推荐单元处理的流程框图。具体实施方式下面将结合附图对本专利技术技术方案的实施例进行详细的描述。以下实施例仅用于更加清楚地说明本专利技术的技术方案，因此只作为示例，而不能以此来限制本专利技术的保护范围。需要注意的是，除非另有说明，本申请使用的技术术语或者科学术语应当为本专利技术所属领域技术人员所理解的通常意义。需要注意的是，除非另有说明，本申请使用的技术术语或者科学术语应当为本专利技术所属领域技术人员所理解的通常意义。应当理解，当在本说明书和所附权利要求书中使用时，术语“包括”和“包含”指示所描述特征、整体、步骤、操作、元素和/或组件的存在，但并不排除一个或多个其它特征、整体、步骤、操作、元素、组件和/或其集合的存在或添加。还应当理解，在此本专利技术说明书中所使用的术语仅仅是出于描述特定实本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于大数据的智能投顾系统，其特征在于，包括服务器和用户终端；所述服务器包括数据采集单元、数据库、数据清洗单元和数据分析单元；所述数据采集单元设有各个网络平台的数据接口，数据采集单元通过数据接口读取各个网络平台的数据；所述数据清洗单元中设有清洗列表，清洗列表中包括产品名称和清洗关键词；数据清洗单元根据清洗列表筛选来自数据采集单元的数据，得到同时满足产品名称和清洗关键词的清洗数据，并记录清洗数据的更新时间，保存至数据库中；所述数据清洗单元还针对每个产品名称预设有效期限，数据清洗单元用于实时监控各个清洗数据的更新时间是否超出有效期限，如果是，删掉该清洗数据；所述数据分析单元根据清洗数据分析产品名称对应的理财产品的投资风险；数据分析单元用于接收用户终端上传的查询任务，并获得查询任务中理财产品的投资风险返回给用户终端；所述用户终端包括查询单元，查询单元用于接收用户输入的产品名称，生成查询任务并上传给服务器；用户终端用于显示理财产品的投资风险。

【技术特征摘要】
1.一种基于大数据的智能投顾系统，其特征在于，包括服务器和用户终端；所述服务器包括数据采集单元、数据库、数据清洗单元和数据分析单元；所述数据采集单元设有各个网络平台的数据接口，数据采集单元通过数据接口读取各个网络平台的数据；所述数据清洗单元中设有清洗列表，清洗列表中包括产品名称和清洗关键词；数据清洗单元根据清洗列表筛选来自数据采集单元的数据，得到同时满足产品名称和清洗关键词的清洗数据，并记录清洗数据的更新时间，保存至数据库中；所述数据清洗单元还针对每个产品名称预设有效期限，数据清洗单元用于实时监控各个清洗数据的更新时间是否超出有效期限，如果是，删掉该清洗数据；所述数据分析单元根据清洗数据分析产品名称对应的理财产品的投资风险；数据分析单元用于接收用户终端上传的查询任务，并获得查询任务中理财产品的投资风险返回给用户终端；所述用户终端包括查询单元，查询单元用于接收用户输入的产品名称，生成查询任务并上传给服务器；用户终端用于显示理财产品的投资风险。2.根据权利要求1所述基于大数据的智能投顾系统，其特征在于，所述网络平台包括搜索引擎平台和社交平台。3.根据权利要求2所述基于大数据的智能投顾系统，其特征在于，所述网络平台的数据接口包括搜索引擎平台的热搜接口。4.根据权利要求1所述基于大数据的智能投顾系统，其特征在于，所述用户终端还包括理财因素输入单元、理财比例输入单元和显示单元；理财因素输入单元用于供用户输入多个关注的理财因素；理财比例输入单元用于供用户输入所述各个理财因素占的百分比；所示显示单元用于显示单独推荐列表和组合推荐列表；所述服务器还包括单独推荐单元和组合推荐单元；所述数据库中存储有多个理财产品信息；所述单独推荐单元用于接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，单独推荐单元还用于将单独推荐列表发送给用户终端；所述组合推荐单元用于接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，并根据组合理财产品信息生成组合推荐列表，组合推荐单元还用于将组合推荐列表发送给用户终端。5.根据权利要求4所述基于大数据的智能投顾系统，其特征在于，所述理财比例输入单元上设有进度条，所述进度条上设有至少一个滑动按钮；所述理财比例输入单元接收N个理财因素...

【专利技术属性】
技术研发人员：程安基，
申请(专利权)人：岭尚上海科技发展有限公司，
类型：发明
国别省市：上海,31