一种导航式智能投顾辅助决策系统技术方案

本发明专利技术涉及投资服务技术领域，基于量化算法和移动app技术，提供了一种无人值守、导航式智能投顾辅助决策系统，包括“信使”导航提醒单元、标的证券投资状态选择查询单元、智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、智能基金申赎单元、融资融券风险防护单元、人机绩效对照单元、人工投顾实时发送单元、历史决策信息查询单元，均与主处理器连接；本发明专利技术的有益效果为：系统信息通过移动app实时推送至客户手机，实现无人值守，方便交易决策；通过人机PK，供客户比较主观交易和量化交易；人工投顾信息实时发送，方便证券公司投资顾问服务客户；提供历史决策查询，方便查看历史决策信号及收益；决策信息推送及时、便捷、高效，应用前景广。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及投资服务
，特别涉及一种无人值守、导航式智能投顾辅助决策系统。
技术介绍
量化投资起源于上世纪50年代，由于需要对数据进行复杂的处理，直到计算机广泛应用的最近几十年才得到了快速发展，以量化技术为核心的投资基金增长量也赶超了传统的基金。量化投资较传统的定性投资有很多优势：一是更为客观，量化投资根据设定好的程序，来分析市场上的数据，摒弃了人类主观情绪的影响；二是更加快速，量化投资借助电脑代替人脑，可以更快速发掘市场上信息；三是更有纪律性，量化投资拒绝投资者过于干预。量化投资已成为国际大型基金投资策略之一。随着我国多层次资本市场体系建设的深入推进，证券行业竞争加剧，投资者需要更有针对性、更有效的投资服务，目前的投资顾问与投资者之间的沟通多是通过电话、面谈形式，工作效率低、投入成本高。现有的投顾辅助决策系统，要不投资算法简单，难以取得较好的投资收益；要不实时性不好，难以提供客户及时、准确、全面、有效的投顾建议。
技术实现思路
本专利技术的目的就是克服现有技术的不足，提供了一种无人值守、导航式智能投顾辅助决策系统，可以将投顾决策信息及时、全面、有效推送到客户端，满足用户的投顾本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，包括智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元、历史决策信息查询单元、主处理器；所述智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元、历史决策信息查询单元均与主处理器连接；主处理器将所述智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元、历史决策信息查询单元的输出信息按需求实时推送到所述导航式智能投顾辅助决策系统的客户端。

【技术特征摘要】
1.一种导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，包括智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元、历史决策信息查询单元、主处理器；所述智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元、历史决策信息查询单元均与主处理器连接；主处理器将所述智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元、历史决策信息查询单元的输出信息按需求实时推送到所述导航式智能投顾辅助决策系统的客户端。2.如权利要求1所述的导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，所述智能组合荐股单元的证券选择方法包括以下步骤：步骤一、收集各个证券的估价指数、增长指数、品质指数、技术面指数；所述估价指数包括市盈率、盈利收益率、市净率、账面市值比、股息率、现金收益率；所述增长指数包括净资产收益率、总资产收益率、ROE变动、ROA变动、主营收入增长率、毛利率、毛利率变动、再投资率、PEG；所述技术面指数包括该证券3个月动量、6个月动量、9个月动量、12个月动量、换手率、换手率变动；步骤二、回归分析；将市场按照上升期、盘整期、下跌期分别进行回归分析，所述上升期为市场指数在120日线上方运行的时间为总时间90％以上；所述下跌期为市场指数在120日线下方运行的时间为总时间90％以上；所述盘整期为市场指数围绕120日线运动；所述回归分析为证券收益率与单个指数或多个指数之间的相关性分析，得到与证券收益率最为相关的3-4个指数；步骤三、对步骤二中得到的指数同权重赋值，对每个指数ki在个股上进行打分，具体为：将所有证券按照不同指数ki的数值从小到大排序，从1到n，所得值除以n，使得个股针对指数ki的得分分布在0-1区间内，将证券i针对指数ki的分值记作Zi,k；证券i的多指数等权重综合评分Zi为：Zi=(1K)Σk=1KZi,k]]>其中K为步骤二中选择的指数个数；步骤四、根据证券的多指数等权重综合评分Zi将所有证券进行排序，选取排名靠前的设定量证券为标的证券。3.如权利要求1所述的导航式智...

【专利技术属性】
技术研发人员：苗青，
申请(专利权)人：苗青，
类型：发明
国别省市：山西;14