一种银行汇入款电文受益方信息的处理方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术提供了一种银行汇入款电文受益方信息的处理方法及装置，涉及信息安全识别技术领域。方法包括：接收银行汇入款电文，解析出待检索的初始信息串，并根据预设整理规则进行待检索的初始信息串的整理；对整理后的待检索信息进行精确匹配或模糊匹配，确定客户信息、账户信息及所属机构信息。之后将银行汇入款电文中各待检索的初始信息串和整理后的待检索信息，进行业务类关键字匹配，获取银行汇入款电文对应的业务类型标识及业务类型标识的加权值；从而根据客户信息、账户信息、所属机构信息、业务来源类型标识、业务类型标识及业务类型标识的加权值进行处理流程选择，完成银行汇入款受益方业务处理。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及信息安全识别
，尤其涉及一种银行汇入款电文受益方信息的处理方法及装置。
技术介绍
目前，环球同业银行金融电讯协会(SocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunications，简称SWIFT)系统已经在全球大多数国家的银行广泛使用。SWIFT系统的使用为银行提供了安全、可靠、快捷、标准化及自动化的通讯服务，极大提高了银行的结算速度。由于SWIFT的格式具有标准化，目前银行汇入款电文一般采用SWIFT电文。当前的SWIFT电文由于业务发起方的行业规范、政策要求以及业务习惯不同，在电文信息的表达上存在诸多不同，处理这些电文信息需投入较多专业人力资源。例如：SWIFT汇入款业务在完成银行间账务清算处理后，进入受益方兑付处理过程，通过该业务过程实现汇入款项的直接兑付；在受益方兑付处理过程，首先需要对受益方信息进行识别，并根据识别情况进行业务分类，再对分类后的业务按照既定业务规则进行兑付等处理。实际SWIFT汇入款业务处理过程中，由于业务发起方的行业规范、政策要求以及业务习惯不同，在电文信息的识别上不能做到所有信息完全精确，需要根据经验数据采用辅助的识别方式进行业务信息的符合某一业务分类的预判，预判结果作为业务处理的辅助性指引。现有实现中以受益方账户进行判别，采用精确查找方式确定账户的有效性，在获取真实受益方账户的基础上通过该账户关联账户开户机构以及账户所属客户的信息，再根据上述获取的信息进行兑付规则检查。如果通过兑付规则检查则将汇入款进行直接兑付；如果该汇入款不符合直接兑付规则检查(例如金额超限、客户类型限制等)，则将该笔汇入款留至账户的开户机构等待人工进一步处理。对于不能通过精确查找方式确定账户的汇入款业务，则将该业务直接留至银行间账户清算的受理机构，由该机构的人员进行人工预判和清分、兑付处理。然而，当前的银行汇入款电文受益方信息的识别很多地方需要人工的识别，造成人工工作量较大，容易识别出错，且信息的识别率低。
技术实现思路
本专利技术的实施例提供一种银行汇入款电文受益方信息的处理方法及装置，以解决当前的银行汇入款电文受益方信息的识别很多地方需要人工的识别，造成人工工作量较大，容易识别出错，且信息的识别率低。为达到上述目的，本专利技术采用如下技术方案：一种银行汇入款电文受益方信息的处理方法，包括：步骤101：接收银行汇入款电文，并对所述银行汇入款电文进行解析为多个受益方信息类型对应的待检索的初始信息串；步骤102：根据各受益方信息类型对应的预设整理规则将各待检索的初始信息串进行整理，形成整理后的待检索信息；步骤103：获取银行汇入款电文对应的业务来源类型标识；步骤104：若业务来源类型标识指示业务来源类型为模糊匹配类型或者业务来源类型标识为空，则根据各受益方信息类型对应的匹配优先级，选择当前最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息进行精确匹配；步骤105：若进行精确匹配成功，确定整理后的待检索信息对应的客户信息、账户信息及所属机构信息，并将银行汇入款电文对应的业务来源类型标识设置为精确匹配类型；在步骤105之后，执行步骤109；步骤106：若进行精确匹配失败，将当前最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息根据预先设置的模糊信息库进行模糊匹配；步骤107：若进行模糊匹配成功，确定整理后的待检索信息对应的客户信息、账户信息及所属机构信息，并将银行汇入款电文对应的业务来源类型标识设置为模糊匹配类型；步骤108：若进行模糊匹配失败，不对银行汇入款电文对应的业务来源类型标识进行处理；在步骤107和步骤108之后，返回执行步骤103，直至银行汇入款电文对应的业务来源类型标识被设置为精确匹配类型，或者各整理后的待检索信息匹配处理完毕；步骤109：将银行汇入款电文中各待检索的初始信息串和整理后的待检索信息，根据预先设置的业务类关键字信息库进行业务类关键字匹配，获取银行汇入款电文对应的业务类型标识及业务类型标识的加权值，并将银行汇入款电文对应的业务类型标识的加权值进行累计；步骤110：根据所述客户信息、账户信息、所属机构信息、业务来源类型标识、业务类型标识及业务类型标识的加权值进行处理流程选择，完成银行汇入款受益方业务处理。具体的，对所述银行汇入款电文进行解析为多个受益方信息类型对应的待检索的初始信息串，包括：根据预先设置的解析策略对所述银行汇入款电文进行解析；所述解析策略包括电文信息类型、电文来源、匹配优先级、受益方信息类型、信息来源场次、信息截取要求以及预设整理规则；根据所述信息截取要求在信息来源场次中获取对应位置的待检索的初始信息串。此外，所述预设整理规则包括：将初始信息串中的无含义字符或非数字字符去除；将初始信息串中的多个连续空格合并；将初始信息串中的多行信息拼接合并；将初始信息串中的中文编码转换为汉字信息。此外，所述预先设置的模糊信息库包括多个匹配字符串和各匹配字符串的哈希值；各匹配字符串对应一至多个受益方信息类型；各受益方信息类型分别对应精确匹配情况下的客户信息、账户信息、所属机构信息和模糊匹配情况下的客户信息、账户信息、所属机构信息。具体的，将当前最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息根据预先设置的模糊信息库进行模糊匹配，包括：将当前最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息，根据预先设置的模糊信息库中的匹配字符串、匹配字符串的哈希值和受益方信息类型进行模糊匹配；若进行模糊匹配成功，确定整理后的待检索信息对应的客户信息、账户信息及所属机构信息，包括：获取最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息的受益方信息类型的模糊匹配情况下的客户信息、账户信息、所属机构信息。此外，所述预先设置的业务类关键字信息库，包括受益方信息类型，各受益方信息类型对应的业务类关键字、业务类型标识及业务类型标识的加权值。具体的，将银行汇入款电文中各待检索的初始信息串和整理后的待检索信息，根据预先设置的业务类关键字信息库进行业务类关键字匹配，获取银行汇入款电文对应的业务类型标识及业务类型标识的加权值，并将银行汇入款电文对应的业务类型标识的加权值进行累计，包括：将银行汇入款电文中各待检索的初始信息串和整理后的待检索信息与预先设置的业务类关键字信息库中的业务类关键字进行匹配；获取银行汇入款电文对应的业务类关键字对应的业务类型标识及业务类型标识的加权值；将银行汇入款电文对应的业务类型标识的加权值进行累计，以确定银行汇入款电文所属的各业务类型的概率。一种银行汇入款电文受益方信息的处理装置，包括：电文解析单元，用于接收银行汇入款电文，并对所述银行汇入款电文进行解析为多个受益方信息类型对应的待检索的初始信息串；整理单元，用于根据各受益方信息类型对应的预设整理规则将各待检索的初始信息串进行整理，形成整理后的待检索信息；业务来源类型标识获取单元，用于获取银行汇入款电文对应的业务来源类型标识；精确匹配单元，用于在业务来源类型标识指示业务来源类型为模糊匹配类型或者业务来源类型标识为空时，根据各受益方信息类型对应的匹配优先级，选择当前最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息进行精确匹配；在进行精确匹配成功时，确定整理后的待检索信息对应的客户信息、账户信息及所属机构信息，并将银行汇入款电文对应的业务来源类型标识本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种银行汇入款电文受益方信息的处理方法，其特征在于，包括：步骤101：接收银行汇入款电文，并对所述银行汇入款电文进行解析为多个受益方信息类型对应的待检索的初始信息串；步骤102：根据各受益方信息类型对应的预设整理规则将各待检索的初始信息串进行整理，形成整理后的待检索信息；步骤103：获取银行汇入款电文对应的业务来源类型标识；步骤104：若业务来源类型标识指示业务来源类型为模糊匹配类型或者业务来源类型标识为空，则根据各受益方信息类型对应的匹配优先级，选择当前最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息进行精确匹配；步骤105：若进行精确匹配成功，确定整理后的待检索信息对应的客户信息、账户信息及所属机构信息，并将银行汇入款电文对应的业务来源类型标识设置为精确匹配类型；在步骤105之后，执行步骤109；步骤106：若进行精确匹配失败，将当前最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息根据预先设置的模糊信息库进行模糊匹配；步骤107：若进行模糊匹配成功，确定整理后的待检索信息对应的客户信息、账户信息及所属机构信息，并将银行汇入款电文对应的业务来源类型标识设置为模糊匹配类型；步骤108：若进行模糊匹配失败，不对银行汇入款电文对应的业务来源类型标识进行处理；在步骤107和步骤108之后，返回执行步骤103，直至银行汇入款电文对应的业务来源类型标识被设置为精确匹配类型，或者各整理后的待检索信息匹配处理完毕；步骤109：将银行汇入款电文中各待检索的初始信息串和整理后的待检索信息，根据预先设置的业务类关键字信息库进行业务类关键字匹配，获取银行汇入款电文对应的业务类型标识及业务类型标识的加权值，并将银行汇入款电文对应的业务类型标识的加权值进行累计；步骤110：根据所述客户信息、账户信息、所属机构信息、业务来源类型标识、业务类型标识及业务类型标识的加权值进行处理流程选择，完成银行汇入款受益方业务处理。...

【技术特征摘要】
1.一种银行汇入款电文受益方信息的处理方法，其特征在于，包括：步骤101：接收银行汇入款电文，并对所述银行汇入款电文进行解析为多个受益方信息类型对应的待检索的初始信息串；步骤102：根据各受益方信息类型对应的预设整理规则将各待检索的初始信息串进行整理，形成整理后的待检索信息；步骤103：获取银行汇入款电文对应的业务来源类型标识；步骤104：若业务来源类型标识指示业务来源类型为模糊匹配类型或者业务来源类型标识为空，则根据各受益方信息类型对应的匹配优先级，选择当前最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息进行精确匹配；步骤105：若进行精确匹配成功，确定整理后的待检索信息对应的客户信息、账户信息及所属机构信息，并将银行汇入款电文对应的业务来源类型标识设置为精确匹配类型；在步骤105之后，执行步骤109；步骤106：若进行精确匹配失败，将当前最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息根据预先设置的模糊信息库进行模糊匹配；步骤107：若进行模糊匹配成功，确定整理后的待检索信息对应的客户信息、账户信息及所属机构信息，并将银行汇入款电文对应的业务来源类型标识设置为模糊匹配类型；步骤108：若进行模糊匹配失败，不对银行汇入款电文对应的业务来源类型标识进行处理；在步骤107和步骤108之后，返回执行步骤103，直至银行汇入款电文对应的业务来源类型标识被设置为精确匹配类型，或者各整理后的待检索信息匹配处理完毕；步骤109：将银行汇入款电文中各待检索的初始信息串和整理后的待检索信息，根据预先设置的业务类关键字信息库进行业务类关键字匹配，获取银行汇入款电文对应的业务类型标识及业务类型标识的加权值，并将银行汇入款电文对应的业务类型标识的加权值进行累计；步骤110：根据所述客户信息、账户信息、所属机构信息、业务来源类型标识、业务类型标识及业务类型标识的加权值进行处理流程选择，完成银行汇入款受益方业务处理。2.根据权利要求1所述的银行汇入款电文受益方信息的处理方法，其特征在于，对所述银行汇入款电文进行解析为多个受益方信息类型对应的待检索的初始信息串，包括：根据预先设置的解析策略对所述银行汇入款电文进行解析；所述解析策略包括电文信息类型、电文来源、匹配优先级、受益方信息类型、信息来源场次、信息截取要求以及预设整理规则；根据所述信息截取要求在信息来源场次中获取对应位置的待检索的初始信息串。3.根据权利要求2所述的银行汇入款电文受益方信息的处理方法，其特征在于，所述预设整理规则包括：将初始信息串中的无含义字符或非数字字符去除；将初始信息串中的多个连续空格合并；将初始信息串中的多行信息拼接合并；将初始信息串中的中文编码转换为汉字信息。4.根据权利要求3所述的银行汇入款电文受益方信息的处理方法，其特征在于，所述预先设置的模糊信息库包括多个匹配字符串和各匹配字符串的哈希值；各匹配字符串对应一至多个受益方信息类型；各受益方信息类型分别对应精确匹配情况下的客户信息、账户信息、所属机构信息和模糊匹配情况下的客户信息、账户信息、所属机构信息。5.根据权利要求4所述的银行汇入款电文受益方信息的处理方法，其特征在于，将当前最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息根据预先设置的模糊信息库进行模糊匹配，包括：将当前最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息，根据预先设置的模糊信息库中的匹配字符串、匹配字符串的哈希值和受益方信息类型进行模糊匹配；若进行模糊匹配成功，确定整理后的待检索信息对应的客户信息、账户信息及所属机构信息，包括：获取最大匹配优先级对应的整理后的待检索信息的受益方信息类型的模糊匹配情况下的客户信息、账户信息、所属机构信息。6.根据权利要求5所述的银行汇入款电文受益方信息的处理方法，其特征在于，所述预先设置的业务类关键字信息库，包括受益方信息类型，各受益方信息类型对应的业务类关键字、业务类型标识及业务类型标识的加权值。7.根据权利要求6所述的银行汇入款电文受益方信息的处理方法，其特征在于，将银行汇入款电文中各待检索的初始信息串和整理后的待检索信息，根据预先设置的业务类关键字信息库进行业务类关键字匹配，获取银行汇入款电文对应的业务类型标识及业务类型标识的加权值，并将银行汇入款电文对应的业务类型标识的加权值进行累计，包括：将银行汇入款电文中各待检索的初始信息串和整理后的待检索信息与预先设置的业务类关键字信息库中的业务类关键字...

【专利技术属性】
技术研发人员：迟艺，王珂，常志远，姜俊秀，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11