一种金融产品自动适配系统技术方案

本发明专利技术公开了一种金融产品自动适配系统，所述系统包括：数据清洗存储模块、策略管理模块、营销管理模块和统计分析报表模块；其中：所述数据清洗存储模块用于对金融产品数据和客户数据进行提取、清洗、存储，建立多维度数据仓库；所述策略管理模块用于利用积分制模型设置指标权重，确定新产品适合的客户群体；所述营销管理模块用于根据金融产品销售事件的发起主体，确定销售手段；所述统计分析报表模块用于通过图表的形式展示产品整个销售过程中的实际状况，为决策层提供数据支持。本发明专利技术支持灵活的产品适配策略，销售人员可以根据推荐的客户范围精准化营销，优化公司资源利用，提高工作效率，还可以支持以客户为主体的适配。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及数据处理
，特别涉及一种金融产品自动适配系统。
技术介绍
把合适的金融产品销售给合适的人，这是金融产品销售适当性管理工作取得实效的关键。金融产品与投资者的投资收益密切相关，把金融产品销售适当性管理工作做深、做细、做实就是在保护投资者的资产安全。以往金融公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，适当性要求单一固定，如:投资期限和品种符合客户的投资目标、风险等级符合客户的风险承受能力等级，使得金融产品的销售只局限于满足基本的金融产品销售风险匹配原则，浪费资源，工作效率不高。
技术实现思路
为了解决现有技术的问题，本专利技术实施例提供了一种金融产品自动适配系统。所述技术方案如下:提供了一种金融产品自动适配系统，所述系统包括:数据清洗存储模块、策略管理模块、营销管理模块和统计分析报表模块；其中:所述数据清洗存储模块用于对金融产品数据和客户数据进行提取、清洗、存储，建立多维度数据仓库；所述策略管理模块用于利用积分制模型设置指标权重，确定新产品适合的客户群体；所述营销管理模块用于根据金融产品销售事件的发起主体，确定销售手段；所述统计分析报表模块用于通过图表的形式展示本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种金融产品自动适配系统，其特征在于，所述系统包括：数据清洗存储模块、策略管理模块、营销管理模块和统计分析报表模块；其中：所述数据清洗存储模块用于对金融产品数据和客户数据进行提取、清洗、存储，建立多维度数据仓库；所述策略管理模块用于利用积分制模型设置指标权重，确定新产品适合的客户群体；所述营销管理模块用于根据金融产品销售事件的发起主体，确定销售手段；所述统计分析报表模块用于通过图表的形式展示产品整个销售过程中的实际状况，为决策层提供数据支持。

【技术特征摘要】

【专利技术属性】
技术研发人员：张宝泉，
申请(专利权)人：苏州工业园区凌志软件股份有限公司，
类型：发明
国别省市：江苏;32