一种返本/派息试算和入账方法及装置制造方法及图纸

本申请提供一种返本/派息试算和入账方法及装置，通过接收携带返本/派息入账范围信息的返本/派息入账请求，并获取位于返本/派息入账范围信息指示的返本/派息入账范围内的各个子合约返本/派息计划(该子合约返本/派息计划包括返本/派息试算过程生成的与子合约返本/派息计划对应的子合约的子合约信息)，进而利用获取到的子合约返本/派息计划中的子合约信息进行返本/派息入账。本申请通过利用返本/派息试算过程中生成的子合约返本/派息计划进行返本/派息入账，无需在理财产品到期终止日批量从所有产品合约中遍历与理财产品对应的产品合约和产品子合约，进而使得在实现返本/派息入账的基础上，提高返本/派息入账效率。

【技术实现步骤摘要】

本申请涉及返本/派息
，特别是涉及一种返本/派息试算和入账方法及装置。
技术介绍
银行的理财产品的一般流程是：产品成立后，客户购买理财产品，起息后进入存续期，在到期前(理财产品到达到期终止日之前)通过返本/派息试算提前准备到期资金，试算返本/派息金额汇总后(得到投资结算记录)，将投资结算记录的资金由托管部划至运管部，经运管部确认后，在理财产品到期终止日进行返本/派息入账。其中，理财产品到期前的返本/派息试算处理，是根据理财产品的产品信息从所有产品合约中遍历出与该理财产品对应的产品合约，由产品合约遍历产品子合约，进行产品子合约的返本/派息试算，进而将试算的返本/派息金额汇总登记；理财产品到期的返本/派息入账处理，是在产品到期终止日批量的再次根据理财产品的产品信息从所有产品合约中遍历出与该理财产品对应的产品合约，由产品合约遍历产品子合约，计算产品子合约的返本/派息金额，更新试算结果，以完成返本/派息入账。在返本/派息入账过程中，通常会因在理财产品到期终止日需批量从所有产品合约中遍历与理财产品对应的产品合约和产品子合约，而产生返本/派息入账的效率较低的问题，特别是在某些特殊日期到期理财产品数量多时，更易造成返本/派息入账效率低的问题。
技术实现思路
有鉴于此，本申请提供一种返本/派息试算和入账方法及装置，以在实现返本/派息入账的基础上，提高返本/派息入账效率。为了实现上述目的，本专利技术实施例提供的技术方案如下：一种返本/派息入账方法，包括：接收返本/派息入账请求，所述返本/派息入账请求中携带返本/派息入账范围信息；在预先设置的所有子合约返本/派息计划中，获取位于所述返本/派息入账范围信息指示的返本/派息入账范围内的各个子合约返本/派息计划，所述子合约返本/派息计划包括返本/派息试算过程生成的与所述子合约返本/派息计划对应的子合约的子合约信息；利用获取到的所述子合约返本/派息计划中的子合约信息进行返本/派息入账。优选的，所述利用获取到的所述子合约返本/派息计划中的子合约信息进行返本/派息入账的过程为：利用所述子合约返本/派息计划中的子合约信息，获取该子合约返本/派息计划所属子合约；根据所述子合约携带的产品信息，确定该子合约所属理财产品对应的投资结算记录；判定所述投资结算记录的当前状态是否满足预先设置的投资结算记录状态需求；当是时，利用预先设置的与所述理财产品对应的返本/派息规则计算所述子合约的返本/派息入账金额；利用计算得到的所述返本/派息入账金额对所述子合约进行返本/派息入账。优选的，当所述子合约返本/派息计划中还包括返本/派息试算过程生成的与所述子合约返本/派息计划对应的子合约的返本/派息试算金额时，该方法还包括：判定所述返本/派息入账金额与所述返本/派息试算金额是否相同；当不同时，记录指示所述子合约的返本/派息入账金额和返本/派息试算金额之间的差异的差异信息。优选的，当利用计算得到的所述返本/派息入账金额对所述子合约进行返本/派息入账后，该方法还包括：在预先设置的与所述子合约所属理财产品对应的第一投资结算记录中，记录所述返本/派息入账金额。优选的，当利用获取到的所述子合约返本/派息计划中的子合约信息进行返本/派息入账后，该方法还包括：将所述子合约返本/派息计划的状态设置为指示所述子合约返本/派息计划已被执行的第一状态。优选的，所述返本/派息入账范围信息包括：到期终止日信息。一种返本/派息入账装置，包括：第一接收单元，用于接收返本/派息入账请求，所述返本/派息入账请求中携带返本/派息入账范围信息；第一获取单元，用于在预先设置的所有子合约返本/派息计划中，获取位于所述返本/派息入账范围信息指示的返本/派息入账范围内的各个子合约返本/派息计划，所述子合约返本/派息计划包括返本/派息试算过程生成的与所述子合约返本/派息计划对应的子合约的子合约信息；入账单元，用于利用获取到的所述子合约返本/派息计划中的子合约信息进行返本/派息入账。一种基于上述所述的返本/派息入账方法的返本/派息试算方法，包括：接收返本/派息试算请求，所述返本/派息试算请求中携带产品信息；在预先设置的所有合约中，获取属于所述产品信息指示的理财产品的合约；分别针对所述合约中的每个子合约进行返本/派息试算，并生成与该子合约对应的子合约返本/派息计划，所述子合约返本/派息计划中包括该子合约的子合约信息。优选的，还包括：获取与所述产品信息指示的理财产品对应的每个子合约进行返本/派息试算得到的返本/派息试算金额；对各个所述返本/派息试算金额求和，并将求和结果作为投资结算记录。一种返本/派息试算装置，包括：第二接收单元，用于接收返本/派息试算请求，所述返本/派息试算请求中携带产品信息；第二获取单元，用于在预先设置的所有合约中，获取属于所述产品信息指示的理财产品的合约；试算单元，用于分别针对所述合约中的每个子合约进行返本/派息试算，并生成与该子合约对应的子合约返本/派息计划，所述子合约返本/派息计划中包括该子合约的子合约信息。本申请提供一种返本/派息试算和入账方法及装置，通过接收携带返本/派息入账范围信息的返本/派息入账请求，并获取位于返本/派息入账范围信息指示的返本/派息入账范围内的各个子合约返本/派息计划(该子合约返本/派息计划包括返本/派息试算过程生成的与子合约返本/派息计划对应的子合约的子合约信息)，进而利用获取到的子合约返本/派息计划中的子合约信息进行返本/派息入账。本申请通过利用返本/派息试算过程中生成的子合约返本/派息计划进行返本/派息入账，无需在理财产品到期终止日批量从所有产品合约中遍历与理财产品对应的产品合约和产品子合约，进而使得在实现返本/派息入账的基础上，提高返本/派息入账效率。附图说明为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种返本/派息入账方法，其特征在于，包括：接收返本/派息入账请求，所述返本/派息入账请求中携带返本/派息入账范围信息；在预先设置的所有子合约返本/派息计划中，获取位于所述返本/派息入账范围信息指示的返本/派息入账范围内的各个子合约返本/派息计划，所述子合约返本/派息计划包括返本/派息试算过程生成的与所述子合约返本/派息计划对应的子合约的子合约信息；利用获取到的所述子合约返本/派息计划中的子合约信息进行返本/派息入账。

【技术特征摘要】
1.一种返本/派息入账方法，其特征在于，包括：
接收返本/派息入账请求，所述返本/派息入账请求中携带返本/派息入账范
围信息；
在预先设置的所有子合约返本/派息计划中，获取位于所述返本/派息入账
范围信息指示的返本/派息入账范围内的各个子合约返本/派息计划，所述子合
约返本/派息计划包括返本/派息试算过程生成的与所述子合约返本/派息计划
对应的子合约的子合约信息；
利用获取到的所述子合约返本/派息计划中的子合约信息进行返本/派息
入账。
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述利用获取到的所述子
合约返本/派息计划中的子合约信息进行返本/派息入账的过程为：
利用所述子合约返本/派息计划中的子合约信息，获取该子合约返本/派息
计划所属子合约；
根据所述子合约携带的产品信息，确定该子合约所属理财产品对应的投
资结算记录；
判定所述投资结算记录的当前状态是否满足预先设置的投资结算记录状
态需求；
当是时，利用预先设置的与所述理财产品对应的返本/派息规则计算所述
子合约的返本/派息入账金额；
利用计算得到的所述返本/派息入账金额对所述子合约进行返本/派息入
账。
3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，当所述子合约返本/派息计
划中还包括返本/派息试算过程生成的与所述子合约返本/派息计划对应的子
合约的返本/派息试算金额时，该方法还包括：
判定所述返本/派息入账金额与所述返本/派息试算金额是否相同；
当不同时，记录指示所述子合约的返本/派息入账金额和返本/派息试算金
额之间的差异的差异信息。
4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，当利用计算得到的所述返
本/派息入账金额对所述子合约进行返本/派息入账后，该方法还包括：
在预先设置的与所述子合约所属理财产品对应的第一投资结算记录中，
记录所述返本/派息入账金额。
5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，当利用获取到的所述子合
约返本/派息计划中的子合约信息进行返本/派息入账后，该方法还包括：

【专利技术属性】
技术研发人员：孔莎莎，马昌雷，王建生，杨锋，李智梁，
申请(专利权)人：中国农业银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11