一种快赎交易方法、装置及系统制造方法及图纸

本申请公开了一种快赎交易方法、装置及系统，方法包括：对客户端发送的基金快赎申请报文进行重组，组装成主机可识别的报文格式，并转发给主机，接收主机反馈的成功应答报文，将该报文组装成第三方基金系统可识别的格式的报文，并发给第三方基金系统，响应其反馈的确认成功信息，并向主机发送快赎放款申请报文，接收主机反馈的放款处理结果，转发给客户端。本申请的方法，并不涉及主机与第三方基金系统之间的直接通信连接，而是对二者发起的报文进行格式转换以及逻辑处理，最终实现了基金快速交易的处理。

【技术实现步骤摘要】

本申请涉及金融
，更具体地说，涉及一种快赎交易方法、装置及系统。
技术介绍
在银行系统中，出于安全生产以及通讯原则的考虑，银行主机不允许主动访问外部系统。而开放式基金代销系统为了实现基金快速赎回(简称快赎)，需要与第三方基金公司(TA，TransferAgent)进行通信，并针对TA的反馈进行不同的逻辑处理。但是，在现有框架下，主机直接发起对外系统的交易请求是不被允许的，同时主机也不允许直接与本银行系统之外的系统连接，因而无法实现基金的快速赎回。
技术实现思路
有鉴于此，本申请提供了一种快赎交易方法、装置及系统，用于解决现有技术无法实现基金的快速赎回的问题。为了实现上述目的，现提出的方案如下：一种快赎交易方法，包括：接收客户端发送的基金快赎申请报文，所述基金快赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息；将所述基金快赎申请报文组装成主机可识别的格式的报文，并将组装后的基金快赎申请报文发往主机；接收主机反馈的成功应答报文，所述成功应答报文包括快赎申请业务跟踪单号、第三方基金系统代号、用户在第三方基金系统中的账户信息和所述快赎基金信息；将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金系统代号对应的第三方基金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答报文发往对应代号的第三方基金系统；响应所述第三方基金系统反馈的确认成功信息，向主机发送快赎放款申请报文，所述快赎放款申请报文包括所述客户信息及所述快赎申请业务跟踪单号；接收主机反馈的放款处理结果，并将所述放款处理结果发往客户端。优选地，在所述将组装后的基金快赎申请报文发往主机之后，还包括：接收主机反馈的错误应答报文，所述错误应答报文包括错误码、错误原因；将所述错误应答报文发往客户端。优选地，在所述将组装后的成功应答报文发往第三方基金系统之后，还包括：响应第三方基金系统反馈的确认失败信息，向所述客户端反馈基金快赎申请拒绝信息。优选地，所述接收主机反馈的放款处理结果，并将所述放款处理结果发往客户端，包括：接收主机反馈的快赎放款申请报文校验失败提示，向所述客户端反馈该失败提示；或者，接收主机反馈的快赎放款申请报文校验成功提示，向所述客户端反馈该成功提示。一种快赎交易装置，包括：第一接收单元，用于接收客户端发送的基金快赎申请报文，所述基金快赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息；第一转发单元，用于将所述基金快赎申请报文组装成主机可识别的格式的报文，并将组装后的基金快赎申请报文发往主机；第二接收单元，用于接收主机反馈的成功应答报文，所述成功应答报文包括快赎申请业务跟踪单号、第三方基金系统代号、用户在第三方基金系统中的账户信息和所述快赎基金信息；第二转发单元，用于将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金系统代号对应的第三方基金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答报文发往对应代号的第三方基金系统；第一响应单元，用于响应所述第三方基金系统反馈的确认成功信息，向主机发送快赎放款申请报文，所述快赎放款申请报文包括所述客户信息及所述快赎申请业务跟踪单号；第三接收单元，用于接收主机反馈的放款处理结果；第三转发单元，用于将所述放款处理结果发往客户端。优选地，还包括：第四接收单元，用于接收主机反馈的错误应答报文，所述错误应答报文包括错误码、错误原因；第四转发单元，用于将所述错误应答报文发往客户端。优选地，还包括：第二响应单元，用于响应第三方基金系统反馈的确认失败信息，向所述客户端反馈基金快赎申请拒绝信息。优选地，所述第三接收单元包括：失败提示接收单元，用于接收主机反馈的快赎放款申请报文校验失败提示；成功提示接收单元，用于接收主机反馈的快赎放款申请报文校验成功提示；所述第三转发单元包括：失败提示转发单元，用于向所述客户端反馈所述失败提示；成功提示转发单元，用于向所述客户端反馈所述成功提示。一种快赎交易系统，包括上述所述的快赎交易装置、客户端、主机及第三方基金系统，其中：所述客户端用于发送基金快赎申请报文，以及接收快赎交易装置反馈的放款处理结果，所述基金快赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息；所述快赎交易装置用于接收客户端发送的基金快赎申请报文，将所述基金快赎申请报文组装成主机可识别的格式的报文，并将组装后的基金快赎申请报文发往主机，接收主机反馈的成功应答报文，所述成功应答报文包括快赎申请业务跟踪单号、第三方基金系统代号、用户在第三方基金系统中的账户信息和所述快赎基金信息，将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金系统代号对应的第三方基金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答报文发往对应代号的第三方基金系统，响应所述第三方基金系统反馈的确认成功信息，向主机发送快赎放款申请报文，所述快赎放款申请报文包括所述客户信息及所述快赎申请业务跟踪单号，接收主机反馈的放款处理结果，并将所述放款处理结果发往客户端；所述主机用于对快赎交易装置发送的基金快赎申请报文进行正确性校验，校验通过后发送成功应答报文至快赎交易装置，以及对快赎交易装置发送的快赎放款申请报文进行合法性校验，并反馈放款处理结果至快赎交易装置；所述第三方基金系统用于接收快赎交易装置发送的组装后的成功应答报文，并对所述组装后的成功应答报文进行合法性校验，校验通过后反馈确认成功信息。从上述的技术方案可以看出，本申请实施例提供的快赎交易方法，通过对客户端发送的基金快赎申请报文进行重组，组装成主机可识别的报文格式，并转发给主机，然后接收主机反馈的成功应答报文，将该报文组装成第三方基金系统可识别的格式的报文，并发给第三方基金系统，响应其反馈的确认成功信息，并向主机发送快赎放款申请报文，最后接收主机反馈的放款处理结果，转发给客户端。本申请的方法，并不涉及主机与第三方基金系统之间的直接通信连接，而是对二者发起的报文进行格式转换以及逻辑处理，最终实现了基金快速交易的处理。附图说明为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。图1为本申请实施例公开的一种快赎交易方法流程图；图2为本申请实施例公开的一种快赎交易装置结构示意图；图3为本申请实施例公开的一种快赎交易系统结构示意图。具体实施方式下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。参见图1，图1为本申请实施例公开的一种快赎交易方法流程图。如图1所示，该方法包括：步骤S100、接收客户端发送的基金快赎申请报文；具体地，所述基金快赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息。快赎基金信息记录了快赎基金代码以及份额。步骤S110、将所述基金快赎申请报文组装成主机可识别的格式的报文，并将组装后的基金快赎申请报文发往主机；具体地，由于客户端发送的报文格式可能与主机所识别的报文格式不同，因此需要对基金快赎申请报文进行格式转换，然后进行报文的转发。步骤S120、接收主机反馈的成功应答报文；具体地，本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种快赎交易方法，其特征在于，包括：接收客户端发送的基金快赎申请报文，所述基金快赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息；将所述基金快赎申请报文组装成主机可识别的格式的报文，并将组装后的基金快赎申请报文发往主机；接收主机反馈的成功应答报文，所述成功应答报文包括快赎申请业务跟踪单号、第三方基金系统代号、用户在第三方基金系统中的账户信息和所述快赎基金信息；将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金系统代号对应的第三方基金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答报文发往对应代号的第三方基金系统；响应所述第三方基金系统反馈的确认成功信息，向主机发送快赎放款申请报文，所述快赎放款申请报文包括所述客户信息及所述快赎申请业务跟踪单号；接收主机反馈的放款处理结果，并将所述放款处理结果发往客户端。

【技术特征摘要】
1.一种快赎交易方法，其特征在于，包括：接收客户端发送的基金快赎申请报文，所述基金快赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息；将所述基金快赎申请报文组装成主机可识别的格式的报文，并将组装后的基金快赎申请报文发往主机；接收主机反馈的成功应答报文，所述成功应答报文包括快赎申请业务跟踪单号、第三方基金系统代号、用户在第三方基金系统中的账户信息和所述快赎基金信息；将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金系统代号对应的第三方基金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答报文发往对应代号的第三方基金系统；响应所述第三方基金系统反馈的确认成功信息，向主机发送快赎放款申请报文，所述快赎放款申请报文包括所述客户信息及所述快赎申请业务跟踪单号；接收主机反馈的放款处理结果，并将所述放款处理结果发往客户端。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述将组装后的基金快赎申请报文发往主机之后，还包括：接收主机反馈的错误应答报文，所述错误应答报文包括错误码、错误原因；将所述错误应答报文发往客户端。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述将组装后的成功应答报文发往第三方基金系统之后，还包括：响应第三方基金系统反馈的确认失败信息，向所述客户端反馈基金快赎申请拒绝信息。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述接收主机反馈的放款处理结果，并将所述放款处理结果发往客户端，包括：接收主机反馈的快赎放款申请报文校验失败提示，向所述客户端反馈该失败提示；或者，接收主机反馈的快赎放款申请报文校验成功提示，向所述客户端反馈该成功提示。5.一种快赎交易装置，其特征在于，包括：第一接收单元，用于接收客户端发送的基金快赎申请报文，所述基金快赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息；第一转发单元，用于将所述基金快赎申请报文组装成主机可识别的格式的报文，并将组装后的基金快赎申请报文发往主机；第二接收单元，用于接收主机反馈的成功应答报文，所述成功应答报文包括快赎申请业务跟踪单号、第三方基金系统代号、用户在第三方基金系统中的账户信息和所述快赎基金信息；第二转发单元，用于将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金系统代号对应的第三方基金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答报文发往对应代号的第三方基金系统；第一响应单元，用于响应所述第三方基金系统反馈的确认成功信息，向主机发送快赎放款申请报文，所述快赎放款...

【专利技术属性】
技术研发人员：张赫麟，陈畅，李宁，刘子乾，翁金象，
申请(专利权)人：中国农业银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11