一种基于传统区块链的跨境监管报告系统技术方案

本发明专利技术公开了一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于包括以下组成部分：实现跨境监管的传统区块链系统、监管机构内部的传统区块链系统、监管法规库、以及监管执行引擎。该系统利用传统单链架构区块链技术和TR（Trading Record，动态交易记录）处理跨境交易信息，可实现实时、自动化、防篡改的跨境监管，避免了跨境监管中监管机构内账户信息和交易信息的泄露，可用于对隶属于不同监管系统的金融机构之间交易的监管。

A Cross-border Regulatory Reporting System Based on Traditional Block Chain

The invention discloses a cross-border regulatory reporting system based on the traditional block chain, which is characterized by the following components: the traditional block chain system to achieve cross-border regulation, the traditional block chain system within the regulatory authority, the regulatory law database, and the regulatory execution engine. The system uses traditional single-chain block chain technology and TR (Trading Record) to process cross-border transaction information. It can realize real-time, automated and tamper-proof cross-border supervision, avoid the leakage of account information and transaction information in cross-border supervision, and can be used to supervise transactions between financial institutions belonging to different regulatory systems.

【技术实现步骤摘要】
一种基于传统区块链的跨境监管报告系统
本专利技术涉及区块链技术和监管技术，特别是涉及一种基于传统区块链的跨境监管报告系统。
技术介绍
随着数字金融的逐渐普及，各类金融新平台、新产品层出不穷，金融风险愈加暴露，金融监管对监管技术提出更高要求。目前的监管系统使用身份验证和大数据分析等技术来实现监管的目的，但现有的监管系统存在以下问题：（1）在数据采集阶段，有可能出现选择性上报数据的问题，导致监管数据不完整；（2）数据上传到监管系统非实时完成，存在延迟；（3）在延迟阶段数据可能被篡改。区块链技术的主要特点是不易篡改、很难伪造、可追溯。TR技术是一种能够动态追踪金融交易活动的技术。因此，使用区块链技术和TR技术可以极大地完善监管系统确保监管数据的完整性和实时性，同时防止信息被篡改。同时，跨境监管和国内监管不一样。在一个国家内，监管单位可以有所有的数据，其主要工作在于收集和分析数据；但跨境监管，一个国家的监管单位不会愿意分享所有的数据给其他国家的监管单位，所以分享的数据只有两国的跨境交易数据，而且这些跨境交易数据不一定会分享给没有参与交易的第三国。因此，如何对隶属于不同监管系统的金融机构之间的交易进行监管，实现有效的跨境监管，是目前监管
仍然存在的问题。同时，在跨境监管中，由于跨境交易周期较长，监管系统发现问题的时间可能比交易时间要短，所以在发现跨境交易出现问题时，要即时上报给交易机构阻止交易。
技术实现思路
本专利技术的目的在于解决隶属于不同监管系统的金融机构之间的跨境交易监管问题。本专利技术提出使用区块链技术和TR技术来完成跨境监管，可以避免监管机构内部的交易信息和账户信息的泄露，同时可以实现即时自动化监管，在发现跨境交易出现问题时，要即时上报给交易机构阻止交易，满足跨境监管的实时性，提高跨境监管的效率。本专利技术提供了一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于包含以下组成部分：（1）跨境区块链系统，该系统中只有一种链IBC（InternationalBlockchains，跨境区块链），用于存储了不同监管机构中的金融机构之间的所有交易信息，交易信息是通过一种TR（TradingRecord，动态交易记录）技术自动传到交易区块链上；（2）监管机构内部的区块链系统，用于存储隶属同一监管机构的金融机构之间的交易信息，并负责与所述组成部分（1）的跨境区块链系统的交互工作；（3）监管法规库，用于存储各种监管规则，所述监管规则是可配置的，也可以是外部法规库导入；（4）监管执行引擎，用于执行监管法规库中的监管规则，读取区块链中的交易数据进行分析，对满足监管规则的交易进行自动生成监管报告，在跨境监管中，监管执行引擎能即时发现有问题的交易，上报并阻止交易，同时冻结相关的交易账户。进一步地，对于所述组成部分（1），采用了传统的单链架构区块链系统，用一条IBC链存储跨境交易的交易信息。所述IBC链通过建立用户索引来提供交易查询和用户查询。所述IBC链中的账户是与其相连的两个监管机构中账户的子集。所述IBC链可以处理多个监管机构之间跨境交易的记录，并对交易内容使用加密算法加密，防止交易信息泄露。所述IBC链可以是许可链（联盟链或是私有链），也可以是公有链。进一步地，对于所述组成部分（2），监管系统内部的区块链系统采用传统单链架构区块链，用一条BC链存储隶属同一监管机构的金融机构之间的交易信息。所述BC链通过建立账户索引来查询账户信息和交易信息，并以收到的时间戳为准来存储所有交易信息。所述BC链负责与IBC链的交互工作：当IBC链中查找不到账户信息时，BC链要将相关账户信息发送给IBC链；当IBC链创建用户索引时，IBC要将用户索引信息发给BC链，BC链收到IBC链发送的用户索引后更新到相关账户索引信息中；当IBC链中新存入交易信息时，要向BC发送更新请求，BC收到请求后记录相应的交易信息。所述BC链可以是许可链（联盟链或是私有链）也可以是公有链。进一步地，对于所述组成部分（3），在该监管系统中，监管法规库中存储各种监管规则，监管人员通过前端界面或APP或数据库对监管规则进行添加、修改、删除、查看等操作。这权利要求可以容许任何法规放在监管法规库里面。进一步地，对于所述组成部分（4），监管执行引擎能够执行监管法规库中的监管规则，监管执行引擎通过读取区块链中的交易数据进行分析，进行自动生成监管报告，并将生成监管报告存储在所述BC链中。监管执行引擎可以与区块链独立，同时运行互不影响。监管执行引擎通过对所述IBC链中存储的记录进行分析，可以有效避免监管机构中交易信息和账户信息的泄露。所述监管执行引擎在发现符合监管法规库中监管规则的交易时，可以在自动生成监管报告的同时，上报给交易金融机构阻止交易，冻结相关交易账户。进一步地，所述一种基于传统区块链跨境监管报告系统，其核心过程如下：（1）不同金融机构（隶属于不同监管机构）的用户在进行交易后，两个金融机构分别将自动生成TR文件进行签名，并分别向跨境监管系统发送签名之后的TR文件；（2）跨境监管系统在每接收TR文件后，分别使用发送TR文件的金融机构的公钥进行验签，如果验签失败，则返回失败信息且上报；若验证通过，继续下面操作；（3）跨境监管系统对每个TR文件进行解析交易数据，将解析后的所有交易数据发给IBC链；（4）IBC链接收到交易数据，将交易数据信息存入IBC链，并以收到的时间戳为准来存储；IBC链在存储交易数据的同时建立用户索引，查找交易用户是否在用户索引中，如果用户索引中存在用户索引信息，则更新该用户的索引信息，并将更新索引信息操作记录在IBC链上；如果用户索引不存在用户的索引信息，则向BC链发送请求该用户信息的操作，BC链收到IBC链的请求用户信息操作后，将该用户信息发送给IBC链；IBC链收到用户信息后，建立用户的索引信息，并将创建索引信息操作记录在IBC链上，同时向BC发送索引信息，BC收到该索引信息后，将其存入相应账户中；（5）监管执行引擎在IBC链存入交易信息的同时，读取IBC链中的交易数据，比对链上所有的交易数据是否一致，如果交易数据不一致，将比对结果记录在IBC链中，并返回失败信息且上报；若验证通过，将比对结果记录在IBC链中，继续下面操作；（6）监管执行引擎读取IBC链中的交易数据，监管执行引擎根据监管法规库中的监管规则执行判断交易是否满足，如果满足，将自动生成监管报告，并将检查结果记录在IBC链中，如果不满足，将自动生成监管报告，另外通知相关监管人员或系统，并通知金融机构及时锁住交易账户并制止交易。本专利技术的有益效果和优点是：本专利技术使用传统单链架构区块链技术（包括公有链或是许可链）和TR技术来实现跨境监管，避免了跨境监管中监管机构内账户信息和交易信息的泄露，同时可以实现即时自动化监管。监管规则库和监管执行引擎用于交易监管，监管规则库存有监管规则，监管执行引擎对交易数据进行分析，根据结果生成交易监管报告。在跨境监管中，监管执行引擎对于违规交易能即时制止，并冻结相关账户。该系统是一种新型的金融监管系统，实现自动化监管，提高监管效率，降低监管成本。附图说明后文将参照附图以示例性而非限制性的方式详细描述本专利技术的一些具体实施例。附图中相同的附图标记标示了相同或类似的部件或部分。本本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于：如图1所示，包含以下组成部分：（1）跨境区块链系统，该系统中只有一种链IBC（International Blockchains，跨境区块链），用于存储了不同监管机构中的金融机构之间的所有交易信息，交易信息是通过一种TR（Trading Record，动态交易记录）技术自动传到交易区块链上；（2）监管机构内部的区块链系统，用于存储隶属同一监管机构的金融机构之间的交易信息，并负责与所述组成部分（1）的跨境区块链系统的交互工作；（3）监管法规库，用于存储各种监管规则，所述监管规则是可配置的，也可以是外部法规库导入；（4）监管执行引擎，用于执行监管法规库中的监管规则，读取区块链中的交易数据进行分析，对满足监管规则的交易进行自动生成监管报告，在跨境监管中，监管执行引擎能即时发现有问题的交易，上报并阻止交易，同时冻结相关的交易账户。

【技术特征摘要】
1.一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于：如图1所示，包含以下组成部分：（1）跨境区块链系统，该系统中只有一种链IBC（InternationalBlockchains，跨境区块链），用于存储了不同监管机构中的金融机构之间的所有交易信息，交易信息是通过一种TR（TradingRecord，动态交易记录）技术自动传到交易区块链上；（2）监管机构内部的区块链系统，用于存储隶属同一监管机构的金融机构之间的交易信息，并负责与所述组成部分（1）的跨境区块链系统的交互工作；（3）监管法规库，用于存储各种监管规则，所述监管规则是可配置的，也可以是外部法规库导入；（4）监管执行引擎，用于执行监管法规库中的监管规则，读取区块链中的交易数据进行分析，对满足监管规则的交易进行自动生成监管报告，在跨境监管中，监管执行引擎能即时发现有问题的交易，上报并阻止交易，同时冻结相关的交易账户。2.根据权利要求1所述的一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于：所述组成部分（1）采用了传统的单链架构区块链系统，用一条IBC链存储跨境交易的交易信息。3.根据权利要求2所述的一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于：所述IBC链通过建立用户索引来提供交易查询和用户查询。4.根据权利要求2所述的一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于：所述IBC链中的账户是与其相连的两个监管机构中账户的子集。5.根据权利要求2所述的一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于：所述IBC链可以处理多个监管机构之间跨境交易的记录，并对交易内容使用加密算法加密，防止交易信息泄露。6.根据权利要求2所述的一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于：所述IBC链可以是许可链（联盟链或是私有链），也可以是公有链。7.根据权利要求1所述的一种基于传统区块链的跨境监管报告系统，其特征在于：所述组成部分（2），监管系统内部的区块链系统采用传统单链架构区块链，用一条BC链存储隶属同一监管机构的金融机构之间的交易信息。8.根据权利要求7所述的...

【专利技术属性】
技术研发人员：蔡维德，
申请(专利权)人：北京天德科技有限公司，
类型：发明
国别省市：北京,11