【技术实现步骤摘要】
一种基于实时可疑交易识别和监管区块链钱包的监管方法
[0001]本专利技术属于区块链技术钱包以及可疑交易识别和监管技术，特别是一种基于实时可疑交易识别和监管区块链钱包的监管方法。
技术介绍
[0002]区块链技术是一种分权式、多中心的技术。如果在区块链系统内不存实名，而使用匿名性，就有金融风险和不可控的风险。许多治理科技或是监管科技就是在解决这些问题。
[0003]第一，数字钱包一直是一个数字货币的重要组成子系统。例如人民银行开放的数字人民币时，就花了大量时间设计数字钱包，也申请了大量数字钱包的专利。传统上，失去数字货币私钥会有严重后果，因此现有技术包括许多数字钱包的设计，例如“冷钱包”，即离线钱包。由于冷钱包不在互联网上，黑客无法攻击，因此提高了安全性但失去了实时金融风险监管功能。
[0004]第二，传统的数字钱包只是用于存储数字货币（例如数字人民币），但是这种情形正在发生改变。此外，现在大部分的治理科技或是监管科技都集中在区块链系统上，没有考虑到数字钱包的监管，例如国际监管组织金融行动特别工作组（Fina...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种基于实时可疑交易识别和监管区块链钱包的监管方法，其特征在于，包括：步骤1，交易主体泛化；步骤2，交易离群点识别；以及步骤3，可疑交易路径识别。2.根据权利要求1所述的一种基于实时可疑交易识别和监管区块链钱包的监管方法，其特征在于，所述步骤1，交易主体泛化包括：步骤11，按区块链系统中每个独立账户及其交易构建成一张加权无向图，其中从区块链系统中提取交易数据，以交易账户为点，以交易金额和交易频率进行复合运算结果作为权重，构造所述有权无向图；所述加权无向图中的每个点表示一个账户，每条边表示两个账户之间存在交易，每条边的权重取决于交易金额以及交易频率，最终权重值采用如下计算公式（1）进行计算：
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（1）；其中w表示两者之间的权重值，total表示两者之间的累计交易金额，freq表示两者之间的交易频率；如果两者之间的累计交易金额total很少，则可说明两者之间的联系其实不紧密；如果两者之间的交易频率freq很低，则也可说明两者之间的联系不紧密；而两者之间的累计交易金额total较多，且两者之间的交易频率freq很高时，则可说明两者之间联系紧密，有更大的可信度认为其属于同一个社区，因此，其对应的权重值w也应更大，同时为了保证权重值w最终为正数，要对计算结果进行一个简单的判断和设值，使其保证为正数；步骤12，对所述有权无向图采用基于共同邻居的有邻加权网络社区发现算法，对所有的所述账户组成的网络进行社区划分，最终得到若干个社区；步骤13，对于同一社区中的点，即同一个社区的多个独立账户视作一个整体，所述整体用一个新的泛化后的账户来表征，将泛化后的账户称为泛化账户，一个泛化账户含有若干个独立账户；所述泛化账户为一个泛化的交易主体；步骤14，泛化完成后，将独立账户与泛化账户之间的联系保存在所述交易主体泛化数据库中。3.根据权利要求2所述的一种基于实时可疑交易识别和监管区块链钱包的监管方法，其特征在于，所述步骤2，交易离群点识别包括：步骤21，对以账户主体为交易对象的交易转化为以泛化的交易主体，即泛化账户为交易对象的交易；步骤22，基于聚类算法对以泛化主体为主体的交易进行聚类，使得小部分交易成为离群点，识别所述离群点为交易离群点；步骤23，将离群点中的交易主体记录在高风险交易主体名单上，并将所述交易离群点存储在所述交易离群点数据库中；将可疑金融交易主体的泛化主体的信息存储在所述高风险交易主体库；步骤24，基于所述交易以及链接权重获得的权值，构造交易泛化主体之间的加权交易网络；基于所述加权交易网络对所述高风险交易主体库中任一两个主体，根据所述加权交易网络使用单元最短路径算法，识别与高风险交易主体距离最短的交易主体作为与可疑金
融交易主体的泛化主体之间交易具有较密切交易联系的关联主体，将其更新到高风险交易主体关联名单并存储到高风险交易关联库。4.根据权利要求3所述的一种基于实时可疑交易识别和监管区块链钱包的监管方法，其特征在于，所述步骤22的所述聚类算法为改进的聚类算法CURE，使得算法的过程不将离群点当作噪音丢弃，所述改进的聚类算法CURE包括：步骤221，对数据源进行随机抽样；步骤222：对随机抽样获得的数据源进行分片，得到n个分区；步骤223，对所述n个分区中的每个分区进行层次算法进行局部范围内的聚类；步骤224：删除所述局部范围内的聚类中的孤立点；步骤225：对数据源中的全部数据进行聚类，...
【专利技术属性】
技术研发人员：蔡维德，
申请(专利权)人：北京天德科技有限公司，
类型：发明
国别省市：
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