【技术实现步骤摘要】
这里公开的实施例通常涉及用于提供交互的和协作的客户体验的系统、方法和计算机程序产品，所述客户体验至少基于时间线平台中捕获的客户生活事件确定金融产品推荐。
技术介绍
例如银行等的金融机构与其它商业没有什么不同，他们高度关注客户满意度。在这点上，当客户与金融机构接触时所经历的体验塑造了客户对银行的感知和态度，然后这就会影响客户与银行做生意的倾向或者增加与银行的生意的数额。客户感知的极为重要的问题是当客户最初访问金融机构询问可用产品和/或服务或开户时所经历的感受。传统来讲，在这种环境中最初的经历是，金融同事或者个人银行职员坐在桌子边，询问客户多个个人问题，在个人计算机上输入询问的答案，然后将金融产品和/或服务选项返回给客户。然后个人银行职员向客户解释这些选项或者建议作为银行可能必须向客户提供的销售手段。不幸的是，此传统的用于提供金融产品/服务建议和解释产品/服务选项的动态过程在大多数情况中不被认为是客户和金融同事之间的高度协助努力。除了在最初的面谈过程中回答由金融同事提出的问题(很多问题限于关于客户的当前金融投资组合的问题)，推荐过程中客户的介入受到了限制。如果使得客...
【技术保护点】
一种用于在计算设备上提供金融产品推荐的方法，该方法包括：接收一个或多个第一用户输入，每个第一用户输入定义与客户关联的生活事件以及对于每个生活事件的关联的最近的发生日期；至少部分地基于所述生活事件和对于每个生活事件的关联的最近的发生日期确定对于客户的一个或多个金融产品推荐；在与所述计算设备关联的用户界面上提供一个或多个金融产品推荐。
【技术特征摘要】
2008.10.15 US 61/105,700;2009.01.26 US 12/359,8871.一种用于在计算设备上提供金融产品推荐的方法，该方法包括接收一个或多个第一用户输入，每个第一用户输入定义与客户关联的生活事件以及对于每个生活事件的关联的最近的发生日期； 至少部分地基于所述生活事件和对于每个生活事件的关联的最近的发生日期确定对于客户的一个或多个金融产品推荐； 在与所述计算设备关联的用户界面上提供一个或多个金融产品推荐。2.根据权利要求1所述的方法，进一步包括接收一个或多个第二用户输入，第二用户输入定义与客户的金融投资组合相关的信息。3.根据权利要求2所述的方法，其中确定一个或多个金融产品推荐进一步包括至少部分地基于生活事件、对于每个生活事件的关联的最近的发生日期和与客户的金融投资组合相关的信息确定一个或多个金融产品推荐。4.根据权利要求1所述的方法，进一步包括接收定义客户生活兴趣的一个或多个第二用户输入。5.根据权利要求4所述的方法，其中确定一个或多个金融产品推荐进一步包括至少部分地基于生活事件、对于每个生活事件的关联的最近的发生日期和客户生活兴趣确定一个或多个金融产品推荐。6.根据权利要求5所述的方法,其中确定一个或多个金融产品推荐进一步包括基于客户生活兴趣确定一个或多个亲和性金融产品推荐。7.根据权利要求1所述的方法，进一步包括接收定义与客户的金融投资组合相关的信息的一个或多个第二用户输入，以及接收定义客户生活兴趣的一个或多个第三用户输入。8.根据权利要求7所述的方法，其中确定一个或多个金融产品推荐进一步包括至少部分地基于生活事件、对于每个生活事件的关联的最近的发生日期、以及客户的金融投资组合或客户生活兴趣中的至少一个确定一个或多个金融产品推荐。9.根据权利要求1所述的方法，其中接收一个或多个第一用户输入进一步将所述最近的日期限定为日期范围，每个第一用户输入定义与客户关联的生活事件以及对于每个生活事件的关联的最近的发生日期。10.根据权利要求1所述的方法，其中接收一个或多个第一用户输入进一步包括基于将生活事件与时间线内的日期关联的用户接收一个或多个第一输入，每个第一用户输入定义与客户关联的生活事件以及对于每个生活事件的关联的最近的发生日期。11.根据权利要求1所述的方法，其中提供包括一个或多个金融产品推荐的用户界面进一步包括提供包含一个或多个额外金融产品选项的用户界面。12.根据权利要求11所述的方法，进一步包括接收一个或多个第二用户输入，第二用户输入基于一个或多个金融产品推荐和一个或多个金融产品选项定制客户对金融产品的选择。13.根据权利要求1所述的方法，其中提供包含一个或多个金融产品推荐的用户界面进一步包括提供对一个或多个联网多媒体演示的访问，每个演示与金融产品相关。14.根据权利要求1所述的方法，其中提供包含一个或多个金融产品推荐的用户界面还包括提供对一个或多个 联网教程的访问，每个教程与金融产品或金融产品选项中的至少一个相关。15.根据权利要求1所述的方法，进一步包括在客户档案中存储与客户有关的生活事件和对于每个生活事件的关联的最近的发生日期。16.根据权利要求15所述的方法，进一步包括基于存储的生活事件和对于每个生活事件的关联的最近的发生日期随着时间的推移再评估客户金融产品需求。17.一种用于提供金融产品推荐的系统，所述系统包括计算设备，所述计算设备包括计算平台，所述计算平台具有至少一个处理器和与该处理器通信的存储器，以及 客户体验模块，所述客户体验模块存储在存储器中并且可由处理器执行，其中所述客户体验模块包括生活事件用户界面例程，可操作用于提供生活事件用户界面，该生活事件用户界面可操作用于接收第一用户输入，第一用户输入定义生活事件并且将生活事件与最近的生活事件发生日期关联，以及 金融产品推荐用户界面例程，可操作用于提供金融产品推荐用户界面，该金融产品推荐用户界面可操作用于基于生活事件和关联的最近生活事件发生日期提供金融产品推荐；以及 与所述客户体验模块通信的客户金融产品推荐模块，其中所述客户金融产品推荐模块可操作用于至少部分地基于输入的生活事件和关联的最近生活事件发生日期确定一个或多个金融产品推荐，并且将金融产品推荐发送到金融产品推荐和定制用户界面例程。18.根据权利要求17所述的系统，其中客户体验模块进一步包括可操作用于提供金融投资组合用户界面的金融投资组合用户界面例程，该金融投资组合用户界面可操作用于接收定义客户金融投资组合数据的第二用户输入。19.根据权利要求18所述的系统，其中所述客户金融产品推荐模块进一步可操作用于至少部分地基于输入的生活事件、关联的最近生活事件发生日期和输入的客户金融投资组合数据确定一个或多个金融产品推荐。20.根据权利要求17所述的系统，其中所述客户体验模块进一步包括可操作用于提供生活兴趣用户界面的生活兴趣用户界面例程，该生活兴趣用户界面接收定义客户生活兴趣的第二用户输入。21.根据权利要求20所述的系统，其中所述客户金融产品推荐模块进一步可操作用于至少部分地基于输入的生活事件、关联的最近生活事件发生日期和输入的客户生活兴趣确定一个或多个金融产品推荐。22.根据权利要求21所述的系统，其中所述客户金融产品推荐模块进一步可操作用于基于输入的客户生活兴趣确定一个或多个亲和性金融产品推荐。23.根据权利要求17所述的系统，其中客户体验模块进一步包括可操作用于提供金融投资组合用户界面的金融投资组合用户界面例程，该金融投资组合用户界面可操作用于接收定义客户的金融投资组合数据的第二用户输入；以及可操作用于提供生活兴趣用户界面的生活兴趣用户界面例程，所述生活兴趣用户界面可操作用于接收定义客户生活兴趣的第三用户输入。24.根据权利要求 23所述的系统，其中所述客户金融产品推荐模块进一步可操作用于至少部分地基于输入的生活事件、关联的最近生活事件发生日期、输入的客户的金融投资组合数据和输入的客户生活兴趣确定一个或多个金融产品推荐。25.根据权利要求17所述的系统，进一步包括客户数据库，所述客户数据库存储了多个客户档案，其中所述数据库可操作用于接收来自客户体验模块的生活事件和关联的最近生活事件发生日期，并且在关联的客户档案中存储生活事件和关联的最近生活事件发生日期。26.根据权利要求17所述的系统，其中所述生活事件用户界面例程进一步可操作用于提供生活事件用户界面，该生活事件用户界面可操作用于接收将生活事件与时间线上最近的生活事件发生日期关联的第一用户输入。27.根据权利要求17所述的系统，其中所述金融产品推荐用户界面例程进一步被定义为可操作用于提供金融产品推荐和定制用户界面的金融产品推荐和定制用户界面例程，所述用户界面进一步可操作用于向用户提供定制包括一个或多个金融产品的金融产品...
【专利技术属性】
技术研发人员：K·S·杰克薇资，S·本一菲尔德，
申请(专利权)人：美国银行公司，
类型：发明
国别省市：
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