本申请提供一种理财产品账务核对方法、装置、设备及存储介质，涉及大数据领域。该方法包括：获取管理人的管理财务数据和托管人的托管账务数据，分别对所述管理财务数据和所述托管账务数据中的各科目进行打标处理，获得带有第一标签的管理科目和带有第二标签的托管科目；根据预设的标签映射关系，构建所述管理科目和所述托管科目的对照关系；利用预设的专家规则模型对所述对照关系进行调整，获得管理科目‑托管科目核对关系；对所述管理科目‑托管科目核对关系中，管理科目和托管科目的科目余额进行比对，并生成比对结果。本申请的方法，能够大幅度提升对账效率，并提高账务核对的准确性。
【技术实现步骤摘要】
本申请涉及大数据领域，尤其涉及一种理财产品账务核对方法、装置、设备及存储介质。
技术介绍
1、根据理财产品运作要求，需建立理财产品账务核对机制，定期核对理财产品资金头寸、资产账目、产品净值等数据。针对于理财产品，账务核对机制主要是对理财产品管理人与托管人的账务进行核对，核对的对象主要包括理财产品科目余额表、估值表。但由于在理财产品管理人和托管人两方的体系中，科目名称并不完全相同，仅通过科目名称进行匹配的匹配率较低，容易出错。
2、目前，主要通过人工建立理财产品管理人与托管人之间的科目体系对账关系，根据对账关系确定账务核对的具体科目，发现理财产品管理人、托管人之间的账务是否存在差异。
3、但人工处理理财产品对账的工作量较大，且准确率较低：首先，需要财务人员手工建立理财产品管理人和托管人的账户科目对账关系，由于理财产品账务体系包括：资产类科目、负债类科目、损益类科目、备查簿科目等，涉及科目较多；并且，由于理财产品托管在多家托管行，每家托管行对应的账务科目体系不同，所以，需要建立与每家托管行科目体系的对账关系。
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【技术保护点】
1.一种理财产品账务核对方法，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述科目名称，分别对所述管理财务数据和所述托管账务数据中的各科目进行打标处理，包括：
3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述基于预设关键词提取规则，对所述管理财务数据中和所述托管账务数据中各科目的科目名称进行关键词提取，包括：
4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预设的标签映射关系，构建所述管理科目和所述托管科目的对照关系，包括：
5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述财务数据还包括各科目对应的科目级别，所述根据...
【技术特征摘要】
1.一种理财产品账务核对方法，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述科目名称，分别对所述管理财务数据和所述托管账务数据中的各科目进行打标处理，包括：
3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述基于预设关键词提取规则，对所述管理财务数据中和所述托管账务数据中各科目的科目名称进行关键词提取，包括：
4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预设的标签映射关系，构建所述管理科目和所述托管科目的对照关系，包括：
5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述财务数据还包括各科目对应的科目级别，所述根据预设的标签映射关系，构建所述管理科目和所述托管科目的对照关系，包括：
6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述财务数据包括各科目的科目数量，所述利用预设的专家规则模型对所述对照关系进行调整，获得管...
【专利技术属性】
技术研发人员：赵洪德，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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