一种反洗钱可疑交易监测系统技术方案

本发明专利技术涉及反洗钱监测技术领域，且公开了一种反洗钱可疑交易监测系统，包括：交易信息采集单元、人员信息采集单元、信息数据上传模块、信息数据存储模块、实时监测单元、可疑情况上报模块、银行账户冻结单元以及调查后处理单元；交易信息采集单元：用于对受监测人员的交易信息数据进行实时获取采集；人员信息采集单元：用于对受监测人员的个人信息数据进行实时获取采集。通过对多样化的交易信息数据进行采集，并对采集到的交易信息数据进行分析，从而能够从不同的角度分析判断受监测的人员是否存在洗钱的违法犯罪活动，进而能够更加快速且精确的对洗钱的违法犯罪活动进行定位，避免在对洗钱活动进行监测识别的过程中，容易出现误报漏报的情况。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及反洗钱监测，更具体的公开了一种反洗钱可疑交易监测系统。

技术介绍

1、随着金融市场的不断发展，洗钱犯罪活动也日益猖獗。洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。其不仅破坏了金融秩序，而且威胁国家安全和社会稳定。因此，为了维护金融市场的稳定以及社会的安全，各国政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止洗钱活动的目的。目前，在对洗钱活动进行识别的过程中，通常依靠银行的交易数据进行甄别，但随着市场经济的多样化发展，仅依靠银行的交易数据对洗钱活动进行监测识别存在较大的难度，无法快速精确的监测识别出洗钱的违法犯罪活动，并且容易出现误报漏报的情况。

技术实现思路

1、本专利技术主要是提供一种反洗钱可疑交易监测系统，能够解决目前对洗钱活动进行监测识别存在较大的难度，无法快速精确的监测识别出洗钱的违法犯罪活动且容易出现误报漏报的问题。>

2、为解决上本文档来自技高网...

【技术保护点】

1.一种反洗钱可疑交易监测系统，其特征在于，包括：交易信息采集单元、人员信息采集单元、信息数据上传模块、信息数据存储模块、实时监测单元、可疑情况上报模块、银行账户冻结单元以及调查后处理单元；

2.根据权利要求1所述的一种反洗钱可疑交易监测系统，其特征在于：所述人员信息采集单元包括：人员姓名采集模块、人员身份证号采集模块、人员性别采集模块、人员面部图像采集模块以及人员月均收入采集模块；

3.根据权利要求1所述的一种反洗钱可疑交易监测系统，其特征在于：所述交易信息采集单元包括：银行账户数及每账户存款信息采集模块、金融资产数及套现点信息采集模块、动产和不动产数及购置点信...

【技术特征摘要】

1.一种反洗钱可疑交易监测系统，其特征在于，包括：交易信息采集单元、人员信息采集单元、信息数据上传模块、信息数据存储模块、实时监测单元、可疑情况上报模块、银行账户冻结单元以及调查后处理单元；

2.根据权利要求1所述的一种反洗钱可疑交易监测系统，其特征在于：所述人员信息采集单元包括：人员姓名采集模块、人员身份证号采集模块、人员性别采集模块、人员面部图像采集模块以及人员月均收入采集模块；

3.根据权利要求1所述的一种反洗钱可疑交易监测系统，其特征在于：所述交易信息采集单元包括：银行账户数及每账户存款信息采集模块、金融资产数及套现点信息采集模块、动产和不动产数及购置点信息采集模块、保险购置数及退费点信息采集模块；

4.根据权利要求3所述的一种反洗钱可疑交易监测系统，其特征在于：所述实时监测单元包括：数据提取模块、可疑情况分析模块以及指令下发模块；

【专利技术属性】
技术研发人员：尤川川，王桐，田浩，
申请(专利权)人：湖北经济学院，
类型：发明
国别省市：