【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及管理配置，具体为一种管理资金方配置的后台操作系统。
技术介绍
1、管理资金方配置是指在金融领域中，通过对资金方(如基金、投资者、机构等)的投资组合进行管理和配置，以实现资产的优化配置和收益最大化的过程，由于一次业务需要对接多个资方，且每个资方都需要配置各自的审核条件，因此需要使用到后台操作系统，便于管理各个资方的配置条件。
2、目前大多的管理资金方配置的后台操作系统在实际运行中，由于资方的数量众多，添加或减少资方的信息时，系统内的数据也会随之发生变动，数据可能存在完整性和准确性的问题，如重复数据、错误数据或缺失数据，导致系统内数据出现误差，为此本专利技术提出一种管理资金方配置的后台操作系统。
技术实现思路
1、针对现有技术的不足，本专利技术提供了一种管理资金方配置的后台操作系统，解决了由于资方的数量众多，添加或减少资方的信息时，系统内的数据也会随之发生变动，数据可能存在完整性和准确性的问题。
2、为实现以上目的，本专利技术通过以下技术方案予以实现：一种管理资金方配置的后台操作系统，包括中央处理器，所述中央处理器连接有资金方配置管理模块，所述资金方配置管理模块用于管理员对不同的资金方进行配置和管理，所述中央处理器连接有投资参数设置模块，所述投资参数设置模块用于管理员根据资金方的要求和策略，在系统中设置投资参数，所述中央处理器连接有资金方限制管理模块，所述资金方限制管理模块用于管理员为每个资金方设置特定的限制条件或规则，所述中央处理器连接有用户信誉
3、优选的，所述资金方配置管理模块包括资金方编码单元、预放存款总额单元、请款类型单元和推送类型单元，所述资金方编码单元用于管理员编辑投资方商户的用户编码，所述预放存款总额单元用于管理员确认投资方商户的投资金额总量，所述请款类型单元用于管理员设置手动或自动请款，所述推送类型单元用于管理员设置手动或自动推送。
4、优选的，所述投资参数设置模块包括最大投资金额单元、投资产品类型单元、风险偏好单元、投资回报要求单元和资金调整频率单元，所述最大投资金额单元用于管理员设置投资方商户的最大投资金额，所述投资产品类型单元用于管理员定义每个投资方商户可投资的产品类型，所述风险偏好单元用于管理员设置每个投资方商户的风险偏好，所述投资回报要求单元用于管理员为每个投资方商户设置特定的投资回报要求或目标，所述资金调整频率单元用于管理员设置商户投资组合的调整频率。
5、优选的，所述资金方限制管理模块包括配置客户年龄区间单元、结算账户单元、支持期数单元、商户贴息方式单元和身份证有效期单元，所述配置客户年龄区间单元用于管理员设置投资资金方商户的年龄区间，所述结算账户单元用于管理员确认投资资金方商户是否有其他投资未结算，所述支持期数单元用于管理员确认投资资金方商户投资其他产品的具体期数，并以此确认是否符合投资标准，所述商户贴息方式用于管理员为投资资金方商户提供一定程度的利息补贴或减免，所述身份证有效期单元用于查验投资资金方商户的身份证有效期是否在投资时间内。
6、优选的，所述用户信誉模块包括商户白名单单元、商户黑名单单元和识别跳转单元，所述商户白名单单元用于将商户在系统内的信息标注在白名单，所述商户黑名单单元用于将商户在系统内的信息标注在黑名单，所述识别跳转单元用于识别商户所在的名单并判断商户是否能够继续投资。
7、优选的，所述数据分析和报告模块包括投资绩效分析单元、投资组合分析单元、风险分析单元、业绩和客户报告单元和数据可视化单元，所述投资绩效分析单元用于分析资金方的投资绩效，包括回报率、年化收益、投资组合波动性等指标，所述投资组合分析单元用于分析资金方的投资组合情况，所述风险分析单元用于进行风险分析和评估，所述业绩和客户报告单元用于生成和呈现资金方的业绩报告与资金方相关的客户报告，所述数据可视化单元用于将分析报告可视化的展现。
8、优选的，所述数据信息更正模块包括数据采集单元、数据血缘分析引擎单元、可视化查询单元、数据治理和检查单元、数据追溯单元和数据修正单元，所述数据采集单元用于从各个数据源中获取数据，并将其纳入后续的数据血缘分析流程，所述数据血缘分析引擎单元用于跟踪数据的来源、传输路径和变换过程，并建立数据之间的关系和依赖性，所述可视化查询单元用于可视化展示数据血缘关系和提供查询功能，所述数据治理和检查单元用于与数据血缘分析紧密相关，负责通过对数据血缘信息的分析和检查，发现潜在的数据问题，所述数据追溯单元用于用户根据数据血缘信息进行数据追溯，所述数据修正单元用于修正检查出的错误数据。
9、优选的，所述数据血缘分析引擎单元为元数据管理工具，由apache atlas、collibra和informatica metadata manager组成，通过apache atlas分别与collibra、informatica metadata manager配合使用，使用apache atlas提供的元数据收集和血缘跟踪功能，与collibra或informatica metadata manager进行数据集成和共享，实现全面的元数据管理。
10、优选的，所述风险分析单元使用历史数据分析算法得到投资风险的信息，通过对历史市场数据进行统计和分析，可以识别出不同资产或证券的风险特征。
11、一种管理资金方配置的后台操作系统的使用方法，具体使用方法如下：
12、步骤一、资金方商户将信息输入资金方限制管理模块，通过模块的内各个单元对客户的信息进行验证，确定客户的资质，之后用户信誉模块会查找资金方商户在系统内的信誉信息，若信息处于商户黑名单单元则直接不通过审核，若信息处于商户白名单单元内则通过识别跳转单元直接进入资金方配置管理模块；
13、步骤二、之后商户信息会通过资金方编码单元对商户信息进行标注和编码，同时通过预放存款总额单元记录商户投资的总额，同时管理员可通过请款类型单元和推送类型单元进行调整，使得商户能够自动或手动进行请款工作，资金方可以自动或手动地为投资商户发送推送信息，之后资金方通过投资参数设置模块对投资商户接收的推送投资信息进行标注和设置；
14、步骤三、商户可从最大投资金额单元了解产品投资的最大金额限制，并且可以通过投资产品类型单元选择想要投资的产品，并在选择投资产品之后，风险偏好单元会发送相应产品的投资风险信息和对应的投资回报信息，在最终确定投资的产品后，管理员通过资金频率调整单元对商户调整投资金额以及组合方式进行限制，实现完整的后台配置操作；
15、步骤四、当步骤一、步骤二或步骤三中出现错误数据时，此时数据采集单元会实时的采集系统中出现的数据，并本文档来自技高网...
【技术保护点】
1.一种管理资金方配置的后台操作系统，包括中央处理器，其特征在于，所述中央处理器连接有资金方配置管理模块，所述资金方配置管理模块用于管理员对不同的资金方进行配置和管理，所述中央处理器连接有投资参数设置模块，所述投资参数设置模块用于管理员根据资金方的要求和策略，在系统中设置投资参数，所述中央处理器连接有资金方限制管理模块，所述资金方限制管理模块用于管理员为每个资金方设置特定的限制条件或规则，所述中央处理器连接有用户信誉模块，所述用户信誉模块用于记录商户的信息并提供快速的审核依据，所述中央处理器连接有数据分析和报告模块，所述数据分析和报告模块用于通过可视化图表和报告查看资金方的投资情况、回报率、风险指标等，所述中央处理器连接有数据信息更正模块，所述数据信息更正模块用于将系统内的错误数据修正。
2.根据权利要求1所述的一种管理资金方配置的后台操作系统，其特征在于，所述资金方配置管理模块包括资金方编码单元、预放存款总额单元、请款类型单元和推送类型单元，所述资金方编码单元用于管理员编辑投资方商户的用户编码，所述预放存款总额单元用于管理员确认投资方商户的投资金额总量，所述请款类型
3.根据权利要求1所述的一种管理资金方配置的后台操作系统，其特征在于，所述投资参数设置模块包括最大投资金额单元、投资产品类型单元、风险偏好单元、投资回报要求单元和资金调整频率单元，所述最大投资金额单元用于管理员设置投资方商户的最大投资金额，所述投资产品类型单元用于管理员定义每个投资方商户可投资的产品类型，所述风险偏好单元用于管理员设置每个投资方商户的风险偏好，所述投资回报要求单元用于管理员为每个投资方商户设置特定的投资回报要求或目标，所述资金调整频率单元用于管理员设置商户投资组合的调整频率。
4.根据权利要求1所述的一种管理资金方配置的后台操作系统，其特征在于，所述资金方限制管理模块包括配置客户年龄区间单元、结算账户单元、支持期数单元、商户贴息方式单元和身份证有效期单元，所述配置客户年龄区间单元用于管理员设置投资资金方商户的年龄区间，所述结算账户单元用于管理员确认投资资金方商户是否有其他投资未结算，所述支持期数单元用于管理员确认投资资金方商户投资其他产品的具体期数，并以此确认是否符合投资标准，所述商户贴息方式用于管理员为投资资金方商户提供一定程度的利息补贴或减免，所述身份证有效期单元用于查验投资资金方商户的身份证有效期是否在投资时间内。
5.根据权利要求1所述的一种管理资金方配置的后台操作系统，其特征在于，所述用户信誉模块包括商户白名单单元、商户黑名单单元和识别跳转单元，所述商户白名单单元用于将商户在系统内的信息标注在白名单，所述商户黑名单单元用于将商户在系统内的信息标注在黑名单，所述识别跳转单元用于识别商户所在的名单并判断商户是否能够继续投资。
6.根据权利要求1所述的一种管理资金方配置的后台操作系统，其特征在于，所述数据分析和报告模块包括投资绩效分析单元、投资组合分析单元、风险分析单元、业绩和客户报告单元和数据可视化单元，所述投资绩效分析单元用于分析资金方的投资绩效，包括回报率、年化收益、投资组合波动性等指标，所述投资组合分析单元用于分析资金方的投资组合情况，所述风险分析单元用于进行风险分析和评估，所述业绩和客户报告单元用于生成和呈现资金方的业绩报告与资金方相关的客户报告，所述数据可视化单元用于将分析报告可视化的展现。
7.根据权利要求1所述的一种管理资金方配置的后台操作系统，其特征在于，所述数据信息更正模块包括数据采集单元、数据血缘分析引擎单元、可视化查询单元、数据治理和检查单元、数据追溯单元和数据修正单元，所述数据采集单元用于从各个数据源中获取数据，并将其纳入后续的数据血缘分析流程，所述数据血缘分析引擎单元用于跟踪数据的来源、传输路径和变换过程，并建立数据之间的关系和依赖性，所述可视化查询单元用于可视化展示数据血缘关系和提供查询功能，所述数据治理和检查单元用于与数据血缘分析紧密相关，负责通过对数据血缘信息的分析和检查，发现潜在的数据问题，所述数据追溯单元用于用户根据数据血缘信息进行数据追溯，所述数据修正单元用于修正检查出的错误数据。
8.根据权利要求7所述的一种管理资金方配置的后台操作系统，其特征在于，所述数据血缘分析引擎单元为元数据管理工具，由Apache Atlas、Collibra和InformaticaMetadata Manager组成，通过Apache Atlas分别与Collibra、Informatica MetadataManager配合使用，使用Apache Atla...
【技术特征摘要】
1.一种管理资金方配置的后台操作系统，包括中央处理器，其特征在于，所述中央处理器连接有资金方配置管理模块，所述资金方配置管理模块用于管理员对不同的资金方进行配置和管理，所述中央处理器连接有投资参数设置模块，所述投资参数设置模块用于管理员根据资金方的要求和策略，在系统中设置投资参数，所述中央处理器连接有资金方限制管理模块，所述资金方限制管理模块用于管理员为每个资金方设置特定的限制条件或规则，所述中央处理器连接有用户信誉模块，所述用户信誉模块用于记录商户的信息并提供快速的审核依据，所述中央处理器连接有数据分析和报告模块，所述数据分析和报告模块用于通过可视化图表和报告查看资金方的投资情况、回报率、风险指标等，所述中央处理器连接有数据信息更正模块，所述数据信息更正模块用于将系统内的错误数据修正。
2.根据权利要求1所述的一种管理资金方配置的后台操作系统，其特征在于，所述资金方配置管理模块包括资金方编码单元、预放存款总额单元、请款类型单元和推送类型单元，所述资金方编码单元用于管理员编辑投资方商户的用户编码，所述预放存款总额单元用于管理员确认投资方商户的投资金额总量，所述请款类型单元用于管理员设置手动或自动请款，所述推送类型单元用于管理员设置手动或自动推送。
3.根据权利要求1所述的一种管理资金方配置的后台操作系统，其特征在于，所述投资参数设置模块包括最大投资金额单元、投资产品类型单元、风险偏好单元、投资回报要求单元和资金调整频率单元，所述最大投资金额单元用于管理员设置投资方商户的最大投资金额，所述投资产品类型单元用于管理员定义每个投资方商户可投资的产品类型，所述风险偏好单元用于管理员设置每个投资方商户的风险偏好，所述投资回报要求单元用于管理员为每个投资方商户设置特定的投资回报要求或目标，所述资金调整频率单元用于管理员设置商户投资组合的调整频率。
4.根据权利要求1所述的一种管理资金方配置的后台操作系统，其特征在于，所述资金方限制管理模块包括配置客户年龄区间单元、结算账户单元、支持期数单元、商户贴息方式单元和身份证有效期单元，所述配置客户年龄区间单元用于管理员设置投资资金方商户的年龄区间，所述结算账户单元用于管理员确认投资资金方商户是否有其他投资未结算，所述支持期数单元用于管理员确认投资资金方商户投资其他产品的具体期数，并以此确认是否符合投资标准，所述商户贴息方式用于管理员为投资资金方商户提供一定程度的利息补贴或减免，所述身份证有效期单元用于查验投资资金方商户的身份证有效期是否在投资时间内。
5.根据权利要求1所述的一种管理资金方配置的后台操作系统，其特征在于，所述用户信誉模块包括商...
【专利技术属性】
技术研发人员：钟立，
申请(专利权)人：上海分蛋信息科技有限公司，
类型：发明
国别省市：
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