【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及保险销售，具体为一种低代码配置保险产品销售管理系统及管理方法。
技术介绍
1、保险产品是一种虚拟产品，是通过用户在系统平台上按照产品需要信息的要求，录入必须要的信息，进行收集信息到系统，然后系统发送给保险公司，保险公司出具保单。
2、保险产品也可称为保险方案，保险方案的形成依托于保险公司的需求，也具有很多种类，主要分为保人和保其它。关于保人的保险方案，各个保险公司的需求基本一致，需要用户人员的姓名、身份证、工作种类(例如：空调安装人员、高空作业人员)。但是保其它的需求就各不相同，比如保货物的需要物品的价值、起运的日期、车牌号、地址等。需求不一样，保险方案所需字段信息不同，于是就需要不停的定制开发新的产品功能，代码重复率高，开发成本不断，浪费人力。此外，同一种保险方案下，不同的保障方案字段选择不同，价格也不尽相同，如果每一种方案都要去创建不同的产品来解决价格问题，数据量增加，后台数据维护困难，数据量大，后期业务人员工作量太大，同一个方案可能会出现几百上千的产品，上新产品代价太高。
技术实现思路
1、基于此，有必要针对现有采用定制开发系统上新产品存在成本高、过渡依赖研发人员的问题，提供一种低代码配置保险产品销售管理系统及管理方法。
2、为实现上述目的，本专利技术采用了以下技术方案：
3、一种低代码配置保险产品销售管理系统，包括：
4、基础配置模块，其用于导入通用产品模板，并在通用产品模板上设置产品基础信息；产品基础信息包括产
5、自定义字段模块，其用于在已设置产品基础信息的通用产品模板上新增产品所需的字段，并构建字段之间的关联；字段包括字段名称、字段类型、参与保费计算情况、用户端填写情况、批改情况、导出情况；
6、保费设置模块，其用于在新增字段后在已有字段中确定参与计算的字段，并增改保费金额及保费计算规则；
7、页面设置模块，其用于对用户所需填写的字段以及用户所需了解的字段进行页面排序，形成产品的用户显示页面；
8、用户信息采集模块，其用于采集用户在用户显示页面上所录入的用户信息；
9、数据处理模块，其用于将采集到的用户信息和经过基础配置、自定义字段、保费设置后存储的已有信息进行整合，并根据保费计算规则进行保费计算；
10、保单生成模块，其用于接收数据处理模块处理后的数据，并根据预设的保单模板生成保单申请单。
11、进一步的，低代码配置保险产品销售管理系统还包括权限审核模块，其用于根据投保规则确定最早可投保日期及被投保人的类型限制；还用于根据批改规则和生效规则审核保单申请单的批改情况和产品起期最早生效时间段。
12、进一步的，低代码配置保险产品销售管理系统还包括分配模块，其用于根据产品的应用场景、产品险种以及自定义字段与用户信息进行关联度对比，进而将产品分配给相关联的用户。
13、进一步的，保费设置模块还包括用于设置支付情况、发票情况以及收款方。
14、进一步的，参与保费计算的字段包括标的物、承保时长、投保数量、风险系数。
15、进一步的，字段的类型包括数值、文本、车牌号、图片、文件、外币、证件、国内地址、国际地址、时间点、时间段、扫码。
16、进一步的，字段在用户显示界面的显示类型包括输入、下拉、单选、多选、不可输入、单行输入框、多行输入框、固定文本、车牌、外币。
17、进一步的，通用产品模板包括投保人字段、被保险人字段、保险期限字段、发票字段和邮寄信息字段。
18、本专利技术还涉及一种低代码配置保险产品销售管理系统的管理方法，包括以下步骤：
19、创建产品并设置产品基础信息、自定义字段、保费金额及保费计算规则、页面展示情况；
20、根据已有信息和页面展示情况生成产品的用户显示页面，待采集用户在用户显示页面上所录入的用户信息后，整合已有信息并处理，结合保单模板生成保单申请单；
21、根据审核规则对保单申请单进行审核，合格后判断保单申请单是否需要支付保费，是则发送给用户进行支付；
22、将完成支付流程的保单申请单发送给保险公司进行审核，根据保险公司的审核结果做出如下决策：
23、(1)若审核结果合格，则生成电子保险单，完成产品销售；
24、(2)若审核结果不合格，则进行退款流程，停止产品销售。
25、进一步的，若投保人或被保险人涉及企业，则根据企业名称自动关联企业的统一社会信用代码、联系人、所在地区。
26、与现有技术相比，本专利技术的有益效果包括：
27、1、本专利技术通过自定义字段模块的设计，实现不同保险方案在同一个产品中就可以进行配置，并且在得到新的保险方案时，根据需要的字段，业务人员可以自定义创建字段，来满足方案的需要，提高了产品方案的迭代速度，不再需要研发人员定制开发，降低了代码重复率，也减少了后期业务人员配置产品的时间成本；
28、2、本专利技术通过自定义保费价格公式和字段关系配置，解决了同一个产品中，不同方案字段的保费不同的问题，并且也可以解决不同字段之间的关系，通过确定是否需要展示和级联展示，解决了多个字段数据信息的一致性。
本文档来自技高网...【技术保护点】
1.一种低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，其包括：
2.根据权利要求1所述的低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，所述低代码配置保险产品销售管理系统还包括权限审核模块，其用于根据投保规则确定最早可投保日期及被投保人的类型限制；还用于根据批改规则和生效规则审核所述保单申请单的批改情况和产品起期最早生效时间段。
3.根据权利要求1所述的低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，所述低代码配置保险产品销售管理系统还包括分配模块，其用于根据产品的应用场景、产品险种以及自定义字段与用户信息进行关联度对比，进而将产品分配给相关联的用户。
4.根据权利要求1所述的低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，所述保费设置模块还包括用于设置支付情况、发票情况以及收款方。
5.根据权利要求1所述的低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，参与保费计算的字段包括标的物、承保时长、投保数量、风险系数。
6.根据权利要求1所述的低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，字段的类型包括数值、文本、车牌号、图片、文件、外币、证件
7.根据权利要求6所述的低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，字段在用户显示界面的显示类型包括输入、下拉、单选、多选、不可输入、单行输入框、多行输入框、固定文本、车牌、外币。
8.根据权利要求1所述的低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，所述通用产品模板包括投保人字段、被保险人字段、保险期限字段、发票字段和邮寄信息字段。
9.一种低代码配置保险产品销售管理系统的管理方法，其采用如权利要求1-8中任意一项所述的低代码配置保险产品销售管理系统；其特征在于，其包括以下步骤：
10.根据权利要求9所述的低代码配置保险产品销售管理系统的管理方法，其特征在于，若投保人或被保险人涉及企业，则根据企业名称自动关联企业的统一社会信用代码、联系人、所在地区。
...【技术特征摘要】
1.一种低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，其包括：
2.根据权利要求1所述的低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，所述低代码配置保险产品销售管理系统还包括权限审核模块，其用于根据投保规则确定最早可投保日期及被投保人的类型限制；还用于根据批改规则和生效规则审核所述保单申请单的批改情况和产品起期最早生效时间段。
3.根据权利要求1所述的低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，所述低代码配置保险产品销售管理系统还包括分配模块，其用于根据产品的应用场景、产品险种以及自定义字段与用户信息进行关联度对比，进而将产品分配给相关联的用户。
4.根据权利要求1所述的低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，所述保费设置模块还包括用于设置支付情况、发票情况以及收款方。
5.根据权利要求1所述的低代码配置保险产品销售管理系统，其特征在于，参与保费计算的字段包括标的物、承保时长、投保数量、风险系数。
6....
【专利技术属性】
技术研发人员：弥宏亮，
申请(专利权)人：南京知风之自网络科技有限公司，
类型：发明
国别省市：
还没有人留言评论。发表了对其他浏览者有用的留言会获得科技券。