【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及金融行业，尤其是一种用于金融业的客户服务及营销管理系统。
技术介绍
1、金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业，金融业具有指标性、垄断性、高风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点，现有技术通常通过建立客服系统来对客户进行多方位服务，保证金融产品的营销顺畅，然而：
2、1.现有技术对用户数据的收集和分析不够便捷，数据收集和分析过程繁琐、费时，并且资源消耗较大；
3、2.对用户的分析缺少预判性，容易导致对用户的潜在开发率剖析不准确，从而影响后续的开发成功率计算和金融产品推广效果；
4、3.目标用户识别和产品适配性不高，导致无法全面确定目标用户和提高金融产品与用户的适配性。
技术实现思路
1、本专利技术为了解决上述存在的技术问题，提供一种用于金融业的客户服务及营销管理系统。
2、本专利技术的技术方案是这样实现的：
3、一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，包括用户管理模块、金融产品匹配模块、用户交互模块和产品需求导航模块，所述用户管理模块输出端与金融产品匹配模块输入端连接，所述金融产品匹配模块与用户交互模块数据互通，所述用户交互模块输出端与产品需求导航模块输入端连接，所述产品需求导航模块输出端与用户交互模块输入端连接；
4、本专利技术的目的及解决其技术问题还可采用以下技术措施进一步实现。
5、进一步地，所述用户管理模块包括用户信息获取单元、用户分析单
6、所述用户信息获取单元负责收集和获取用户的基本信息，传输至用户分析单元；
7、所述用户分析单元通过对用户信息进行分析和挖掘，分析得到用户需求数据，包括用户投资偏好，同时分析得到用户的风险承受能力指数、行为模式数据，发送至用户需求整合单元；
8、所述用户需求整合单元建立数据库，将用户需求数据、风险承受能力指数、行为模式数据和金融产品信息进行整合保存，传输至金融产品匹配模块。
9、进一步地，所述金融产品匹配模块包括产品信息转化单元和匹配单元；
10、所述产品信息转化单元将产品信息进行精简简略的转化，并传输至匹配单元；
11、所述匹配单元根据用户需求和金融产品信息进行匹配，从而提供最合适的金融产品推荐。
12、进一步地，所述用户交互模块包括用户交互信息获取单元、智能交互操作单元、智能分析单元、潜在用户培养单元和交互平台；
13、所述智能交互操作单元连接用户与交互平台，对用户在交互平台中的操作进行管理，并记录用户操作记录，传输至用户交互信息获取单元；
14、所述用户交互信息获取单元获取用户在交互平台的用户交互数据与用户操作数据，整合为交互数据集合，传输至智能分析单元；
15、所述智能分析单元对交互数据集合进行分析，分析得到用户权重，将用户权重发送至潜在用户培养单元；
16、所述潜在用户培养单元根据用户权重，初步计算潜在用户的用户开发成功概率，分别为高开发成功率与低开发成功率的客户指定不同的培养计划；
17、所述交互平台交互平台是用户交互模块的基础设施，提供用户与交互系统之间的连接和通信，用于支持用户交互信息的传递和处理。
18、进一步地，所述产品需求导航模块包括用户需求调查单元、产品推广单元和用户需求整合单元；
19、所述用户需求调查单元主动或被动地获取用户的需求信息，通过在交互平台上调取用户的调查问卷、用户反馈，收集用户的需求和意见；
20、所述产品推广单元在交互平台上将产品信息和优势推广给潜在客户，可以通过广告、宣传活动、社交媒体将产品的特点、功能和价值传达给用户；
21、所述用户需求整合单元整合和分析用户的需求信息，并转化为产品需求的具体要求和功能需求，将用户需求与产品设计团队进行沟通和协调。
22、本专利技术相比现有技术而言，具有以下有益效果：
23、1、本专利技术通过设置集合型交互平台，在用户使用交互平台时，可以记录用户的各类信息，为分析客户做好数据基础，且交互平台为数据收集与分析提供更加便捷的途径，节省更多资源，提高用户的集中性，同时通过分析用户信息能够提高针对于金融产品交易的流畅性和高效性；解决了现有技术对用户数据的收集和分析不够便捷，数据收集和分析过程繁琐、费时，并且资源消耗较大的问题；
24、2、本专利技术还通过用户交互模块，对用户进行权重计算，进一步剖析用户的潜在开发率，根据用户的各类信息，计算潜在用户的开发成功率，以该成果作为金融产品推广的数据基础，能够全面提高金融产品与用户的适配性，对于精准寻找目标用户与提高金融产品的交易量具有较大的帮助，解决了现有技术对用户的分析缺少预判性，容易导致对用户的潜在开发率剖析不准确，从而影响后续的开发成功率计算和金融产品推广效果的问题，且同时还解决了目标用户识别和产品适配性不高，导致无法全面确定目标用户和提高金融产品与用户的适配性的问题。
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1.一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其特征在于：包括用户管理模块、金融产品匹配模块、用户交互模块和产品需求导航模块，所述用户管理模块输出端与金融产品匹配模块输入端连接，所述金融产品匹配模块与用户交互模块数据互通，所述用户交互模块输出端与产品需求导航模块输入端连接，所述产品需求导航模块输出端与用户交互模块输入端连接；
2.根据权利要求1所述的一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其特征在于：所述用户管理模块包括用户信息获取单元、用户分析单元和用户需求整合单元；
3.根据权利要求1所述的一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其特征在于：所述金融产品匹配模块包括产品信息转化单元和匹配单元；
4.根据权利要求1所述的一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其特征在于：所述用户交互模块包括用户交互信息获取单元、智能交互操作单元、智能分析单元、潜在用户培养单元和交互平台；
5.根据权利要求4所述的一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其特征在于：所述智能分析单元对交互数据集合进行分析，分析得到用户权重，将用户权重发送至潜在用户培养
6.根据权利要求1所述的一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其特征在于：所述产品需求导航模块包括用户需求调查单元、产品推广单元和用户需求整合单元；
7.根据权利要求5所述的一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其特征在于：所述用户权重的生成过程如下：
8.根据权利要求1所述的一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其特征在于：所述潜在用户的开发成功率计算方法如下：
...【技术特征摘要】
1.一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其特征在于：包括用户管理模块、金融产品匹配模块、用户交互模块和产品需求导航模块，所述用户管理模块输出端与金融产品匹配模块输入端连接，所述金融产品匹配模块与用户交互模块数据互通，所述用户交互模块输出端与产品需求导航模块输入端连接，所述产品需求导航模块输出端与用户交互模块输入端连接；
2.根据权利要求1所述的一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其特征在于：所述用户管理模块包括用户信息获取单元、用户分析单元和用户需求整合单元；
3.根据权利要求1所述的一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其特征在于：所述金融产品匹配模块包括产品信息转化单元和匹配单元；
4.根据权利要求1所述的一种用于金融业的客户服务及营销管理系统，其...
【专利技术属性】
技术研发人员：李华磊，
申请(专利权)人：广州蓝鼎网络有限公司，
类型：发明
国别省市：
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