【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及计算机领域，尤其涉及一种基于买方交易主体信息进行风险监测方法及装置。
技术介绍
1、基于空壳公司的特点，单纯以空壳公司的特点构建模型，对交易一方是否为空壳公司进行识别，但是该方法的缺陷在于监控时需统计的数据量过大，通道成本高且存在较高的误报率。
技术实现思路
1、本专利技术提供一种基于买方交易主体信息进行风险监测方法及装置，采取从交易维度出发对交易对象的交易行为进行监控，用以解决监控过程中需统计的数据量过大，通道成本高且存在较高的误报率的问题。
2、为了实现上述目的，本专利技术提供的基于买方交易主体信息进行风险监测方法，包括：
3、根据同一笔交易买方的交易主体的主体类别、主体名称，确定具有潜在风险的交易主体，所述同一笔交易为对应一份买卖合同的交易，所述具有潜在风险的交易主体包括非自然人主体；
4、在所述非自然人主体的注册时间不早于交易时间的情况下，确定买方交易主体之间是否存在关联关系；
5、响应于买方交易主体之间存在关联关系，判定所述非自然人主体为具有风险的可疑主体。
6、根据本专利技术提供的基于买方交易主体信息进行风险监测的方法，所述根据同一笔交易买方的交易主体的主体类别、主体名称，确定具有潜在风险的交易主体，包括：
7、判断同一笔交易的买方交易主体类别是否发生变化；
8、若同一笔交易买方主体类别未发生变化，但同一笔交易的买方交易主体至少存在两个不同的非自然人，或者，同一笔交易买方主
9、根据本专利技术提供的基于买方交易主体信息进行风险监测的方法，所述在所述非自然人主体的注册时间不早于交易时间的情况下，确定买方交易主体之间是否存在关联关系，包括：
10、对所述非自然人主体的注册时间进行监控，确定其注册时间是否晚于或等于交易合同签订时间；
11、若所述注册时间晚于或等于交易合同签订时间，对所述非自然人与同一笔交易中其他买方交易主体进行关联性分析，判断买方交易主体之间是否存在直接或间接的关联关系。
12、根据本专利技术提供的基于买方交易主体信息进行风险监测的方法，所述对所述非自然人与同一笔交易中其他买方交易主体进行关联性分析，包括：
13、获取所述非自然人的实控人、股东或法人代表；
14、若确定两个非自然人存在相同的实控人、股东或法人代表，或者，非自然人的实控人、股东或法人代表与自然人主体为同一人，又或者，非自然人与同一交易中其他买方交易主体之间存在利益关系，则确定所述非自然人与同一笔交易中其他买方交易主体存在直接或间接的关联关系。
15、根据本专利技术提供的基于买方交易主体信息进行风险监测的方法，该方法在判定所述非自然人主体为具有风险的可疑主体后，还包括：
16、监测交易过程中可疑主体的行为信息，并根据所述行为信息判断所述可疑主体是否具有高风险。
17、根据本专利技术提供的基于买方交易主体信息进行风险监测的方法，监测交易过程中可疑主体的行为信息，并根据所述行为信息判断所述可疑主体是否具有高风险，包括：
18、对交易过程进行监测，确定是否发生买方交易主体变更的行为；
19、在发生买方交易主体变更的行为的情况下，判断变更时间与交易签订时间的时间差是否小于预定时间；
20、如果变更时间与交易签订时间的时间差小于预定时间，则判定所述可疑主体具有高风险。
21、根据本专利技术提供的基于买方交易主体信息进行风险监测的方法，该方法在判定所述可疑主体具有高风险后，还包括：
22、对可疑主体及其关联公司的经营信息进行扫描，判断是否处于异常状态；
23、在处于异常状态的情况下，则判断所述可疑主体为目标主体。
24、根据本专利技术提供的基于买方交易主体信息进行风险监测的方法，所述异常状态包括以下至少一种：
25、严重违法、经营异常、股权冻结、立案、限制高消费、欠税公告。
26、本专利技术还提供了一种基于买方交易主体信息进行风险监测的装置，包括检测模块、关联分析模块、判定模块，
27、所述检测模块，用于检测买方交易主体的主体类别、主体名称，确定具有潜在风险的交易主体，所述具有潜在风险的交易主体包括非自然人主体；
28、所述关联分析模块，用于在所述非自然人主体的注册时间不早于交易时间的情况下，对买方交易主体进行关联性分析；
29、所述判定模块，用于在买方交易主体之间存在关联关系时，判定所述非自然人主体为具有风险的可疑主体。
30、本专利技术还提供了一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现如上所述基于买方交易主体信息进行风险监测的方法。
31、本专利技术还提供了一种非暂态计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上所述基于买方交易主体信息进行风险监测的方法。
32、本专利技术基于买方交易主体信息进行风险监测，采取从交易维度出发对交易对象的交易行为进行监控，从义务机构海量的交易数据中提取出具有交易风险的交易主体信息，使得义务机构能够及时的发现具有风险的可疑主体，该方法大幅度缩小了人工审核范围，同时提升了检测人员的工作效率，同时，降低数据承载量和通道成本，有效提升规则命中率。
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1.一种基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，该方法包括以下步骤：
2.根据权利要求1所述的基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，所述根据同一笔交易买方的交易主体的主体类别、主体名称，确定具有潜在风险的交易主体，包括：
3.根据权利要求1所述的基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，所述在所述非自然人主体的注册时间不早于交易时间的情况下，确定买方交易主体之间是否存在关联关系，包括：
4.根据权利要求3所述的基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，所述对所述非自然人与同一笔交易中其他买方交易主体进行关联性分析，包括：
5.根据权利要求1所述的基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，该方法在判定所述非自然人主体为具有风险的可疑主体后，还包括：
6.根据权利要求5所述的基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，监测交易过程中可疑主体的行为信息，并根据所述行为信息判断所述可疑主体是否具有高风险，包括：
7.根据权利要求6所述的基于买方交易主体信息进行风险监
8.根据权利要求7所述的基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，所述异常状态包括以下至少一种：
9.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现如权利要求1至8任一项所述基于买方交易主体信息进行风险监测方法。
10.一种非暂态计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1至8任一项所述基于买方交易主体信息进行风险监测方法。
...【技术特征摘要】
1.一种基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，该方法包括以下步骤：
2.根据权利要求1所述的基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，所述根据同一笔交易买方的交易主体的主体类别、主体名称，确定具有潜在风险的交易主体，包括：
3.根据权利要求1所述的基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，所述在所述非自然人主体的注册时间不早于交易时间的情况下，确定买方交易主体之间是否存在关联关系，包括：
4.根据权利要求3所述的基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，所述对所述非自然人与同一笔交易中其他买方交易主体进行关联性分析，包括：
5.根据权利要求1所述的基于买方交易主体信息进行风险监测方法，其特征在于，该方法在判定所述非自然人主体为具有风险的可疑主体后，还包括：
6.根据权利要求5所述...
【专利技术属性】
技术研发人员：赵春宇，
申请(专利权)人：北京理房通支付科技有限公司，
类型：发明
国别省市：
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