一种监管规则的优化方法技术

本申请公开了一种监管规则的优化方法

【技术实现步骤摘要】
一种监管规则的优化方法、装置、设备及可读存储介质


[0001]本申请涉及数据处理
，尤其涉及一种监管规则的优化方法
、
装置
、
设备及可读存储介质
。

技术介绍

[0002]目前，银行系统通过开启资金监控提醒功能对监管账户进行资金交易监控，可以通过预先配置针对监管账户的监控条件实现个性化监控，提高监管账户资金安全性，但是，目前的监控条件仅仅根据人工主观配置的规则生成，往往出现由于规则单一导致的资金失控
。

技术实现思路

[0003]本申请提供了一种监管规则的优化方法
、
装置
、
设备及可读存储介质，如下：
[0004]一种监管规则的优化方法，包括：
[0005]获取目标监管账户的第一监管规则集合，所述第一监管规则集合包括多项监管项的待优化限制值；
[0006]将所述第一监管规则集合输入至预先训练好的规则预测模型，获取所述规则预测模型输出的第二监管规则集合，所述第二监管规则集合包括多项监管项的预测限制值；所述规则预测模本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.
一种监管规则的优化方法，其特征在于，包括：获取目标监管账户的第一监管规则集合，所述第一监管规则集合包括多项监管项的待优化限制值；将所述第一监管规则集合输入至预先训练好的规则预测模型，获取所述规则预测模型输出的第二监管规则集合，所述第二监管规则集合包括多项监管项的预测限制值；所述规则预测模型包括以样本监管账户的样本监管规则集合为输入，以所述样本监管账户的关联监管规则集合为目标输出训练得到的机器学习模型，所述样本监管账户的样本监管规则集合包括所述样本监管账户的多项监管项的历史限制值，所述样本监管账户的关联监管规则集合包括所述样本监管账户在发生危险交易行为时，多项监管项的实际值；基于所述第二监管规则集合，确定所述目标监管账户的优化监管规则集合，所述优化监管规则集合包括多项监管项的优化限制值
。2.
根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述监管项包括交易金额
、
交易频率
、
交易时间
、
交易地点
、
和交易对象
。3.
根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述规则预测模型的训练方法包括：基于历史交易数据，获取各个所述样本监管账户的样本监管规则集合以及所述样本监管账户的候选监管规则集合；基于预设的关联规则算法对所述样本监管规则集合以及所述候选监管规则集合进行关联度分析，得到所述样本监管规则集合以及所述候选监管规则集合的关联关系，关联规则算法包括
Apriori
算法；将与所述样本监管账户的样本监管规则集合具有强关联关系的候选监管规则集合，作为所述样本监管账户的关联监管规则集合；以所述样本监管账户的样本监管规则集合为输入，以所述样本监管账户的关联监管规则集合为目标输出训练，训练机器学习模型；当达到预设的训练条件时，得到所述规则预测模型
。4.
根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述基于预设的关联规则算法对所述样本监管规则集合以及所述候选监管规则集合进行关联度分析，得到所述样本监管规则集合以及所述候选监管规则集合的关联关系，包括：对所述样本监管规则集合以及所述候选监管规则集合进行数据预处理，得到标准数据项；所述数据预处理包括清洗
、
标准化
、
以及归一化操作；对所述标准数据项进行特征选择
、
降维和编码操作；基于预设的最小支持度阈值和最小置信度阈值，生成所述样本监管规则集合和所述候选监管规则集合的强关联关系
。5.
根据权利要求3所述的方法，其特征在于，在所述基于历史交易...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘家文，王玉婷，张肖芸，方莲娣，江龙飞，张龙，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：