外部多源用户名单风险管控系统及管控方法技术方案

本发明专利技术公开了外部多源用户名单风险管控系统及管控方法，管控步骤如下：步骤

【技术实现步骤摘要】
外部多源用户名单风险管控系统及管控方法


[0001]本专利技术涉及风险管控领域，具体为外部多源用户名单风险管控系统及管控方法
。

技术介绍

[0002]风险管控是指风险管理者采取各种措施和方法，减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失
。
风险控制的四种基本方法是：风险回避
、
损失控制
、
风险转移和风险保留，风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险
。
[0003]在进行多元用户的名单管控的时候可以有效的对多元用户名单进行筛选和比对，在进行工作的时候可以有效的对多元用户名单进行风险管控，在使用过程中可以有效的进行区分工作
。
[0004]现有的用户名单管控系统对于外部多源用户的兼容性较差，在进行用户风险进行管控的时候只能对单一源头的用户名单进行管控，不能整合多元用户名单进行统一管控
。

技术实现思路

[0005]本专利技术的目的在于提供外部多源用户名单风险管控系统及管控方法，以便解决上述中所提出的现今用户名单管控系统对于外部多源用户的兼容性较差，在进行用户风险进行管控的时候只能对单一源头的用户名单进行管控，不能整合多元用户名单进行统一管控的问题
。
[0006]为实现上述目的，本专利技术提供如下技术方案：外部多源用户名单风险管控系统及管控方法，管控步骤如下：
[0007]步骤
(
一
)
用户名单整合：在进行用户风险管控的时候使用整合模块来将多源用户名单进行整理归纳，归纳到整合模块后来进行用户名单统一管理
。
[0008]步骤
(
二
)
信息过滤：启用用户内容过滤策略，判断是否接收到用户通过智能终端提出的网站主动检测请求
。
[0009]步骤
(
三
)
用户分类：在使用整合模块来进行整合之后对已有数据的用户按照现有数据来对用户进行安全等级标注，在标注之后来进行用户数据分类，并且基于此项数据进行过滤策略实施
。
[0010]步骤
(
四
)
风险提示：在整合模块里的用户出现异常情况的时候来进行提示，提示过程中自动将用户信息锁定
。
[0011]步骤
(
五
)
用户锁定：在用户出现异常情况的时候来经过整合模块进行用户查询，查询过程中来进行用户溯源工作
。
[0012]步骤
(
六
)
用户业务锁定：在追溯到用户源头后来对用户的源头进行业务锁定，然后进入审核阶段
。
[0013]步骤
(
七
)
审核：在将用户源头业务锁定后来对用户进行审核，在审核过程中对用户风险进行评判，在评判完毕后来决定是否解除业务锁定
。
[0014]步骤
(
八
)
用户整理：在评判完毕后情况良好将用户解锁，评判风险较大的直接进入黑名单，然后通知用户的智能终端进行提示，提示之后让用户进行申诉
。
[0015]步骤
(
九
)
黑名单申诉：在用户进入黑名单后来进行通知后进行手动申诉，在申诉过程中来了解用户是否是被人盗用信息进行操作或者账户安全等级较低的情况，如果非本人操作就协助加强账户的安全信息，然后拉出黑名单，但是拉出后一个周期以内仍然进行用户锁定工作，在锁定过程中来对账户进行监控，出现可疑操作继续进行业务锁定工作
。
[0016]步骤
(
十
)
关闭业务：在出现多次可疑操作后来对用户业务进行全面封锁，不允许进行操作，将用户账号剔除整合模块，关闭用户账号
。
[0017]优选的，所述步骤
(
一
)
需要将外部多源名单进行资源整合，整合到模块中进行集中处理，在处理过程中同样可以通过整合模块来对用户名单进行溯源
。
[0018]优选的，所述步骤
(
二
)
因为用户正常操作的信息大多相似，针对每个用户单独处理效率较低，对正常的操作步骤进行统一批量处理
。
[0019]优选的，所述步骤
(
三
)
在用户名单进行整合的时候首先对用户状态进行分类，可以有效的针对不同情况类别的用户实施不同强度的监控，提高运行效率，减小运行负担
。
[0020]优选的，所述步骤
(
四
)
在进行风险提示的时候可以直接将问题用户直接进行提出，在提出后针对风险用户进行集中处理工作
。
[0021]优选的，所述步骤
(
五
)
在出现用户以长的时候直接通过整合模块来对客户来源进行查看，查看的过程中对用户进行锁定工作，在锁定过程中来对用户的业务处理情况进行实时监控查看工作
。
[0022]优选的，所述步骤
(
六
)
用户在长时间一直处于不当操作的时候来将用户进行业务锁定，在锁定过程中停止客户的业务处理操作，来避免出现不良后果
。
[0023]优选的，所述步骤
(
七
)
在锁定之后需要进行审核工作，在审核过程中来对用户信息进行核对，同时对用户的安全情况进行评判，在评判之后根据不同的用户情况进行不同的处理方式，如果用户是误操作直接取消业务锁定，但是继续对用户进行周期性监控
。
[0024]优选的，所述步骤
(
八
)
在进入黑名单后需要进行申诉的时候直接对客户情况进行评判，在评判的时候来对用户安全性评判完毕后问题较大直接将用户加入黑名单进行封锁工作
。
[0025]优选的，所述步骤
(
九
)
在封锁后用户进行申诉，在申诉的时候来对用户情况进行详细记录，然后评判安全等级，如果因为误操作导致进入黑名单就将用户放出黑名单，同时继续进行监控工作
。
[0026]与现有技术相比，本专利技术的有益效果是：该外部多源用户名单风险管控系统及管控方法，在使用过程中通过用户分类来对不同的用户的安全等级采用不同的监管力度，在进行管控过程中可以有效的对风险等级高的用户进行更加详细强力的监管工作；
[0027](1)
通过在锁定之后需要进行审核工作，在审核过程中来对用户信息进行核对，同时对用户的安全情况进行评判，在评判之后根据不同的用户情况进行不同的处理方式，如果用户是误操作直接取消业务锁定，但是继续对用户进行周期性监控，在使用时可以有效的对风险操作用户进行及时处理，处理过程中来对用户进行提示，同时在取消锁定之后可以继续对此用户进行周期性监管来进行更好本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.
外部多源用户名单风险管控系统及管控方法，其特征在于：管控步骤如下：步骤
(
一
)
用户名单整合：在进行用户风险管控的时候使用整合模块来将多源用户名单进行整理归纳，归纳到整合模块后来进行用户名单统一管理
。
步骤
(
二
)
信息过滤：启用用户内容过滤策略，判断是否接收到用户通过智能终端提出的网站主动检测请求
。
步骤
(
三
)
用户分类：在使用整合模块来进行整合之后对已有数据的用户按照现有数据来对用户进行安全等级标注，在标注之后来进行用户数据分类，并且基于此项数据进行过滤策略实施
。
步骤
(
四
)
风险提示：在整合模块里的用户出现异常情况的时候来进行提示，提示过程中自动将用户信息锁定
。
步骤
(
五
)
用户锁定：在用户出现异常情况的时候来经过整合模块进行用户查询，查询过程中来进行用户溯源工作
。
步骤
(
六
)
用户业务锁定：在追溯到用户源头后来对用户的源头进行业务锁定，然后进入审核阶段
。
步骤
(
七
)
审核：在将用户源头业务锁定后来对用户进行审核，在审核过程中对用户风险进行评判，在评判完毕后来决定是否解除业务锁定
。
步骤
(
八
)
用户整理：在评判完毕后情况良好将用户解锁，评判风险较大的直接进入黑名单，然后通知用户的智能终端进行提示，提示之后让用户进行申诉
。
步骤
(
九
)
黑名单申诉：在用户进入黑名单后来进行通知后进行手动申诉，在申诉过程中来了解用户是否是被人盗用信息进行操作或者账户安全等级较低的情况，如果非本人操作就协助加强账户的安全信息，然后拉出黑名单，但是拉出后一个周期以内仍然进行用户锁定工作，在锁定过程中来对账户进行监控，出现可疑操作继续进行业务锁定工作
。
步骤
(
十
)
关闭业务：在出现多次可疑操作后来对用户业务进行全面封锁，不允许进行操作，将用户账号剔除整合模块，关闭用户账号
。2.
根据权利要求1所述的外部多源用户名单风险管控系统及管控方法，其特征在于：所述步骤
(
一
)
需要将外部多源名单进行资源整合，整合到模块中进行集中处理，在处理过程中同样可以通过整...

【专利技术属性】
技术研发人员：姚钧，
申请(专利权)人：石溪信息科技上海有限公司，
类型：发明
国别省市：