本申请提供一种基于黑名单的交易业务管控方法、装置、设备和存储介质，可用于网络安全技术领域。该方法包括：获取待处理交易业务的交易信息，交易信息包括卡片信息、账户信息和用户信息；基于风险信息表，根据交易信息，确定待处理交易业务的目标风险状态，风险信息表用于以竖表的方式存储不同交易信息对应的风险状态；在预设的管控类型中，确定针对目标风险状态的目标管控类型；根据目标管控类型对应的管控有效时间范围，对待处理交易业务进行交易管控。本申请中的风险信息表以竖表方式存储风险状态，可以使不同来源的风险状态相互独立，以实现打标、解标和交易管控时的精细化，可以提高风险状态管控的可拓展性。提高风险状态管控的可拓展性。提高风险状态管控的可拓展性。
【技术实现步骤摘要】
基于黑名单的交易业务管控方法、装置、设备和存储介质
[0001]本申请涉及网络安全
，尤其涉及一种基于黑名单的交易业务管控方法、装置、设备和存储介质。
技术介绍
[0002]在大数据时代，网络安全形势日益严峻，各行各业的管理者为了更好的保护用户权益，会对业务处理系统进行不断升级和优化。如，在金融领域，为了更好的保护不同用户的权益，减少交易风险，通常会在业务处理系统中加入黑名单。但随着业务的发展和交易类型的增多，风险类型也随之增多，需要不断优化涉及黑名单的交易业务的管控机制。
[0003]相关技术中，黑名单中包含的对象可来自不同渠道、不同来源，对获得的黑名单进行统一打标，这样，在对基于黑名单的交易业务进行管控时，管控方式单一，未能实现精细化管控。
技术实现思路
[0004]本申请提供一种基于黑名单的交易业务管控方法、装置、设备和存储介质，用以解决现有技术对基于黑名单的交易业务进行管控时，不能实现精细化管控的问题。
[0005]第一方面，本申请提供一种基于黑名单的交易业务管控方法，包括：
[0006]获取待处理交易业务的交易信息，交易信息包括卡片信息、账户信息和用户信息；
[0007]基于风险信息表，根据交易信息，确定待处理交易业务的目标风险状态，目标风险状态包括电信诈骗、超期未还款、长时间未使用和买卖冒名中的至少一种，风险信息表用于以竖表的方式存储不同交易信息对应的风险状态；
[0008]在预设的管控类型中，确定针对目标风险状态的目标管控类型，管控类型包含允许交易、禁止部分交易和禁止全部交易；
[0009]根据目标管控类型对应的管控有效时间范围，对待处理交易业务进行交易管控。
[0010]一种可能的实施方式中，基于风险信息表，根据交易信息，确定待处理交易业务的目标风险状态，包括：基于风险信息表，分别确定交易信息中不同类别的交易信息分别对应的风险类型，风险类型包括风险用户、风险账户和风险卡片中至少一种；根据风险类型，确定待处理交易业务的目标风险状态。
[0011]一种可能的实施方式中，目标风险状态的种类为多个，在预设的管控类型中，确定针对目标风险状态的目标管控类型，包括：针对多种目标风险状态中的每种目标风险状态，确定针对目标风险状态的目标管控类型；确定多种目标管控类型中的最高优先级管控类型，其中，允许交易、禁止部分交易和禁止全部交易的优先级依次增高。对应地，根据目标管控类型对应的管控有效时间范围，对待处理交易业务进行交易管控，包括：根据最高优先级管控类型对应的管控有效时间范围，对待处理交易业务进行交易管控。
[0012]一种可能的实施方式中，根据目标管控类型对应的管控有效时间范围，对待处理交易业务进行交易管控，包括：若待处理交易业务发生在目标管控类型对应的管控有效时
间范围内，则确定管控生效，根据目标管控类型对待处理交易业务进行交易管控；若待处理交易业务未发生在目标管控类型对应的管控有效时间范围内，则确定管控失效，继续处理待处理交易业务。
[0013]一种可能的实施方式中，基于黑名单的交易业务管控方法在确定管控失效后，还可以包括：解除待处理交易业务对应的风险状态，并更新风险信息表。
[0014]一种可能的实施方式中，基于黑名单的交易业务管控方法中的风险信息表是可以通过以下方式构建的：根据不同来源的黑名单信息，构建具有多层结构的风险状态层级结构，得到风险信息表，黑名单信息包括黑名单用户、黑名单账户和黑名单卡片。
[0015]一种可能的实施方式中，基于黑名单的交易业务管控方法在获取待处理交易业务的交易信息之前，还可以包括：根据不同来源的黑名单信息，确定风险类型和风险等级，风险等级包括高风险、中风险和低风险；根据风险类型和风险等级，确定管控类型。
[0016]第二方面，本申请提供一种基于黑名单的交易业务管控装置，包括：
[0017]获取模块，用于获取待处理交易业务的交易信息，交易信息包括卡片信息、账户信息和用户信息；
[0018]第一确定模块，用于基于风险信息表，根据交易信息，确定待处理交易业务的目标风险状态，目标风险状态包括电信诈骗、超期未还款、长时间未使用和买卖冒名中的至少一种，风险信息表用于以竖表的方式存储不同交易信息对应的风险状态；
[0019]第二确定模块，用于在预设的管控类型中，确定针对目标风险状态的目标管控类型，管控类型包含允许交易、禁止部分交易和禁止全部交易；
[0020]管控模块，用于根据目标管控类型对应的管控有效时间范围，对待处理交易业务进行交易管控。
[0021]一种可能的实施方式中，第一确定模块可以具体用于：基于风险信息表，分别确定交易信息中不同类别的交易信息分别对应的风险类型，风险类型包括风险用户、风险账户和风险卡片中至少一种；根据风险类型，确定待处理交易业务的目标风险状态。
[0022]一种可能的实施方式中，目标风险状态的种类为多个，第二确定模块可以具体用于：针对多种目标风险状态中的每种目标风险状态，确定针对目标风险状态的目标管控类型；确定多种目标管控类型中的最高优先级管控类型，其中，允许交易、禁止部分交易和禁止全部交易的优先级依次增高。对应地，管控模块可以具体用于：根据最高优先级管控类型对应的管控有效时间范围，对待处理交易业务进行交易管控。
[0023]一种可能的实施方式中，管控模块还可以用于：若待处理交易业务发生在目标管控类型对应的管控有效时间范围内，则确定管控生效，根据目标管控类型对待处理交易业务进行交易管控；若待处理交易业务未发生在目标管控类型对应的管控有效时间范围内，则确定管控失效，继续处理待处理交易业务。
[0024]一种可能的实施方式中，基于黑名单的交易业务管控装置还可以包括解除模块，解除模块可以具体用于：在确定管控失效后，解除待处理交易业务对应的风险状态，并更新风险信息表。
[0025]一种可能的实施方式中，基于黑名单的交易业务管控装置中的风险信息表是可以通过以下方式构建的：根据不同来源的黑名单信息，构建具有多层结构的风险状态层级结构，得到风险信息表，黑名单信息包括黑名单用户、黑名单账户和黑名单卡片。
[0026]一种可能的实施方式中，基于黑名单的交易业务管控装置还可以包括第三确定模块，第三确定模块可以具体用于：在获取待处理交易业务的交易信息之前，根据不同来源的黑名单信息，确定风险类型和风险等级，风险等级包括高风险、中风险和低风险；根据风险类型和风险等级，确定管控类型。
[0027]第三方面，本申请提供一种电子设备，包括：处理器，以及与处理器通信连接的存储器；存储器存储计算机执行指令；处理器执行存储器存储的计算机执行指令，以实现第一方面的基于黑名单的交易业务管控方法。
[0028]第四方面，本申请提供一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质中存储有计算机执行指令，计算机执行指令被处理器执行时用于实现第一方面的基于黑名单的交易业务管控方法。
[0029]第五方面，本申请提供一种计算本文档来自技高网...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种基于黑名单的交易业务管控方法，其特征在于，包括：获取待处理交易业务的交易信息，所述交易信息包括卡片信息、账户信息和用户信息；基于风险信息表，根据所述交易信息，确定所述待处理交易业务的目标风险状态，所述目标风险状态包括电信诈骗、超期未还款、长时间未使用和买卖冒名中的至少一种，所述风险信息表用于以竖表的方式存储不同交易信息对应的风险状态；在预设的管控类型中，确定针对所述目标风险状态的目标管控类型，所述管控类型包含允许交易、禁止部分交易和禁止全部交易；根据所述目标管控类型对应的管控有效时间范围，对所述待处理交易业务进行交易管控。2.根据权利要求1所述的交易业务管控方法，其特征在于，所述基于风险信息表，根据所述交易信息，确定所述待处理交易业务的目标风险状态，包括：基于风险信息表，分别确定所述交易信息中不同类别的交易信息分别对应的风险类型，所述风险类型包括风险用户、风险账户和风险卡片中至少一种；根据所述风险类型，确定所述待处理交易业务的目标风险状态。3.根据权利要求1所述的交易业务管控方法，其特征在于，所述目标风险状态的种类为多个，所述在预设的管控类型中，确定针对所述目标风险状态的目标管控类型，包括：针对多种所述目标风险状态中的每种目标风险状态，确定针对目标风险状态的目标管控类型；确定多种目标管控类型中的最高优先级管控类型，其中，允许交易、禁止部分交易和禁止全部交易的优先级依次增高；对应地，所述根据所述目标管控类型对应的管控有效时间范围，对所述待处理交易业务进行交易管控，包括：根据所述最高优先级管控类型对应的管控有效时间范围，对所述待处理交易业务进行交易管控。4.根据权利要求1至3中任一项所述的交易业务管控方法，其特征在于，所述根据所述目标管控类型对应的管控有效时间范围，对所述待处理交易业务进行交易管控，包括：若所述待处理交易业务发生在所述目标管控类型对应的管控有效时间范围内，则确定管控生效，根据所述目标管控类型对所述待处理交易业务进行交易管控；若所述待处理交易业务未发...
【专利技术属性】
技术研发人员：崔佳成，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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