一种企业合规风险的评估方法及系统技术方案

本发明专利技术公开了一种企业合规风险的评估方法及系统，包括：建立试题库和数据库；试题库和数据库与第一终端建立通信连接，第一终端与第二终端建立通信连接；获取第二终端发送的用户信息，基于用户信息从所述试题库中抽取若干试题组成初始问卷，对初始问卷进行编辑得到调查问卷；将所述调查问卷发送至待评估用户的第二终端；接收第二终端返回的问卷答案，接收第一终端输入的调查问卷的分数值以及扣分项；基于调查问卷的分数值，划分待评估用户的风险等级，并为风险等级分配颜色标识；获取与扣分项关联的风险模块，根据风险模块关联的扣分项的数量，判断风险模块是否为高风险领域；将待评估用户的风险等级、颜色标识、高风险领域可视化显示。化显示。化显示。

【技术实现步骤摘要】
一种企业合规风险的评估方法及系统


[0001]本专利技术属于企业管理领域，具体地说涉及一种企业合规风险的评估方法及系统。

技术介绍

[0002]在企业经营过程中，会面临各种各样的经营与合规风险，严重的甚至会导致企业吊销关停、负债倒闭等，因此需要事先对企业进行整体的合规风险评估，以预防出现严重的合规问题并降低法律风险。
[0003]但是现有的风险评估机构或评估系统大多是采用线下评估的方式，评估过程较为繁琐，随着疫情形势严峻，为减少接触，常规的评估方法已经不可取，亟需一种数字化的线上评估系统。另外，现有的风险评估机构或评估系统仅能提供评估的作用，无法提供风险咨询服务，企业或其员工若有问题需要咨询或解答，还需要另外委托其他风险咨询机构，增加了成本。

技术实现思路

[0004]针对上述问题，第一方面，本专利技术设计了一种企业合规风险的评估方法，包括以下步骤：
[0005]建立试题库和数据库，所述数据库包括若干风险项和与风险项相关联的风险模块；
[0006]所述试题库和数据库与评估机构的第一终端建立通信连接，所述第一终端与待评估用户的第二终端建立通信连接；
[0007]获取第二终端发送的用户信息，基于用户信息按照预设规则从所述试题库中抽取若干试题组成初始问卷，将初始问卷中的试题与风险项相关联，对初始问卷进行编辑得到调查问卷；
[0008]将所述调查问卷发送至待评估用户的第二终端；
[0009]接收第二终端返回的问卷答案，或附带有问卷答案的调查问卷，接收第一终端输入的调查问卷的分数值以及扣分项，或者按照预设评分规则输出调查问卷的分数值以及扣分项，优选的，所述扣分项包括扣分试题、扣分试题的满分、待评估用户的实际分数；
[0010]基于调查问卷的分数值，按照预设规则划分待评估用户的风险等级，并为不同的风险等级分配不同的颜色标识；
[0011]获取与扣分项关联的风险模块，根据风险模块关联的扣分项的数量，判断所述风险模块是否为高风险领域；
[0012]将待评估用户的风险等级、颜色标识、高风险领域可视化显示。
[0013]与现有技术相比，本专利技术的有益效果为：通过设置调查问卷的形式，实现了线上评估，有利于减少接触，同时简化了评估流程，提高了评估效率，保证了评估的准确性；
[0014]根据关联的扣分项的数量多少，判断所述风险模块是否为高风险领域，具体的，可由高至低对风险模块进行排序，根据客户的实际需求，选取其中排名较高的几个风险模块
组成待评估用户的高风险领域，有利于待评估用户更加精准的锁定容易出现风险的领域，比如财务部、消防部等，从而进行有效的预防和应对。
[0015]优选的，接收第二终端发送的评估请求，所述评估请求携带用户信息，所述用户信息包括类别信息和身份信息，
[0016]所述试题库中的试题均关联有类别信息和身份信息，将类别信息和身份信息与试题库中的试题进行匹配，并将匹配成功的试题组成初始问卷。
[0017]本优选方案的有益效果为：类别信息可以是待评估用户所处的行业信息，身份信息包括待评估用户的企业性质、主营业务等，将待评估用户所处的行业信息、企业性质、主营业务等与试题库中的试题进行匹配，若试题与上述三种信息均匹配成功，则将这些匹配成功的试题组成初始问卷，或者，在这些匹配成功的试题中选取若干道试题组成初始问卷。
[0018]优选的，获取所述初始问卷中试题的关键字，将所述关键字与数据库中的风险项进行匹配，将匹配成功的风险项与所述试题相关联；
[0019]按照预设规则设定与所述风险项相关联的试题的总分值；
[0020]判断是否为初始问卷的试题均设定了总分值，若是，则将初始问卷保存为调查问卷。
[0021]本优选方案的有益效果为：通过关键字将试题与风险项进行关联，可根据待评估用户的答题情况，判断容易出现合规风险的风险项以及风险模块，从而进行有效应对。
[0022]优选的，为所述初始问卷的试题均设定初始分数P，获取与所述试题的风险项相关联的惩罚程度系数K1和发生率K2，基于公式L＝P
×
K1×
K2，设定与所述风险项相关联的试题的总分值L；
[0023]获取所述试题的选项数量，判断选项数量n是否为0，若是，则所述试题的总分值为L；否则，判断选项数量n是否大于1，若是，则获取选项分值比例，进一步优选的，每一选项的选项分值比例不相同，基于总分值L和选项分值比例，设定选项分值L
n
，获取选项分值L
n
中的最高分，将最高分设为所述试题的满分，所述L与L
n
的表达式为L＝L1+L2......L
n
。
[0024]本优选方案的有益效果为：若选项数量n＝0，则所述试题为填空题或判断题；若选项数量n>1，选项数量具体可以是2、3、4等，则所述试题为选择题，根据试题自带的选项分值比例，将总分值L合理分配给若干选项，将选项分值L
n
中的最高分设为该试题的满分，若待评估用户的实际得分低于最高分，则该试题为扣分试题，列入扣分项中。
[0025]优选的，还包括第三方专业人员的若干第三终端，所述第三终端与第一终端、第二终端建立通信连接，
[0026]获取高风险领域中风险模块的若干关键词，将所述关键词存储于关键词数据库；
[0027]将所述关键词与第三终端进行关联，所述第三终端与至少一个关键词关联。
[0028]本优选方案的有益效果为：第三方专业人员可以是法律从业人员或者能够解答相关问题的专业人士，将关键词与第三终端进行关联，可以使专门的人员负责专门的问题模块，若待评估用户提出风险咨询问题，通过将问题与关键字进行匹配，能够将问题发送至专门负责这一模块的第三终端，对问题进行专业解答。
[0029]优选的，接收第二终端输入的文字信息，通过人机交互界面可视化显示；或者，接收第二终端输入的文字信息，将所述文字信息与关键词进行匹配，若匹配成功，则将文字信息发送至与关键词相关联的第三终端；
[0030]接收第三终端输入的文字信息，通过人机交互界面可视化显示，或者，接收第三终端输入的文字信息，将所述文字信息发送至相应的第二终端。
[0031]本优选方案的有益效果为：待评估用户提出的问题可直接发送至对应的第三终端，也可直接在人机交互界面可视化显示；同样的，相应的第三终端回复的内容可直接发送至对应的第二终端，也可直接在人机交互界面可视化显示。
[0032]优选的，接收第二终端输入的文字信息，为所述文字信息配置第一代码，将所述文字信息以及第一代码通过人机交互界面可视化显示；
[0033]接收第三终端输入的文字信息和第二代码，将所述文字信息以及第二代码通过人机交互界面可视化显示；
[0034]将第二代码与第一代码进行匹配，若匹配成功，则将提醒信息发送至相应的第二终端。
[0035]本优选方案的有益效果为：待评估用户发送问题至人机本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种企业合规风险的评估方法，其特征在于，包括以下步骤：建立试题库和数据库，所述数据库包括若干风险项和与风险项相关联的风险模块；所述试题库和数据库与评估机构的第一终端建立通信连接，所述第一终端与待评估用户的第二终端建立通信连接；获取第二终端发送的用户信息，基于用户信息按照预设规则从所述试题库中抽取若干试题组成初始问卷，将初始问卷中的试题与风险项相关联，对初始问卷进行编辑得到调查问卷；将所述调查问卷发送至待评估用户的第二终端；接收第二终端返回的问卷答案，或附带有问卷答案的调查问卷，接收第一终端输入的调查问卷的分数值以及扣分项，或者按照预设评分规则输出调查问卷的分数值以及扣分项，基于调查问卷的分数值，按照预设规则划分待评估用户的风险等级，并为不同的风险等级分配不同的颜色标识；获取与扣分项关联的风险模块，根据风险模块关联的扣分项的数量，判断所述风险模块是否为高风险领域；将待评估用户的风险等级、颜色标识、高风险领域可视化显示。2.根据权利要求1所述的一种企业合规风险的评估方法，其特征在于，接收第二终端发送的评估请求，所述评估请求携带用户信息，所述用户信息包括类别信息和身份信息，所述试题库中的试题均关联有类别信息和身份信息，将类别信息和身份信息与试题库中的试题进行匹配，并将匹配成功的试题组成初始问卷。3.根据权利要求1所述的一种企业合规风险的评估方法，其特征在于，获取所述初始问卷中试题的关键字，将所述关键字与数据库中的风险项进行匹配，将匹配成功的风险项与所述试题相关联；按照预设规则设定与所述风险项相关联的试题的总分值；判断是否为初始问卷的试题均设定了总分值，若是，则将初始问卷保存为调查问卷。4.根据权利要求3所述的一种企业合规风险的评估方法，其特征在于，为所述初始问卷的试题均设定初始分数P，获取与所述试题的风险项相关联的惩罚程度系数K1和发生率K2，基于公式L＝P
×
K1×
K2，设定与所述风险项相关联的试题的总分值L；获取所述试题的选项数量，判断选项数量n是否为0，若是，则所述试题的总分值为L；否则，判断选项数量n是否大于1，若是，则获取选项分值比例，基于总分值L和选项分值比例，设定选项分值L
n
，获取选项分值L
n
中的最高分，将最高分设为所述试题的满分，所述L与L
n
的表达式为L＝L1+L2......L
n
。5.根据权利要求1所述的一种企业合规风险的评估方法，其特征在于，还包括第三方专业人员的第三终端，所述第三终端与第一终端、第二终端建立通信连接，获取高风险领域中风险模块的若干关键词，将所述关键词存储于关键词数据库；将所述关键词与第三终端进行关联，所述第三终端与至少一个关键词关联。6.根据权利要求5所述的一种企业合规风险的评估方法，其特征在于，接收第二终端输入的文字信息，通过人机交互界面可视化显示；或者，接收第二终端输入的文字信息，将所述文字信息与关键...

【专利技术属性】
技术研发人员：胡益华，
申请(专利权)人：一花咨询北京有限公司，
类型：发明
国别省市：