一种异常账户的检测方法、装置、电子设备及存储介质制造方法及图纸

本公开提供了一种异常账户的检测方法、装置、电子设备及存储介质，所述方法包括：获取账户数据集；账户数据集中包括多个账户以及对应的账户数据，所述账户数据包括登录数据和交易数据；根据所述登录数据构建所述账户的多维度的登陆特征，根据所述交易数据构建所述账户的多维度的统计特征和多维度的资金流向特征；将所述多维度的登陆特征、所述多维度的统计特征和所述多维度的资金流向特征进行拼接，得到初始特征集合；对所述初始特征集合进行特征降维和特征提取，得到目标特征集合；对所述账户数据集中所有账户的目标特征集合进行异常检测，确定所述账户数据集中的异常账户。确定所述账户数据集中的异常账户。确定所述账户数据集中的异常账户。

【技术实现步骤摘要】
一种异常账户的检测方法、装置、电子设备及存储介质


[0001]本公开涉及人工智能领域，尤其涉及一种异常账户的检测方法、装置、电子设备及存储介质。

技术介绍

[0002][0003]目前，对于异常交易行为以及异常账户的检测主要是业务专家对用户的交易流水进行人工审核，或者根据异常交易行为的特征构建专家规则进行识别。人工审核账户的交易行为耗时费力，而依靠专家规则进行检测防控则存在以下的问题：1、一套专家规则难以应对多种多样的非法交易，专家需要对异常交易行为进行持续不断的研究分析以编写合适的防控规则；2、专家规则持续动态的更新不仅会消耗大量的资源，还不一定能够完全捕捉可能潜藏的异常账户；3、异常账户的特征复杂，很难利用专家规则刻画清楚，造成漏报从而使得识别率降低。

技术实现思路

[0004]本公开提供了一种异常账户的检测方法、装置、电子设备及存储介质，以至少解决现有技术中存在的以上技术问题。
[0005]根据本公开的第一方面，提供了一种异常账户的检测方法，所述方法包括：获取账户数据集；账户数据集中包括多个账户以及对应的账户数据，本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种异常账户的检测方法，其特征在于，所述方法包括：获取账户数据集，账户数据集中包括多个账户以及对应的账户数据，所述账户数据包括登录数据和交易数据；根据所述登录数据构建所述账户的多维度的登陆特征，根据所述交易数据构建所述账户的多维度的统计特征和多维度的资金流向特征；将所述多维度的登陆特征、所述多维度的统计特征和所述多维度的资金流向特征进行拼接，得到初始特征集合；对所述初始特征集合进行特征降维和特征提取，得到目标特征集合；对所述账户数据集中所有账户的目标特征集合进行异常检测，确定所述账户数据集中的异常账户。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，每个维度的所述资金流向特征为由多个元素组成的序列；该方法还包括：对每个维度的所述资金流向特征中的每个元素进行上下文学习；相应地，将所述多维度的登陆特征、所述多维度的统计特征和进行上下文学习后的多维度的资金流向特征进行拼接，得到初始特征集合。3.根据权利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述资金流向特征的维度包括：交易的资金流向类型、交易时间、账户余额和转入金额与转出金额的比值；所述资金流向特征的维度为所述交易的资金流向类型，所述资金流向特征为由每次交易的资金流向类型组成的序列，所述资金流向类型包括转入和转出；所述资金流向特征的维度为所述交易时间，所述资金流向特征为由每次交易时间组成的序列；所述资金流向特征的维度为所述账户余额，所述资金流向特征为由每次交易后的账户余额组成的序列；所述资金流向特征的维度为所述转入金额与转出金额的比值时，所述资金流向特征为由每次交易对应的转入金额与转出金额的比值组成的序列。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述资金流向特征的维度为所述转入金额与转出金额的比值时，所述资金流向特征为由每次交易对应的转入金额与转出金额的比值组成的序列，包括：本次交易的资金流向类型为转入、且上一次交易的资金流向类型为转出时，所述本次交易对应的转入金额与转出金额的比值为本次转入金额与上一次转出金额的比值；本次交易的资金流向类型为转入、且上一次交易的资金流向类型为转入时，所述本次交易对应的转入金额与转出金额的比值为本次转入金额与第一设定值的比值；本次交易的资金流向类型为转出、且上一次交易的资金流向类型为转出时，所述本次交易对应的转入金额与转出金额的比值为第二设定值与本次转出金额的比值；本次交易的资金流向类型为转出、且上一次交易的资金流向类型为转入时，所述本次交易对应的转入金额与转出金额的比值为第三设定值。5.根据权利要求1所述的...

【专利技术属性】
技术研发人员：王茸茸，孙悦，蔡准，郭晓鹏，
申请(专利权)人：北京芯盾时代科技有限公司，
类型：发明
国别省市：